Coinfirm, firma technologiczna skupiająca się na przepisach i zgodności z przepisami AML, wprowadziła nowe narzędzie regulacyjne, AMLT Oracle, które obiecuje zapewnić przejrzystość w ekosystemach DeFi.
Zdecentralizowane ekosystemy finansowe (DeFi) są szaleństwem chwili. Łatwość dostępu do tych platform finansowych i interakcji z nimi, bez konieczności korzystania z osób trzecich lub pośredników, jest jedną z ich największych atrakcji. DeFi to ewolucja tradycyjnych finansów, która eliminuje irytujące kontrole regulacyjne, formalności i biurokrację konwencjonalnego systemu i sprawia, że jest to środowisko łatwo i szybko dostępne, a także bezpieczne i niezawodne przez większość czasu.
Dzięki swoim cechom i potencjałowi DeFi jest sektorem, który rośnie w ogromnym stopniu. W ciągu zaledwie 3 miesięcy protokoły DeFi potroiły swoją wartość w czerwcu. Obecnie protokoły te zawierają ponad 11 miliardów dolarów, co jest wynikiem inwestycji i zdeponowanych środków od użytkowników, którzy w coraz większym stopniu ufają temu kwitnącemu ekosystemowi. Ze względu na niesamowity rozwój, a także ze względu na pewne problemy związane z różnymi zdecentralizowanymi giełdami (DEX), organy regulacyjne zaczynają zwracać uwagę na te przestrzenie i ich zdaniem niepokojące jest to, że zdecentralizowany charakter DeFi jest realnym rynkiem zbytu, który pozwala cyberprzestępcom skutecznie uciec po popełnieniu nielegalnej działalności.
Z tego powodu firma zajmująca się usługami regulacyjnymi i kontrolą ryzyka dla blockchain, y kryptowaluty zaprezentowało swoje nowe narzędzie AMLT Oracle, mające na celu zapewnienie zgodności z przepisami w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy w rozwijających się ekosystemach zdecentralizowanych finansów.
Może Cię zainteresować: BitMEX oskarżony przez CFTC i Departament Sprawiedliwości o omijanie prawa i umożliwianie nielegalnego handlu
Co to jest AMLT Oracle?
AMLT Oracle to narzędzie przeciwdziałające praniu pieniędzy (Przeciwdziałanie praniu pieniędzy – AML), zaprojektowany przez Coinfirm dla sektora DeFi. To pierwsze inteligentne rozwiązanie bazujące na inteligentna umowa (inteligentne kontrakty), które gwarantują legalność i przejrzystość transakcji przeprowadzanych w ramach zdecentralizowanych platform, eliminując obawę, że przedsiębiorca, inwestor lub użytkownik mógłby wejść w interakcję z nikczemnymi aktorami w przestrzeni kryptograficznej.
Nowe narzędzie zostało zaprojektowane na blockchainie Ethereum oraz standardem ERC-20, więc jest to rozwiązanie zaprojektowane do interakcji z interfejsem platform DeFi i ich inteligentnymi kontraktami. Podobnie AMLT Oracle, jak sama nazwa wskazuje, integruje „wyrocznie”blockchain, które mają zdolność komunikowania się z danymi zewnętrznymi i światem rzeczywistym, umożliwiając weryfikację zgodności z przepisami AML.
Proste i skuteczne narzędzie
Jak wyjaśniono, obsługa tego narzędzia jest dość prosta, ale skuteczna Jakub Fijołek, dyrektor ds. technologii w Coinfirm.
«Ogólnie rzecz biorąc, pierwszym narzędziem, które tworzymy, jest wyrocznia, nazywamy ją wyrocznią raportującą, ponieważ umożliwia wygenerowanie tego samego raportu zgodności, którego zwykle używają scentralizowane giełdy… Jeśli więc wyślesz zapytanie o transakcję do wyroczni z żądanym raportem aby uzyskać informacje, możesz sprawdzić status transakcji na tym adresie, co da ci wynik C i identyfikator raportu»
W ten sposób każda platforma lub protokół DeFi może skonsultować się z Oracle AMLT i otrzymać ocenę ryzyka AML w momencie dokonywania transakcji lub sprawdzić adres, unikając przeprowadzania operacji z nikczemnymi aktorami w ekosystemie. Jeśli ocena ryzyka transakcji kryptowalutowej, adresu lub portfela jest zbyt wysoka, platforma DeFi ma prawo odrzucić transakcję, aby chronić jej integralność. Dzięki temu narzędziu DEX-y mają możliwość podejmowania decyzji dotyczących swoich transakcji z pełną świadomością ryzyka, jakie wiązałoby się z zaakceptowaniem transakcji ze zbyt wysokim wynikiem.
Z kolei Fijolek wskazuje, że AMLT Oracle jest w stanie obsłużyć w czasie rzeczywistym dużą liczbę zapytań z różnych platform, dzięki czemu narzędzie gwarantuje sprawną obsługę. Podobnie w przypadku AML Oracle firmy DEX mogą zgłaszać adresy kryptowalut powiązane ze złośliwymi aktorami lub grupami oprogramowania ransomware, hakerami oraz innymi rodzajami oszustw i przestępstw. AMLT Oracle integruje czarną listę, na którą wysyłane są wszystkie zgłoszone adresy, w celu blokowania środków i zapobiegania transakcjom i ruchom z tych adresów.
Znaczenie dla DeFi
Jak wspomniano na początku tego artykułu, zdecentralizowane platformy finansowe mogą w najbliższej przyszłości stać się idealną przestrzenią dla cyberprzestępców i podejrzanych podmiotów do popełniania przestępstw i nielegalnej działalności. Jako przykład niedawnego przypadku możemy przytoczyć KuCoin, który był ofiarą A hakerstwo do ich gorących torebek (gorące portfele) i poniósł straty przekraczające 280 milionów dolarów. Choć giełda i jej partnerzy zadziałali skutecznie i odzyskali dużą część tych środków, szacuje się, że ze skradzionych dolarów przepadło około 19 mln dolarów. wymienili z sukcesem w Uniswap y Ogniwo łańcucha, dwie zdecentralizowane giełdy, które nie mają znanych wymagań AML ani KYC.
Biorąc to pod uwagę, AMLT Oracle stanowi zaufane rozwiązanie, które minimalizuje to ryzyko, umożliwiając zdecentralizowanym platformom kontynuowanie działalności bez ponoszenia wykroczeń i przestępstw naruszających prawo. Nie wolno nam zapominać, że chociaż są to platformy zdecentralizowane i użytkownicy kryptowalut wydają się być zwolnieni z obowiązku przestrzegania przepisów AML, nie oznacza to, że tak naprawdę jest, przynajmniej nie w oczach władz i organów regulacyjnych.
Z drugiej strony integracja narzędzia tego typu z DeFi oznacza, że regulacje docierają do sektora, który może nie być tak zdecentralizowany, jak oczekiwano.
O Coinfirmie
Coinfirm jest wiodącą światową firmą w projektowaniu i rozwoju rozwiązań technologicznych zapewniających zgodność z AML dla kryptowalut i blockchain. Firma powstała w 2016 roku, z siedzibą w Londynie. Od momentu założenia Coinfirm angażuje się w tworzenie i rozwój najpotężniejszego silnika AML i analiz w rozwijającej się branży blockchain.
Kontynuuj czytanie: LocalBitcoins integruje dwa narzędzia eliptyczne do nadzoru kryptowalut
