Porozumienie Changpenga Zhao, byłego dyrektora generalnego Binance, z Departamentem Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych bardzo jasno pokazuje lekcję: potrzeba włączenia giełd kryptowalut do regulacji ekosystemu kryptowalut.
Wczoraj na pierwszych stronach gazet pojawiła się decyzja Changpenga Zhao, lepiej znanego jako CZ, o rezygnacji ze stanowiska dyrektora generalnego Binance. Dzieje się tak w ramach porozumienia z władzami i organami regulacyjnymi Stanów Zjednoczonych, mającego na celu współpracę i rozwiązanie ogromnej liczby problemów prawnych, które Binance poniosła w tym kraju w związku z działalnością swoich dwóch oddziałów biznesowych: Binance i Binance US.
Ogólnie rzecz biorąc, umowa wymaga od Binance zapłaty 1.810 miliarda dolarów w ciągu 15 miesięcy wraz z dodatkową konfiskatą 2.510 miliarda dolarów w ramach umowy z Departamentem Sprawiedliwości, jak podał sam CZ i prokuratorzy prowadzący sprawę. Oprócz tego CZ musi osobiście zapłacić kolejne 50 milionów dolarów w ramach osobistej kary i całkowicie wycofać się z Binance na co najmniej 3 lata. Informacja została upubliczniona przez CZ za pośrednictwem jej policz w X.
Z pewnością jest to mocny cios dla Binance, ale jednocześnie stanowi kluczowy dowód na znaczenie przestrzegania przepisów finansowych dla bezpiecznego handlu.
Właściwa droga
Zatem lekcja, jaką możemy wyciągnąć z tego, co wydarzyło się na Binance, jest następująca: znaczenie wymiany kryptowalut zgodnie z przepisami finansowymi podczas działalności.
Przede wszystkim ważne jest, aby zrozumieć, że giełdy są istotnym elementem rynku kryptowalut, ponieważ ułatwiają użytkownikom zakup, sprzedaż i wymianę różnych kryptowalut na masową skalę. Jako pośrednicy pomiędzy użytkownikami a kryptowalutami, Giełdy muszą zapewnić bezpieczeństwo, przejrzystość i uczciwość transakcji nie tylko dla użytkowników, ale także dla rządów i organów, na których działa giełda.
W tym wszystkim zastosowanie przepisów finansowych ma kluczowe znaczenie i jest właściwym rozwiązaniem. Ma to na celu zapewnienie, że giełda działa legalnie, a jednocześnie użytkownicy mają pewność, że giełda daje gwarancje bezpieczeństwa i ochrony środków użytkowników.
W tym miejscu w grę wchodzą środki bezpieczeństwa i zgodności, takie jak Know Your Customer (KYC), umożliwiające giełdom weryfikację tożsamości użytkowników i zapobieganie korzystaniu z anonimowych lub fałszywych kont. Egzekwowanie przepisów finansowych, takich jak przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML) i zwalczanie finansowania terroryzmu (CFT), jest również ważne, aby zapobiegać praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu poprzez transakcje kryptowalutowe, między innymi takie jak ubezpieczenie funduszy, środki cyfrowe standardy bezpieczeństwa oraz wszelkie regulacje mające zastosowanie do operacji giełdowych.
Wreszcie zgodność z przepisami finansowymi ma kluczowe znaczenie dla stabilności rynku kryptowalut. Postępując zgodnie z najlepszymi praktykami bezpieczeństwa i przestrzegając przepisów, giełdy zdobywają zaufanie użytkowników i organów regulacyjnych. To z kolei sprzyja bezpieczniejszemu i bardziej niezawodnemu środowisku handlu kryptowalutami, co może przyciągnąć więcej uczestników rynku i promować jego rozwój.
Grzechy Binance
Powyższe pomaga nam zrozumieć, jakie były wady lub „grzechy” Binance. Przede wszystkim należy wiedzieć, że Departament Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych kompletował tę sprawę od 2018 r. i że dopiero teraz, w 2023 r., sprawa osiągnęła punkt, w którym dowody stawiają przed sądem bardzo zdecydowane stanowisko. firma. Do wad Binance zalicza się:
- Zarzuty dotyczące prania pieniędzy: Założyciel Binance, Changpeng Zhao, przyznał się do zarzutu przestępstwa polegającego na niepodjęciu działań zapobiegających praniu pieniędzy. Binance przyznało się do naruszenia ustawy o tajemnicy bankowej i programów sankcji.
- Transakcje z nielegalnymi podmiotami: Binance przetwarzało transakcje przeprowadzane przez nielegalnych aktorów i zezwalało na operacje naruszające sankcje USA, takie jak operacje z Rosją lub grupą terrorystyczną Hamas. Wzbudziło to obawy o integralność i bezpieczeństwo transakcji dokonywanych na platformie.
To działanie spowodowało, że Binance, po decyzji CZ, poniosło straty w wysokości prawie 1,4 miliarda dolarów z obawy, że Binance doświadczy jakichkolwiek problemów związanych z stabilnością finansową. Do tego wszystkiego musimy dodać dotychczasowe wypłaty, które już osiągają kwotę przekraczającą 12 miliardów dolarów, według Forbesa.
Stanowisko Bit2Me: poniższy regulamin
Po wydarzeniach na Binance stanowisko Bit2Me było od początku jasne: postępuj zgodnie z przepisami, aby zapewnić naszym użytkownikom spokój ducha podczas korzystania z bezpiecznej, przejrzystej i legalnej platformy. Możesz być pewien, że ta linia operacyjna będzie nadal utrzymywana i że w tym celu mamy wsparcie dużych firm, takich jak Ledger, Telefónica, VISA, Jumio i Pecunia, które dzień po dniu pozwalają nam osiągnąć ten cel.
Podobnie, korzystamy z okazji, aby wskazać, że w Bit2Me będziemy niestrudzenie pracować, aby wszystkie zalety naszej platformy były dla Ciebie przez cały czas. Od naszej usługi portfela umożliwiającej proste kupowanie, sprzedawanie i wymianę kryptowalut, poprzez naszą platformę transakcyjną (Bit2Me Pro), stakowanie, zarabianie, pożyczki, OTC i nie tylko. Cały nasz pakiet usług, w tym obsługa klienta i nie tylko, będzie do Twojej dyspozycji, dzięki zaufaniu, bezpieczeństwu i niezawodności, na które Bit2Me zdobył przez prawie 10 lat swojego życia.
Kontynuuj czytanie: Bit2Me jest uznawany za jedną z najbardziej zaufanych platform kryptograficznych, wyprzedzając Binance i Coinbase
