Rząd Stanów Zjednoczonych ogłosił ofensywę przeciwko międzynarodowym siatkom przestępczym zaangażowanym w oszustwa związane z aktywami cyfrowymi, po potwierdzeniu, że straty z tytułu oszustw związanych z kryptowalutami osiągnęły 11.366 miliarda dolarów w 2025 roku. Inicjatywa ma na celu ograniczenie rozwoju zorganizowanych organizacji, które nielegalnie gromadzą fundusze za pośrednictwem fałszywych platform inwestycyjnych.
Biały Dom zwołał najważniejszych przedstawicieli bezpieczeństwa narodowego, wymiaru sprawiedliwości i obrony, aby zająć się tym cyberwyzwaniem w obliczu rekordowych strat wśród użytkowników.
Federalna ofensywa przeciwko oszukańczym platformom
Administracja USA przedstawiła skoordynowaną strategię różnych agencji federalnych mającą na celu neutralizację infrastruktury cyfrowej obsługiwanej przez zagraniczne sieci przestępcze. Podczas wydarzenia w Białym Domu poświęconego cyberbezpieczeństwu przedstawiono szczegółowe informacje na temat działań rządu federalnego w tym zakresie. przejęcie fałszywych witryn poświęconych inwestycjom w kryptowaluty oraz masowe zamykanie internetowych systemów kradzieży tożsamości. Środki te są kontynuacją dekretu wykonawczego wydanego w marcu, który nakazał Departamentowi Sprawiedliwości priorytetowe traktowanie identyfikacji i ścigania oszustów cyfrowych działających poza granicami kraju.
Plan zakłada aktywny udział kluczowych urzędników administracji, w tym prokuratora generalnego Todda Blanche, dyrektora FBI Kasha Patela, sekretarza bezpieczeństwa wewnętrznego Markwayne'a Mullina i sekretarza obrony Pete'a Hegsetha. Jego głównym celem jest nawiązanie współpracy z sektorem prywatnym w celu monitorowania i likwidowania zagranicznych grup cyberprzestępczych, które podważają zaufanie do ekosystemu aktywów cyfrowych.
Wpływ oszustw związanych z kryptowalutami w 2025 r.
Skala problemu została udokumentowana w rocznym raporcie Centrum Skarg na Przestępstwa Internetowe (IC3) FBI. W 2025 roku obywatele USA złożyli ponad milion skarg dotyczących cyberprzestępstw, co stanowi wzrost o 17% w porównaniu z 2024 rokiem. Z tej liczby oszustwa związane z kryptowalutami stanowiły ponad połowę strat gospodarczych. Federalna agencja odnotowała 181 565 skarg dotyczących kryptowalut, co łącznie przyniosło straty w wysokości 11.366 miliarda dolarów, co czyni aktywa wirtualne jedną z kategorii o największym negatywnym wpływie na gospodarkę.
W tej kategorii, same oszukańcze schematy inwestycyjne odpowiadały za kradzież 7.200 miliarda dolarów. FBI ustaliło, że znaczna część tej działalności pochodziła od zorganizowanych grup przestępczych z Azji Południowo-Wschodniej, głównie z Kambodży, Laosu i Mjanmy. Te sieci przestępcze wykorzystują ofiary handlu ludźmi jako robotników przymusowych do przeprowadzania oszustw na dużą skalę za pomocą inżynierii społecznej.
Metody rekrutacji i dane demograficzne osób dotkniętych
Sposób działania tych nielegalnych sieci zazwyczaj rozpoczyna się od komunikatorów internetowych, aplikacji randkowych, mediów społecznościowych i oszukańczej reklamy cyfrowej. Oszuści namawiają użytkowników do przelewania środków na platformy internetowe zaprojektowane w celu symulowania nieistniejących sald i zwrotów. Gdy ktoś próbuje wypłacić swój kapitał, organizacja przestępcza żąda uiszczenia rzekomych podatków i dodatkowych opłat administracyjnych, po czym znika bez wypłacenia zdeponowanych środków.
Oficjalny raport wskazuje na wyraźną podatność demograficzną: obywatele w wieku 60 lat i starsi odczuli skutki tego zjawiska w największym stopniu, odnotowując straty w wysokości 4.430 miliarda dolarów. Podobnie, liczba oszustw związanych z bankomatami kryptowalutowymi wzrosła o 58% w porównaniu z 2024 rokiem, osiągając 389 milionów dolarów, podczas gdy rzekome agencje odzyskiwania aktywów, które ścigały wcześniej oszukane osoby, poniosły kolejne straty w wysokości 1.400 miliarda dolarów.
Koordynacja operacyjna i międzynarodowe ramy regulacyjne
Pomimo wzrostu przestępczości, władze odnotowały postępy w realizacji specjalistycznych programów operacyjnych. Inicjatywa FBI Operation Level Up zaalarmowała 3.780 ofiar o nadużyciach finansowych w 2025 roku, zapobiegając dodatkowym stratom szacowanym na 225,8 miliona dolarów. Tymczasem wspólna grupa zadaniowa, w skład której wchodzą Departament Sprawiedliwości, Secret Service, Departament Stanu oraz Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC) Departamentu Skarbu, nadal koncentruje się na wyniszczających finansowo ośrodkach oszustw w Azji Południowo-Wschodniej.
W skali międzynarodowej środowisko naturalne stawia coraz większe wyzwania. Analiza branżowa wskazuje, że podmioty powiązane z nielegalną działalnością zarządzały kwotą nie mniejszą niż 154.000 miliardy dolarów w 2025 roku, co podkreśla potrzebę rygorystycznych ram zgodności, takich jak rozporządzenie MiCA w Unii Europejskiej. Dla podmiotów pragnących zbudować chroniony portfel poprzez dostęp do aktywów takich jak Bitcoin transparentnie, szkolenie za pomocą zasobów takich jak Akademia Bit2Me Jest to szczególnie ważne w obliczu nieuregulowanych ofert.
Najczęściej zadawane pytania
Jaką wielkość strat spowodowały oszustwa kryptowalutowe w USA w 2025 roku?
FBI odnotowało łączne straty w wysokości 11.366 miliarda dolarów związane z oszustwami związanymi z kryptowalutami w 2025 roku. Liczba skarg sięgnęła 181 565, a oszukańcze schematy inwestycyjne stanowiły ponad 7,2 miliarda dolarów z tej sumy.
Jak działają międzynarodowe sieci oszustw cyfrowych?
Atakujący zwabiają użytkowników za pośrednictwem mediów społecznościowych lub komunikatorów na fałszywe strony internetowe, które wyświetlają fikcyjne salda. Gdy użytkownik żąda wypłaty środków, oszuści żądają dodatkowych opłat za fikcyjne opłaty, po czym przerywają kontakt.
Jakie środki stosuje Unia Europejska w obliczu tych zagrożeń?
Unia Europejska wdraża rozporządzenie MiCA, kompleksowe ramy regulacyjne wymagające od dostawców usług związanych z kryptowalutami przeprowadzania rygorystycznych audytów, przejrzystości swoich działań i wdrażania ulepszonych środków zapobiegania oszustwom w celu ochrony użytkowników detalicznych.
Rosnąca złożoność międzynarodowych organizacji zajmujących się oszustwami wymaga surowszego ścigania karnego i ściślejszej współpracy między jurysdykcjami międzynarodowymi a sektorem technologicznym. Weryfikacja regulowanych platform staje się kluczowym mechanizmem ograniczania ryzyka w zarządzaniu aktywami cyfrowymi.
Inwestowanie w kryptoaktywa nie jest w pełni regulowane, może nie być odpowiednie dla inwestorów detalicznych ze względu na wysoką zmienność i istnieje ryzyko utraty wszystkich zainwestowanych kwot.
Do stworzenia tego artykułu wykorzystano narzędzia sztucznej inteligencji generatywnej.
