Citi opublikowało edycję swojego globalnego raportu rodzinnego za rok 2024, oferując wgląd w rolę kryptowalut i aktywów cyfrowych w przyszłości inwestowania i zarządzania majątkiem.
Niedawny raport Citi na temat biur rodzinnych, zatytułowany „Global Family Office – 2024 Survey Insights”, ujawnia znaczącą zmianę w strategii inwestycyjnej w kryptowaluty tych kluczowych graczy na rynku finansowym.
Citi podkreśliło, że biura rodzinne ponownie oceniają swoją pozycję w zmieniającym się środowisku finansowym, nadal koncentrując się na pojawiających się trendach w kryptowalutach i inwestowaniu w aktywa cyfrowe. Według raportu, Urzędy te wykazują coraz większe zainteresowanie kryptowalutami, poszukując alternatyw w celu dywersyfikacji portfeli inwestycyjnych w celu ochrony swoich aktywów i dostosowania się do stale zmieniającego się otoczenia gospodarczego.
Transformacja biur rodzinnych w kierunku inwestycji w aktywa cyfrowe
Według raportu Citi aż 24% biur rodzinnych rozpoczęło lub planuje inwestować w aktywa cyfrowe. To zainteresowanie kryptowalutami i innymi aktywami cyfrowymi pojawia się w kontekście, w którym niepewność gospodarcza i wahania rynkowe skłoniły inwestorów do poszukiwania nowych alternatyw i możliwości finansowych.
Tradycyjnie biura rodzinne charakteryzują się konserwatywnym podejściem do inwestycji. Jednak ze względu na zmieniający się krajobraz gospodarczy zaczęli przyjmować bardziej proaktywne podejście, skupiając się na aktywach cyfrowych jako realnych opcjach dywersyfikacji portfeli i zachowania ich wartości.
Kryptowaluty, kiedyś postrzegane jedynie jako aktywa spekulacyjne, a czasami bez realnej użyteczności i wartości, obecnie takie są są uważane przez coraz większą liczbę biur rodzinnych za uzasadnioną klasę aktywów inwestycyjnych. Wynika to z rosnącej akceptacji, jaką kryptowaluty takie jak Bitcoin i Ethereum zyskały przez instytucje finansowe oraz ich integracji z tradycyjnymi platformami inwestycyjnymi, co przyczyniło się do tego uznania i zmiany perspektyw. W tym kontekście bezpośrednie inwestycje w kryptowaluty to forma ekspozycji, która wzbudziła obecnie największe zainteresowanie wśród inwestorów, a następnie instrumenty inwestycyjne oparte na kryptowalutach, takie jak fundusze ETF.
Citi podkreśliło jednak również, że pomimo rosnącego z roku na rok zainteresowania Family Office kryptowalutami i aktywami cyfrowymi, 66% tych biur nie podjęło jeszcze wiążących decyzji w sprawie alokacji aktywów cyfrowych w swoich portfelach, co wskazuje, że edukacja i informowanie o tego typu aktywach inwestycje nadal mają kluczowe znaczenie dla zwiększenia adopcji.
Perspektywa Family Office na ryzyko aktywów kryptograficznych
Niedawny raport Citi podkreślił również, że biura rodzinne w dążeniu do rentowności dzięki kryptowalutom i aktywom cyfrowym borykają się z wieloma zagrożeniami. Po pierwsze, istnieją obawy związane z lotność Z rynku krypto, oprócz niepewność regulacji rząd i cyberbezpieczeństwo. Dla banku są to trzy powracające tematy wśród inwestorów zajmujących się aktywami cyfrowymi.
Według Citi, chociaż większość biur rodzinnych uważa, że zarządza ryzykiem związanym z prawidłowym inwestowaniem w aktywa kryptograficzne, zarządzanie ryzykiem cybernetycznym i niepewnością regulacyjną pozostaje wyzwaniem.
52% ankietowanych zidentyfikowany głównym zmartwieniem jest ewolucja stóp procentowych, następnie stosunki między Stanami Zjednoczonymi a Chinami (45%) i zawyżenie wyceny rynku (45%). Kontekst ten sugeruje, że chociaż rośnie zainteresowanie kryptowalutami, biura rodzinne muszą rozwiać swoje obawy dotyczące stabilności rynku i regulacji, zanim w pełni zaangażują się w tę klasę aktywów.
Rola ładu rodzinnego w inwestycjach w kryptowaluty
Oprócz ryzyka związanego z inwestowaniem w aktywa kryptograficzne, w raporcie Citi zauważono również, że ład rodzinny odgrywa kluczową rolę w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych, szczególnie w kontekście aktywów cyfrowych.
Według Citi w wielu biurach rodzinnych brakuje sformalizowanej polityki inwestycyjnej, co może utrudniać wdrażanie skutecznych strategii w środowisku inwestycyjnym tak dynamicznym jak aktywa kryptograficzne. Bank zauważył, że około 48% Family Office nie posiada deklaracji dotyczącej polityki inwestycyjnej, co sugeruje, że istnieje znacząca potrzeba ustanowienia struktury zarządzania.
Citi wskazał, że wraz ze wzrostem zainteresowania kryptowalutami istotne jest, aby biura rodzinne ustanowiły jasne ramy zarządzania, które uwzględniają nie tylko decyzje inwestycyjne, ale także edukację finansową i przygotowanie następnego pokolenia do zarządzania tą powstającą klasą aktywów inwestycyjnych.
Jeśli chodzi o bezpieczeństwo i stabilność, Citi zauważyło, że tworzenie komitetów inwestycyjnych i wdrażanie polityk inwestycyjnych może pomóc tym urzędom złagodzić ryzyko związane z inwestowaniem w kryptowaluty i aktywa cyfrowe oraz zapewnić, że decyzje dotyczące tych kryptowalut będą podejmowane w sposób świadomy i strategiczny sposób. Wszystko po to, aby mogli chronić swój majątek, a dodatkowo wykorzystać możliwości, jakie dają aktywa cyfrowe na rynku.
Citi doszedł do wniosku, że inwestowanie w kryptowaluty i inne aktywa cyfrowe jest dalekie od przemijającego trendu i że biura rodzinne wykazują zasadniczą zmianę w swoim sposobie myślenia o inwestycjach, co może zdefiniować przyszły krajobraz kryptowalut.
WAŻNE: Treść tego artykułu ma charakter wyłącznie informacyjny i w żadnym wypadku to, co tu napisano, nie powinno być traktowane jako porada lub rekomendacja inwestycyjna. Bit2Me News przypomina, że przed dokonaniem jakiejkolwiek inwestycji powinieneś się doszkolić i poznać, gdzie inwestujesz swoje pieniądze, a także zalety i wady systemu. Oddzielamy się od działań i konsekwencji, jakie może wiązać się z niewiedzą. Jeśli zdecydujesz się zainwestować w tę lub inną klasę aktywów, ponosisz wyłączną odpowiedzialność za konsekwencje, jakie mogą mieć Twoje decyzje i działania.
