Tokenizacja: Cyfrowy dług wspierany przez Skarb Państwa USA trafia do blockchaina Ripple’a

Guggenheim i Ripple nawiązały współpracę w celu rozszerzenia oferty cyfrowego długu na XRP Ledger, redefiniując świat finansów dzięki technologii blockchain.

Fuzja tradycyjnego świata finansów i technologii blockchain postępuje w szybkim tempie, a Guggenheim podejmuje działania mające na celu umocnienie tej unii. 

Na rynku aktywów w świecie rzeczywistym (RWA), który rośnie w tempie wykładniczym, firma zdecydowała się rozszerzyć swoją ofertę tokenizowanego długu, wykorzystując XRP Ledger, platforma blockchain opracowana przez Ripple Labs, ceniona za swoją szybkość i bezpieczeństwo.

Sojusz między tymi dwoma podmiotami odzwierciedla zmiany, które są niezbędne, aby sprostać wymogom modernizacji sektora finansowego i utorować drogę do większej efektywności i przejrzystości w zarządzaniu instrumentami o stałym dochodzie.

Guggenheim i Ripple łączą siły, aby przekształcić tokenizowany dług

Guggenheim Treasury Services, spółka zależna Guggenheim Partners, nawiązała współpracę z Ripple w celu uruchomienia innowacyjnego tokenizowanego instrumentu finansowego zabezpieczonego obligacjami skarbowymi USA, zgodnie z zgłoszone Z Bloomberg. Ten nowy tokenizowany instrument będzie wykorzystywał technologię XRP Ledger (XRPL), publiczny, open-source'owy blockchain, który zapewnia szybką, bezpieczną i zdecentralizowaną infrastrukturę płatności cyfrowych dla wydajnych i opłacalnych międzynarodowych transakcji finansowych.

Jak wynika z raportu, inicjatywa ta otrzymała początkową inwestycję w wysokości 10 milionów dolarów od Ripple, co wzmacnia współpracę i stawia oba podmioty w czołówce rozwijającego się rynku cyfrowych aktywów ze świata rzeczywistego.

Cyfrowy papier komercyjny (DCP) wyemitowany na XRP Ledger to aktywo o stałym dochodzie, które oferuje dostosowywalne terminy zapadalności do 397 dni. Ten produkt wyróżnia się, ponieważ jest w pełni zabezpieczony papierami wartościowymi Skarbu Państwa USA, uważanymi za ostateczny punkt odniesienia dla bezpieczeństwa i stabilności na rynkach finansowych.

Aby zrozumieć innowację, jaka za tym stoi, warto podkreślić, że Moody’s, jedna z najbardziej uznanych agencji ratingowych na świecie, przyznała temu papierowi komercyjnemu ocenę Ocena Prime-1, co stanowi najwyższą ocenę dostępną dla krótkoterminowych instrumentów dłużnych i potwierdza siłę aktywów, w pełni zabezpieczonych papierami wartościowymi Skarbu Państwa USA.

Ale innowacja tego nowego instrumentu finansowego wykracza poza to poparcie. Zakup i zarządzanie tym cyfrowym papierem komercyjnym jest ułatwione za pośrednictwem stablecoina RLUSD, cyfrowej waluty o stabilnej wartości powiązanej z dolarem amerykańskim, która umożliwia szybkie, opłacalne transakcje bez ograniczeń inherentnych dla tradycyjnych walut fiducjarnych. Stanowi to znaczącą ewolucję w stosunku do konwencjonalnych metod, w których biurokracja i powolność mogłyby ograniczyć wydajność operacji.

Tokenizacja, nowa era dla aktywów realnych

Tokenizacja RWA to proces, w którym prawdziwy składnik aktywów jest cyfrowo reprezentowany na blockchainie, co zapewnia mu takie cechy, jak podzielność, płynność i łatwość transakcji. W przypadku Guggenheima wydawanie DCP w sieci XRP Ledger (XRPL) wiąże się z przekształceniem tradycyjnego produktu finansowego w cyfrowy składnik aktywów, którym można zarządzać bardziej przejrzyście i szybko, korzystając z zalet technologii blockchain.

Ta innowacja obniża koszty i czasy rozliczeń oraz ułatwia dostęp do wykwalifikowanych nabywców instytucjonalnych, działając w regulowanym i bezpiecznym środowisku. Technologia XRP Ledger jest w stanie przetwarzać miliony transakcji z ugruntowaną reputacją w zakresie bezpieczeństwa i efektywności, co jest niezbędne w przypadku produktów finansowych wymagających wysokiej niezawodności.

Na przykład tradycyjne rynki papierów komercyjnych często opierają się na ręcznych, scentralizowanych procesach, które spowalniają operacje. Z kolei tokenizowany produkt na XRPL umożliwia wykonywanie transakcji 24/XNUMX, z większą identyfikowalnością i mniejszą liczbą pośredników, ułatwiając zautomatyzowane i przejrzyste zarządzanie ryzykiem oraz zgodność z przepisami. Tak więc tokenizacja nie tylko poprawia wydajność operacyjną, ale także demokratyzuje dostęp i zwiększa płynność aktywów, którymi wcześniej trudno było handlować.

certyfikat

Kurs Blockchain

Poziom podstawowy

Zapisz się na kurs, na którym wyjaśnimy technologię blockchain w sposób przejrzysty, prosty i zwięzły, dzięki czemu będziesz miał jasne pojęcie, na czym polega ta nowa technologia.

DARMOWE 25 lekcji

Zacząć teraz

Dochód stały ulega transformacji dzięki blockchain

Wejście Guggenheima i Ripple'a do ekosystemu tokenizacji długu instytucjonalnego jest wyraźnym znakiem trwającego przejścia w kierunku większej digitalizacji w sektorze finansowym. Podczas gdy giganci tacy jak BlackRock i Franklin Templeton już badają wersje blockchain instrumentów równoważnych gotówce, ta inicjatywa poszerza horyzont, aby objąć tokenizację zobowiązań instytucjonalnych, rynku, którego łączna wartość zablokowana w RWA przekroczyła 10.000 miliardów dolarów, a głównym graczem są obligacje skarbowe USA.

Oczekuje się większej przejrzystości i wydajności, a także lepszej dostępności dla regulowanych graczy na całym świecie. Digitalizacja długu otwiera drzwi do włączania nowych klas aktywów do portfeli inwestorów instytucjonalnych i ułatwiania transakcji transgranicznych, które wcześniej były bardziej skomplikowane i kosztowne.

Ponadto struktura produktu obejmuje spółkę celową (SPV) o nazwie Great Bridge Capital Company, z ochroną przed bankructwem, aby zapewnić inwestorom dodatkową warstwę bezpieczeństwa. To połączenie technologii, solidnego wsparcia i regulacji przyczynia się do postrzegania tokenizowanego długu cyfrowego jako niezawodnej i nowoczesnej alternatywy dla tradycyjnych metod.

Krótko mówiąc, emisja tokenizowanych cyfrowych papierów komercyjnych na platformie XRP Ledger przez Guggenheim Treasury Services we współpracy z Ripple podkreśla, w jaki sposób technologia blockchain rewolucjonizuje świat finansów instytucjonalnych i oznacza zmianę paradygmatu w sposobie zarządzania aktywami o stałym dochodzie i handlu nimi. 

Inwestowanie w kryptoaktywa nie jest w pełni regulowane, może nie być odpowiednie dla inwestorów detalicznych ze względu na wysoką zmienność i istnieje ryzyko utraty wszystkich zainwestowanych kwot.