Una de las organizaciones de cumplimiento más reconocidas internacionalmente, ACAMS, se asoció con FINTRAIL para lanzar un nuevo certificado de AML para empresas del sector Fintech. 

ACAMS, la organización de membresía internacional para los profesionales que luchan contra los delitos financieros, presentó un nuevo programa de cumplimiento para que empresas y organizaciones del sector FinTech se certifiquen en el cumplimiento de las normas AML. Denominado CAFCA, el nuevo programa de asociados de cumplimiento certificará a las empresas FinTech en el cumplimiento de la ley ALD (Anti-Lavado de Dinero), que establece los controles necesarios para que actores maliciosos no oculten y ofusquen sus fondos ilícitos como provenientes de actividades legítimas. 

A través de este nuevo programa, ACAMS establecerá un estándar industrial de referencia internacional para el sector FinTech, proporcionando los instrumentos y herramientas de cumplimiento adecuadas e indispensables para que el personal de las empresas, que trabajan en las áreas competentes a la prevención de delitos financieros, hagan cumplir la ley ALD y las regulaciones y normativas vigentes en materia. 

Este nuevo programa de certificación se corresponde con la necesidad de controles administrativos que mitiguen los riesgos de delitos financieros existentes en la industria digital. Así, ACAMS señala que existe un vinculo cada vez más fuerte entre la industria de servicios financieros digitales y el sector antilavado de dinero (AML), para prevenir las actividades ilícitas a medida que avanza y se desarrolla la innovación tecnológica a nivel mundial. 

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Cumplimiento de las regulaciones en un mercado en constante evolución

La necesidad de cumplir con las regulaciones establecidas para AML es un camino que cada vez más empresas y compañías, en especial del sector FinTech, buscan. La evolución de los productos y servicios financieros, y de los mercados digitales, está llevando a los reguladores y legisladores de todo el mundo a implementar regulaciones y normativas mucho más estrictas para garantizar transparencia dentro de esta industria. Es tarea de organizaciones como ACAMS promover capacitaciones adecuadas para que las empresas puedan dar cumplimiento a las normativas establecidas. 

Así, el programa de cumplimiento de la organización está dirigido a satisfacer todas las necesidades de las empresas públicas y privadas del sector Fintech, que prestan diferentes servicios financieros y tecnológicos en más de 175 países donde ACAMS tiene facultades.  Las compañías que operan como emisores de tarjetas prepagadas, proveedores de servicios de pago, neobancos, empresas Insurtech, crowdfunding y organizaciones peer-to-peer (P2P), entre otras empresas del sector, pueden beneficiarse del programa CAFCA y obtener su certificación AML FinTech. 

Un trabajo conjunto con FINTRAIL

FINTRAIL, una compañía con sede en Londres, especializada en consultoría para AML en el sector FinTech a nivel global, estuvo colaborando con ACAMS para el desarrollo de este programa de cumplimiento.

Esta compañía presta servicios de asesoría para ayudar a sus clientes a crear controles contra los delitos financieros efectivos, sostenibles y centrados en el consumidor, que respalden sus aspiraciones comerciales y permitan desarrollar sus compañías de manera eficiente y segura. Así mismo, FINTRAIL ofrece servicios de auditoría y consultoría en caso de infracciones regulatorias u otros conflictos financieros.  

Etapas de la capacitación sobre AML

Por otra parte, la modalidad de las capacitaciones que se impartirán al personal de las empresas, que opere en las áreas o departamentos relacionados al cumplimiento y prevención de delitos financieros, será de manera virtual y comenzarán una vez el personal sea inscrito en el programa de certificación AML para FinTech. La capacitación tendrá una duración de 8 horas, según explica el comunicado, y abarcará todos los temas relacionados a la gobernanza y reglamentos establecidos, controles de diligencia adecuados en relación a los clientes, prácticas óptimas de vigilancia de las transacciones, investigación y procedimientos, presentación de informes reglamentarios y otros temas de interés relacionados al cumplimiento de las normativas contra el blanqueo de capitales y el lavado de dinero dentro de la industria FinTech. 

ACAMS garantiza que, pese a ser una capacitación corta, el programa fue diseñado a la medida para satisfacer las necesidades de las empresas de la industria, y garantizar que su personal cuente con la formación adecuada para dar cumplimiento a las normas AML e identificar eficientemente algún procedimiento que no cumpla con las regulaciones establecidas. Este programa tiene un costo inferior a los 900 $ USD y estará disponible hasta el 31 de enero del próximo año. 

Así mismo, tras finalizar la etapa de formación virtual, los participantes deberán presentar una prueba en la que demostrarán su nivel de aprendizaje sobre el tema, aplicando los conocimientos adquiridos para resolver situaciones de la “vida real y contextualizadas” relacionadas a AML. 

Mayor seguridad y confianza en la industria

Scott Liles, presidente y director general de ACAMS, aseguró que el programa CAFCA ofrece un medio para establecer una fuerte cultura de cumplimiento, asegurar la conciencia de toda una empresa y demostrar a los supervisores e inversores que esa empresa toma sus obligaciones reglamentarias con seriedad, brindando seguridad y confianza. 

ACAMS cuenta con varios programas de formación en materia, como el de Asociado Certificado de “Conozca a su cliente” (CKYCA), Asociado Certificado de Monitoreo de Transacciones (CTMA), y varios programas de Especialista Certificado en Sanciones Globales (CGSS). 

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