Déjame contarte lo último sobre las restricciones monetarias impuestas en China y su implicación con las criptomonedas.

China introdujo un programa muy restrictivo para controlar las grandes transacciones de dinero, vía efectivo o transacción bancaria, en medio de las crecientes preocupaciones sobre la estabilidad del sistema financiero. En mi opinión, la morosidad de los bancos puede ser un detonante que influiría de manera no controlada en la recuperación del gigante económico.

El Banco Popular de China (NBK) lanzó este mes un programa piloto en la provincia de Hebei en el cual los clientes del banco deben informar del destino de los grandes retiros de dinero, e incluso de los depósitos por adelantado. El banco quiere conocer cuál el destino y procedencia de todos los fondos. En octubre, el programa, que parece que tendrá una duración de dos años, se extenderá a Zhejiang, Shenzhen y llegará a más de 70 millones de personas; una cifra desde luego nada despreciable.

El programa piloto tiene como objetivo reforzar el control sobre la “demanda irrazonable o sin sentido de grandes cantidades de efectivo” y el gasto o consumo en criptomonedas. En declaraciones el NBK dijo que de esta manera los reguladores podrán controlar mejor los riesgos sistémicos junto con la fuga de capitales que consiguen con el uso de Bitcoin y otras criptomonedas.

El programa implementado por el banco requerirá que las compañías, los profesionales autónomos o incluso los ciudadanos de cualquier tipo fiscal, proporcionen información sobre las transacciones que excedan los 500.000 yuanes ($ 71.000 USD), mientras que para los inversionistas o jubilados este umbral estará entre 100.000 y 300.000 yuanes ($ 14.000 USD – $ 42.000 USD) dependiendo de la región. De igual forma el control sobre cualquier tipo de exchange de criptomonedas autorizado en algunas provincias de China será férreo.

En el comunicado del Banco Popular de China (NBK) no se especifica que los bancos deban o puedan rechazar una transacción si excede estas cantidades, pero estoy seguro de que si lo harán si no se cumplen los requisitos de información exigidos previamente. Por otro lado los prestamistas y sociedades financieras no bancarias deben tener en cuenta los riesgos y controlar a los clientes clasificados como de alto riesgo, teniendo que identificar el destino a priori. Al mismo tiempo, los reguladores están pidiendo a los bancos que renuncien a las ganancias en su cuenta de resultados y otorguen préstamos baratos para ayudar a la economía del país, y en este punto esgrimo la frase “con la Banca hemos topado”.

Por último, para terminar este artículo de opinión, quisiera comentarles que un estudio reciente realizado por Sino Capital dice que el mercado chino hizo una gran contribución al aumento de la capitalización de la moneda estable Tether (USDT) en este 2020. Sin dudas un aporte significativo que podría indicar por donde van los tiros en una economía como la China.

Continúa leyendo: China bloquea cuentas y tarjetas bancarias a los mineros y comerciantes de criptomonedas

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Jaime
Jaime
3 months ago

Cada vez más los bancos en general, nos controlan más y más. Estamos perdiendo la libertada financiera que podemos obtener con Bitcoin. Pero incluso nos ponen barreras los gobiernos con estos temas.