Vitalik Buterin presentó una serie de propuestas que pueden ayudar a los exchanges de criptomonedas a recuperar la confianza de sus inversores y usuarios.
Las pruebas de reserva o Proof of Reserve (PoR) que han presentado los exchanges, tras el colapso de FTX, no parecen ser suficientes para restituir la confianza de los inversores y usuarios en la industria cripto.
Desde expertos en activos digitales y finanzas, como Wayne Trench y entidades bancarias, como el Bank of America (BofA), han cuestionado la fortaleza de dichas pruebas de reserva. Por tal motivo, el cofundador de Ethereum, Vitalik Buterin, ha decidido presentar una serie de propuestas que ayuden a las compañías de la industria cripto a resolver sus problemas actuales, garantizando mayor transparencia a sus inversores y usuarios a fin de recuperar su confianza.
En un documento publicado recientemente, Buterin planteó la posibilidad de presentar pruebas de solvencia e, incluso, de crear un sistema que demande a un exchange el consentimiento de sus usuarios antes de poder retirar los fondos depositados, como técnicas alternativas a PoR para demostrar su solvencia y salud financiera.
Buterin destacó que no basta con confiar únicamente en las licencias gubernamentales, los informes de auditores o con examinar los antecedentes de las personas que dirigen una compañía. Ahora, a partir del colapso de FTX y de su brazo inversor, Alameda Research, las empresas y plataformas de intercambio de criptomonedas podrían aumentar la confianza de sus usuarios al crear pruebas criptográficas que demuestren que los fondos que poseen en la cadena de bloques son suficientes para cubrir sus responsabilidades, indicó.
En su documento, el joven cofundador de Ethereum explicó las ventajas y los riesgos de sus propuestas y cómo las nuevas tecnologías, como las pruebas de conocimiento cero (ZK), pueden ayudar a los exchanges a demostrar su solidez, para brindar una mayor transparencia financiera sin arriesgar su privacidad ni la de sus usuarios.
Pruebas de solvencia, la propuesta de Buterin
Para resolver los problemas de confianza de los exchanges, Buterin plantea que las compañías presenten pruebas de solvencia. Estas pruebas las pueden realizar los exchanges simplemente demostrando que poseen las claves privadas de una cantidad determinada de criptoactivos, que son suficientes para cubrir los depósitos de sus clientes. Un ejemplo que citó Buterin sobre este método fue una transacción realizada por el fallido exchange Mt Gox en 2011, cuando movió 424.242 BTC a una dirección previamente anunciada.
Sin embargo, se trata de un método simple que atenta contra la privacidad, ya que los exchanges de criptomonedas estarían sujetos a publicar una lista de sus clientes y depósitos, para que cada uno pueda verificar que sus fondos están incluidos en la suma total de los depósitos informados por el exchange. Para resolver este problema de privacidad, Buterin considera el uso de la estructura de datos del árbol Merkle por medio de la técnica “Merkle Sum Tree”.
Aunque la estructura de datos de Merkle Sum Tree permite verificar y validar los datos de manera eficiente, los exchanges aún tendrían una mínima fuga de privacidad, que podría poner en riesgo la seguridad de algunos inversores. Por este motivo, Buterin también considera añadir las pruebas de conocimiento cero o ZK.
ZK-SNARK en las pruebas de solvencia
Buterin argumenta que los exchanges pueden utilizar ZK-SNARK, basados en las pruebas de conocimiento cero, para simplificar y mejorar la privacidad en los protocolos de prueba de responsabilidad y solvencia, lo que permitiría verificar los depósitos sin tener que revelar el saldo de cada usuario dentro de una plataforma.
Buterin también habló sobre las pruebas de solvencia a los activos fiduciarios custodiados por los bancos que tienen los exchanges y de cómo las nuevas tecnologías están influyendo en el futuro de las plataformas de intercambio de criptomonedas, ya sean con o sin custodia.
Sus propuestas para mejorar la transparencia en las plataformas de intercambio de criptomonedas surgen en respuesta a las críticas que han recibido algunos exchanges tras presentar sus pruebas de reservas.
BofA encuentra debilidades en las pruebas de reserva
Según el BofA, una de las mayores debilidades que se han presentado con las pruebas de reserva de los exchanges es que los criptoactivos se muestran en un punto fijo en el tiempo, lo que puede dar espacio a las compañías para trasladar garantías o pedir prestados activos justo antes de tomar la instantánea de sus fondos para dichas pruebas.
Las plataformas Huobi, Gateio y Cryptocom fueron objeto de estos cuestionamientos y dudas en la criptocomunidad hace unos días.
Sobre las propuestas presentadas por Buterin, uno de los fundadores de Sui Network, Kostas Chalkias, comentó que el esquema de Merkle Sum Tree es vulnerable a los ataques de subestimación de pasivos.
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