Las criptomonedas, cuya zaga se inició con el Bitcoin en 2009, dieron un vuelco a la economía global. Como se basan en el principio de finanzas descentralizadas (DeFi) y usan la tecnología blockchain, son libres de regulaciones de banco centrales y organismos similares. Además, son públicas y de acceso libre.
Esto significa que se puede cobrar por productos manufacturados, materias primas o servicios vendidos y pagar por adquirirlos, enviar remesas a familiares, concretar contratos inteligentes y automatizados que se ejecuten en los plazos estipulados por ambas parte y, permiten, incluso, la creación de tokens y NFTs que sirvan de intercambio, inversión o plataforma para diversos fines que van desde el arte hasta la ganadería y la agricultura.
Sin embargo, al ser productos digitales y descentralizados, lo mismo que crea sus fortalezas implica sus debilidades: se pueden hackear, permiten crear productos fraudulentos o estafas masivas, ya que aquel que posea el conocimiento y la malicia embauca con ofertas tentadoras.
Las 5 estafas cripto más grandes de la historia
Estafas y robos en criptomonedas y otros activos digitales se contabilizan en millones. Desde pequeñas sustracciones hasta descalabros monumentales han tenido como protagonistas a las DeFi y la blockchain. Te resumimos las 5 más importantes por volumen de operaciones y usuarios afectados.
FTX (2022). 8 mil millones de dólares
La estafa de FTX se contabiliza como una de las mayores de la historia y un escándalo de las criptomonedas que será difícil de olvidar. El gigante exchange era propiedad de su fundador, el joven Sam Bankman-Fried, quien fue condenado a 25 años de cárcel por su deficiente gestión financiera y actividades fraudulentas al frente de su conglomerado de empresas.
Todo esto pasó entre el 2 y el 12 de noviembre de 2022, cuando FTX bloqueó el acceso a los usuarios a la plataforma y a sus activos y se descubrió, entonces, que la empresa utilizó los recursos de sus usuarios para financiar otras operaciones arriesgadas y negocios hechos por la empresa Alameda Research también propiedad de Bankman-Fried. El 3 de enero pasado se comenzó a pagar la deuda de FTX a sus usuarios.
BitConnect (2016-2018): 2400 millones de dólares
El fraude masivo de Bitconnect se estima en unos 2400 millones de dólares. Es un esquema Ponzi que quedará en los anales de la historia. Esta empresa embaucó a miles de usuarios alrededor del mundo.
Se trató de una plataforma que se proyectó en medios digitales como de inversión. Eran los años en los que Bitcoin subía y se hacían famosos pequeños inversores que se daban lujos increíbles como comprar un Lamborghini.
Bitconnect ofrecía rendimientos muy altos que materializó a los incautos que recibieron el dinero de los primeros inversores hasta que, en 2018, todo colapsó y las autoridades regulatorias tiraron del cordel y encontraron a miles de inversores con grandes pérdidas. En enero de 2023, 800 usuarios recibieron parte de sus pérdidas e indemnización por unos 17 millones de dólares.
Mt. Gox (2014): 950 mil BTC
Mt. Gox fue un famoso exchange de criptomonedas que creció a la sombra de la explosión del precio del Bitcoin en sus primeros años de existencia. Sin embargo, el 28 de febrero de 2014, la empresa protagonizó una de las mayores pérdidas de activos criptográficos de la historia, pues anunció que sus sistemas habían sido hackeados y 950 mil BTC desaparecieron de sus arcas.
Tras declararse en bancarrota, pudieron recuperar 140 mil BTC y se liquidaron a los usuarios usando la plataforma japonesa Bitbank. Este hecho afectó en gran medida la confianza de las personas en el mercado de criptomonedas.
OneCoin (2014-2017): 4000 millones de dólares
Entre 2014 y 2017 se hizo presente en el mercado criptográfico la blockchain OneCoin con su token nativo del mismo nombre. Este activo digital no fue tal, sino que resultó ser un esquema Ponzi con más de 3 millones y medio de usuarios afectados en todo el planeta. Su fundadora fue la búlgara Ruja Ignatova, quien desapareció en el año 2017.
Al día de hoy no se conoce su paradero y desde 2022 hay una alerta de la Interpol y del FBI. Este último organismo ofrece una recompensa de 100 mil dólares a quien aporte información que propicie su arresto.
Thodex (2021): 2000 millones de dólares
La estafa de Thodex es otra de las que pasan al lado oscuro de la criptografía. Se trata de un exchange turco fundado por Faruk Fatih Özer (de 24 años) en 2017. La empresa operó con total normalidad hasta abril de 2021, cuando la plataforma cerró con la excusa de presentar problemas técnicos y la promesa de reanudar actividades tan pronto como estos se resolvieran.
Pero, no fue así: cerca de 400 mil usuarios se vieron afectados y el joven emprendedor de 28 años, que había abandonado los estudios para fundar Thodex, huyó con paradero desconocido. Faruk Fatih Özer figura en la lista de más buscados por la Interpol y la justicia turca lo procesó en ausencia por fraude con una condena de 11.196 años de prisión.
Certificado
Curso Principales Criptomonedas
Nivel básicoBit2Me Academy te trae un nuevo curso en el que aprenderás todo lo necesario sobre las criptomonedas más importantes que existen en la actualidad.
¿Cómo evitar estafas en criptomonedas?
Si manejas y realizas inversiones en criptomonedas y productos financieros en la blockchain o fuera de ella es fundamental que sepas cómo protegerte del fraude o del robo de identidad. Aquí tienes algunos consejos para no ser víctima de estafas:
- Infórmate y mantente actualizado: esta es la mejor manera de hacer inversiones en activos digitales. Para esto lee, con frecuencia las noticias del mercado y aprende a identificar patrones no solo de precios, sino sobre cómo operan los ciberdelincuentes.
- Desconfía de mensajes sospechosos que prometen hacerte rico en semanas: muchos estafadores suelen enviar correos electrónicos, mensajes por WhatsApp, Telegram o anuncios en redes sociales con ofertas sorprendentes. Ignora cualquier mensaje de este tipo y mucho menos proporciones tus datos.
- Protege tu información personal: esto es vital. Jamás compartas tus datos confidenciales, como tu user o claves. Una plataforma legítima no pide esta información. Adicionalmente, puedes usar tecnologías como la activación de autenticación de dos factores (2FA) para una capa extra de seguridad y conéctate desde redes seguras y privadas y evita wifi públicas.
- Opera en exchanges confiables y de reconocida trayectoria: asegúrate de que usen encriptación de datos y transacciones y que tengan verificación KYC que no son métodos infalibles, pero minimizan el riesgo de fraude.
