Los protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi) continúan un explosivo crecimiento este año, superando un total de valor depositado (TVL) de 220.000 millones de dólares en todas las blockchains combinadas.
El acelerado crecimiento de las finanzas descentralizadas (DeFi) este año está siendo impulsado por un mayor interés y demanda institucional de los protocolos que forman parte de este ecosistema financiero digital. A la fecha, los protocolos DeFi acumulan un valor total de 223.570 millones de dólares en todas las blockchains combinadas. En el último año, las DeFi pasaron de un valor total de 9.300 millones de dólares, para octubre de 2020, a los más de 220.000 millones de dólares que acumulan actualmente, lo que significa un crecimiento de 2.400% en solo 12 meses.
Fuente: DeFi Llama
El total de valor depositado o TVL (Total Value Locked) en DeFi expresa la sumatoria total del valor, en dólares estadounidenses, de los tokens depositados y bloqueados en los contratos inteligentes de estos protocolos. La mayor parte del TVL actual de DeFi está depositado en la red Ethereum, con más de 152.000 millones de dólares, o el 68% del TVL de DeFi, al momento de esta edición.
DeFi ha mantenido un crecimiento sostenido este año y esto se atribuye, en su mayoría, al interés institucional. A finales de septiembre, la firma de análisis blockchain Chainalysis publicó un informe señalando que Europa se había convertido en la criptoeconomía más grande del mundo, impulsada por la masiva participación de inversores institucionales en protocolos de DeFi. En esta región, la actividad institucional dentro de DeFi y en la industria de las criptomonedas en general experimentó un crecimiento de 3.000% en el último año.
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Curve, Aave y MakerDAO, los líderes de DeFi
Los protocolos descentralizados Curve Finance, Aave y MakerDAO son los que están liderando el ecosistema de las finanzas descentralizadas, concentrando más del 20% del TVL actual de DeFi.
Curve Finance, un protocolo de exchange descentralizado (DEX), mantiene un TVL actual de 17.240 millones de dólares, según el proveedor de datos DeFi Llama. Aave, un protocolo de préstamos descentralizados y MakerDAO, la DAO responsable del desarrollo del protocolo Maker y de la stablecoin DAI, siguen a Curve, con un TVL de 16.690 millones y 15.210 millones de dólares, respectivamente.
Fuente: DeFi Llama
Estos protocolos descentralizados se desarrollan en la blockchain de Ethereum, aunque los datos analizados por DeFi Llama contemplan el valor depositado en los protocolos de otras cadenas de bloques, como Solana, Fantom, Avalanche y Terra, además de soluciones de capa dos en Ethereum, como Polygon y Arbitrum One.
Crecimiento en tokens DeFi
Además de alcanzar un nuevo máximo histórico en el TVL, los tokens de algunos protocolos DeFi también muestran crecimientos significativos en la última semana. Al parecer, los tokens de DeFi están acompañando la tendencia alcista actual de Bitcoin y Ethereum, las dos principales criptomonedas del mercado.
El token KEEP, del protocolo Keep Network, creció más de 100% en los últimos 7 días, superando un valor de 0,81 dólares por unidad. También, los tokens de DeFi ROOK, de KeeperDAO, 1INCH, del DEX 1inch y ANKR, de Anrk, crecieron un 99%, 24% y 15%, respectivamente, en la última semana.
Uniswap en la capa 2
Uniswap, el mayor DEX del ecosistema DeFi, también está alcanzando nuevos máximos históricos. Hayden Adams, fundador de Uniswap, publicó en Twitter que la iteración Uniswap V3 en la segunda capa de Ethereum, Arbitrum One, alcanzó un volumen de operaciones diario récord de 115 millones de dólares. Adams destacó que las operaciones en la capa dos de Ethereum seguirán creciendo de manera significativa, a medida que más usuarios lleguen a estos protocolos para escapar de las altas tarifas de gas en la red principal.
No obstante, el volumen de operaciones de Uniswap en la red principal sigue siendo muy superior al visto dentro de protocolos de capa dos, con más de 1.300 millones de dólares al día.
Importancia de las DeFi
Las DeFi son un sistema financiero descentralizado, abierto, alternativo y global que está permitiendo la entrada de millones de personas a una nueva economía digital construida sobre blockchain, libre de exclusiones.
A través de estos protocolos, las personas pueden acceder a préstamos, plataformas de ahorro, inversión, comercio y mucho más, de manera abierta y descentralizada, sin necesidad de intermediarios o terceros de confianza. También, gracias a la cadena de bloques, las operaciones que ocurren dentro de estos protocolos pueden realizarse de forma transparente y confiable. Todas estas ventajas y beneficios está atrayendo a un número mayor de participantes minoristas e institucionales de todo el mundo, llevando al ecosistema a experimentar este impresionante crecimiento.
Para el segundo trimestre de este año, DeFi registraba casi 3 millones de direcciones únicas activas interactuando con protocolos descentralizados, informó ConsenSys.
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