La rete globale di telecomunicazioni finanziarie interbancarie, SWIFT, ha lanciato la versione beta della sua soluzione di interoperabilità CBDC, che consentirà alle banche centrali e agli istituti finanziari di interagire con queste valute digitali.
Il primo progetto pilota della piattaforma CBDC di SWIFT si è concluso con successo alla fine di agosto, con la partecipazione di 18 banche centrali. Ora, la rete di comunicazioni interbancarie ha lanciato la versione beta e ha iniziato una nuova fase di test per la sua piattaforma, che si concentra sull'interoperabilità del sistema finanziario con le valute digitali delle banche centrali (CBDC) basate sulla blockchain.
In uno comunicazione, SWIFT ha riferito del lancio della versione beta della sua piattaforma CBDC indicando che, attualmente, tre banche centrali e autorità monetarie stanno sperimentando questa soluzione per testarne le funzionalità ed esplorare nuovi casi d'uso.
El Banca nazionale del Kazakistan e Autorità monetaria di Hong Kong (HKMA) Sono menzionati come parte della nuova fase di test della piattaforma CBDC di SWIFT. Queste entità stanno integrando la soluzione CBDC con le rispettive infrastrutture per testarne i vantaggi e le potenzialità.
SWIFT avanza con lo sviluppo della sua piattaforma CBDC
SWIFT sviluppa la sua piattaforma CBDC come soluzione di interoperabilità che aiuterà connettere le reti di pagamento tradizionali e le CBDC, che si basano sulla tecnologia blockchain o DLT.
Secondo SWIFT, la soluzione consente alle banche centrali di emettere e distribuire CBDC in modo sicuro ed efficiente, nonché di gestire liquidità e rischio. Inoltre, la sua piattaforma consente anche alle banche commerciali e ad altri partecipanti al mercato finanziario di accedere e utilizzare le CBDC per i pagamenti transfrontalieri, che sono una delle aree di innovazione più attive nello spazio CBDC, poiché molte banche centrali stanno cercando di migliorare l'efficienza, la sicurezza e l’inclusione finanziaria delle transazioni internazionali attraverso queste valute e la loro tecnologia sottostante.
D’altro canto, la rete globale di comunicazione interbancaria ha evidenziato che, nell’ambito del secondo test pilota, le banche centrali, le banche commerciali e altri enti del mercato finanziario saranno in grado di esplorare ulteriori casi d’uso per le CBDC, come i pagamenti nel commercio digitale, la valuta modelli e meccanismi di risparmio di liquidità, tra gli altri.
Alcune delle banche che fanno parte della seconda fase di test della piattaforma SWIFT sono la Banca della Riserva dell'Australia, Deutsche Bundesbank, HKMA, la Banca della Tailandia y CLS. Secondo SWIFT partecipano a questa fase più di 30 istituti bancari di tutto il mondo.
Interoperabilità tra CBDC e sistemi fiduciari
L'obiettivo di SWIFT con la versione beta della sua piattaforma CBDC e il suo secondo sandbox è garantire l'interoperabilità con le valute digitali delle banche.
Come menzionato dal responsabile dell'innovazione di SWIFT, Tom Zschach, la rete globale vuole garantire che le nuove valute digitali delle banche centrali possano coesistere perfettamente tra loro e con le valute fiat e i sistemi di pagamento esistenti oggi.
Secondo Zschach, la comunità finanziaria globale sta riconoscendo il potenziale e l’innovazione che derivano dalle CBDC. Tuttavia, mentre circa 130 paesi stanno attualmente esplorando le CBDC, ciascuno in diverse fasi di sviluppo, il panorama delle valute digitali delle banche centrali è frammentato principalmente perché ogni paese si sta concentrando sulle proprie esigenze e casi d’uso particolari.
Zschach ha commentato che l'approccio della piattaforma CBDC di SWIFT rompe questa frammentazione concentrandosi sull'interoperabilità delle valute digitali e degli asset tokenizzati. SWIFT vuole unire in modo sicuro i sistemi di pagamento di oggi e di domani, ha sottolineato Zschach.
La piattaforma CBDC che SWIFT sta costruendo supporta qualsiasi tipo di CBDC, sia al dettaglio che all'ingrosso, basato su account o token, o su una blockchain pubblica o privata. Oltre a ciò, la piattaforma è anche conforme agli standard globali SWIFT per garantire sicurezza, tracciabilità e trasparenza delle transazioni.
Oltre a SWIFT, anche la Banca dei regolamenti internazionali (BRI) e il Fondo monetario internazionale (FMI) stanno lavorando, separatamente, allo sviluppo di nuovi Piattaforme CBDC con cui garantire che le transazioni e i pagamenti globali siano effettuati in modo più efficiente e sicuro e, inoltre, per interconnettere l’attuale sistema finanziario con la nuova economia digitale.
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