SWIFT, una società internazionale per le comunicazioni finanziarie tra banche e altre organizzazioni, garantisce che le criptovalute non siano ampiamente utilizzate per il riciclaggio di denaro o altre attività illecite.
Nella sua segnalare, SWIFT (Società per le Telecomunicazioni Finanziarie Interbancarie Mondiali) afferma che i casi di riciclaggio di denaro attraverso criptovalute e le risorse digitali continuano ad essere significativamente inferiori rispetto ai casi che coinvolgono contanti. Secondo l'organizzazione, la moneta fiat continua ad essere la preferita dai criminali per riciclaggio di denaro e altri crimini finanziari, punto di vista condiviso Chainalysis, una società di intelligence blockchain che ha pubblicato diversi rapporti investigativi sull'argomento.
L'organizzazione finanziaria ha condotto un'indagine focalizzata sullo studio di come i criminali estraggono e "ripuliscono" il denaro dopo aver commesso un crimine finanziario. Per raggiungere questo obiettivo, SWIFT ha avuto il sostegno dell’azienda BAE Systems, che hanno partecipato alla ricerca e alla stesura di questo rapporto. Grazie a questa collaborazione, entrambe le società hanno potuto determinare che una delle tecniche principali, e quella preferita dalla maggior parte dei criminali informatici, per estrarre fondi dopo un attacco riuscito è una moneta a corso legale . SWIFT si sta quindi concentrando sullo sviluppo di nuovi controlli di sicurezza informatica per ridurre al minimo l’incidenza di questi crimini finanziari.
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Metodi comuni per il riciclaggio di denaro
Poiché SWIFT è l'organizzazione responsabile delle comunicazioni tra banche e istituti finanziari di tutto il mondo, che effettua milioni di transazioni al giorno, l'organizzazione si è posta l'obiettivo di sapere cosa succede al denaro rubato dopo un attacco riuscito di un criminale informatico. Per determinare la destinazione dei fondi rubati, SWIFT ritiene fondamentale conoscere quali siano i metodi e le tecniche più utilizzate per estrarre e "ripulire" il denaro utilizzato dai criminali informatici, impedendo che si possa risalire all'origine e alla destinazione di tali fondi.
In questo senso, l'organizzazione afferma che, sebbene le banche commerciali non siano un bersaglio facile per questi crimini finanziari, sono le più ricercate perché possono facilitare l'accesso diretto a informazioni, dati e fondi immagazzinati. Secondo l'indagine, i criminali informatici utilizzano contanti per estrarre capitali illeciti, oltre a società e società di copertura che servono a nascondere l'origine e la destinazione di questi fondi.
Per comprendere questo processo, SWIFT chiarisce che il riciclaggio di denaro è considerato quando due o più persone, o organizzazioni, interagiscono tra loro per scambiare denaro, al fine di offuscarne l'origine, la proprietà e la successiva destinazione, e integrarlo nel sistema finanziario tradizionale come soldi “puliti”.
Criptovalute e riciclaggio di denaro
In relazione all'uso delle criptovalute nelle attività di riciclaggio di denaro, l'organizzazione afferma che i casi identificati con beni digitali rimangono relativamente piccoli rispetto ai volumi di denaro riciclato attraverso i metodi tradizionali sopra menzionati. Tuttavia, SWIFT sottolinea che ci sono casi in cui i criminali informatici trasformano il denaro rubato in criptovalute per cercare di offuscarne l’origine e utilizzarlo più liberamente.
Allo stesso modo, sebbene la partecipazione delle criptovalute ai casi di riciclaggio di denaro sia attualmente piuttosto bassa, SWIFT chiarisce che le caratteristiche di diverse criptovalute presenti sul mercato possono essere attraenti per i criminali informatici.
"Il gran numero di criptovalute che offrono un maggiore anonimato, così come servizi come i mixer che aiutano a offuscare l'origine dei fondi mescolandoli con altri fondi di criptovaluta, possono aumentare l'attrattiva delle criptovalute per questi scopi."
Con le sue dichiarazioni, SWIFT può porre particolare enfasi sulle criptovalute incentrate sulla privacy, come ad es Monero (XMR) y Dash (DASH), servizi di crittografia come wallet Della privacy, Portafoglio Wasabi y Samourai Wallete mixer di criptovaluta come CoinJoin.
Strategie di sicurezza
Per ridurre al minimo l’incidenza dei crimini finanziari, SWIFT mira a sviluppare nuovi strumenti informatici che migliorino lo scambio di informazioni e impediscano il furto di denaro anche quando un attacco informatico viene effettuato con successo. L'azienda sta sviluppando un programma di sicurezza per clienti e utenti (CSP), con cui cerca di fornire gli strumenti e le informazioni necessari per istituire un quadro di controlli autentici che riducano al minimo il verificarsi di reati finanziari, in particolare di riciclaggio di denaro.
Infine, il rapporto indica che non è contemplata la destinazione del denaro rubato fisicamente o altre forme di criminalità, come attacchi agli sportelli bancomat, clonazione di carte bancarie, furto d'identità, tra gli altri.
A proposito di SWIFT
La Società per le Telecomunicazioni Finanziarie Interbancarie Mondiali (SWIFT) è un'organizzazione internazionale che collega le comunicazioni di migliaia di entità finanziarie e bancarie in più di 204 paesi in tutto il mondo. Questa organizzazione opera 24 ore al giorno, 7 giorni alla settimana ininterrottamente per garantire la trasmissione di miliardi di ordini di pagamento effettuati quotidianamente.
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