Il paese della penisola balcanica, la Romania, ha adottato la quinta direttiva antiriciclaggio (5AMLD) dell'Unione europea (UE) come primo regolamento che stabilirà nel suo territorio sulle criptovalute e altri servizi relativi all'ecosistema.
Ad oggi, diversi paesi dell’Unione Europea (UE) non dispongono di norme o leggi chiare stabilite nell’ambito della regolamentazione criptovalute e i servizi ad essi correlati, come ad es case di cambio o custodia di criptovaluta. Tuttavia, l’UE ha gettato le basi per possibili regolamenti e nuove leggi per gli Stati membri attraverso il cosiddetto Quinta Direttiva Antiriciclaggio (5AMLD). Attraverso questo regolamento, l’UE cerca di stabilire misure aggiuntive che le consentano di mantenere un controllo adeguato sul transazioni e movimenti effettuati con criptoasset, al fine di garantire la trasparenza e la sicurezza degli utenti che effettuano le loro transazioni finanziarie con questi asset digitali.
Ma, come ci ha spiegato l’esperto di diritto tributario e tecnologico, Cristina Carrascosa durante a intervista Con il team Bit2Me, la Quinta Direttiva non entrerà in vigore finché ciascuno dei paesi membri dell'UE non l'avrà adottata e non la tradurrà nella propria legislazione interna. Quindi, l’UE richiesto alla Romania, che ha istituito il Legge 128 / 2019 contro il riciclaggio di denaro e le attività illecite, ritenendo che non rispettasse le basi stabilite nella 5AMLD e non recepisse adeguatamente la normativa, per cui il Paese ha deciso di adottare una ordinanza recente che integra il Legge 129 / 2019 e ti aiuta a evitare le sanzioni imposte dall’UE.
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Cos’è la Quinta Direttiva – 5AMLD?
La Quinta Direttiva Antiriciclaggio (5AMLD) o contro il riciclaggio di denaro è un regolamento istituito dall’Unione Europea approvato nel 2018 ed entrato in vigore nel gennaio di quest’anno che stabilisce le linee guida minime che i paesi membri dell’UE devono adottare nelle proprie leggi e regolamenti per il controllo delle attività illecite. Sebbene non sia una legge unica per gli Stati membri dell’UE, la 5AMLD stabilisce le basi necessarie contro il riciclaggio di denaro che ciascuno dei paesi che compongono l’UE deve adattare all’interno delle proprie normative interne.
Con l'adozione della 5AMLD da parte della Romania come primo regolamento per l'ecosistema cripto, le criptovalute, le società che forniscono servizi finanziari, comprese quelle di exchanges, di wallet, la custodia delle criptovalute e altre attività sarà regolamentata all'interno della nazione; Pertanto devono possedere le autorizzazioni e le licenze necessarie per offrire i propri prodotti e servizi sul territorio. Allo stesso modo, queste aziende potrebbero essere soggette a processi e sanzioni all’interno del Paese balcanico se non rispettano le nuove normative stabilite.
Implicazioni della nuova Legge 129/2019 della Romania
Tra le modifiche e gli allegati apportati alla Legge 129/2019 della Romania, spiccano le definizioni relative alla moneta elettronica e alla valuta virtuale. Secondo l’ordinanza, la moneta elettronica è definita come:
“Valore monetario memorizzato elettronicamente, anche magneticamente, che rappresenta un credito nei confronti dell’emittente, emesso al ricevimento di fondi ai fini delle operazioni di pagamento e che è accettato da una persona diversa dall’emittente di moneta elettronica”.
Mentre il concetto di valute virtuali è definito come segue:
“Per valuta virtuale si intende una rappresentazione digitale di valore che non è emessa o garantita da una banca centrale o da un’autorità pubblica, non è necessariamente collegata a una valuta legalmente stabilita e non ha lo status giuridico di valuta o denaro, ma è accettata dalle persone fisiche . o legale come mezzo di scambio e possono essere trasferiti, archiviati e commercializzati elettronicamente."
Anche se sembra che le definizioni di moneta elettronica e valuta virtuale siano abbastanza simili, ai fini della nuova legge, la classificazione delle tipologie di moneta, elettronica o virtuale, dipenderà esclusivamente dal modello di business e dal ruolo svolto dalla valuta all'interno della piattaforma o del servizio. Pertanto, gli utenti che effettuano operazioni con criptovalute, ad esempio, potranno classificare i loro trasferimenti come moneta elettronica convertita in valute virtuali.
Allo stesso modo, con riferimento ai fornitori di servizi di crittografia, la nuova legge li definisce come:
"Un'entità che fornisce servizi di archiviazione sicura di chiavi crittografiche per conto dei propri clienti per la detenzione, l'archiviazione e il trasferimento di valuta virtuale."
Pertanto, ai fini di questa legge, tutte quelle società o persone giuridiche che desiderano fornire i propri servizi all'interno del Paese devono registrarsi correttamente presso le autorità competenti e rispettare le condizioni stabilite per svolgere l'attività di cambio in modo legale e autorizzato.
Anche se sembra che le nuove normative, non solo in Romania, ma in generale con la Quinta Direttiva dell’Unione Europea, incoraggeranno l’introduzione di nuove società nell’ecosistema crittografico, poiché stabiliscono norme per la protezione e la sicurezza degli utenti, in Oltre alla trasparenza in tutti i processi dell’ecosistema, l’interpretazione o l’adattamento di queste direttive può anche diventare norme severe che, lungi dall’attrarre più utenti, aziende e investitori, piuttosto dissolveranno ogni tentativo di integrazione in questo ambito.
Ora, parlando specificamente della Romania, la nuova legge concederà un periodo di 12 mesi, che sembra piuttosto breve, alle società di servizi finanziari e crittografici per effettuare le dovute registrazioni, rispettando tutte le normative stabilite come KYC, AML, tra le altre. altri.
Con la nuova legge, i fornitori di questi servizi dovranno rispettare le condizioni imposte dal Paese per ottenere le licenze necessarie per operare in Romania. Ad esempio, se l'azienda si trova fuori dalla Romania, allora è obbligata ad avere un rappresentante legale e autorizzato che risieda nel territorio e che possa svolgere in tutti i casi le procedure necessarie per conto dell'azienda interessata, al fine di La Commissione approva la corrispondente autorizzazione. Allo stesso modo, per il funzionamento delle piattaforme digitali degli scambi o delle case di custodia di criptovalute, è necessario disporre di un'autorizzazione tecnica, che certifichi dette piattaforme come adeguate per lo scambio, la conservazione o la custodia di criptovalute e altri beni digitali, e che essi resisterà agli attacchi informatici, garantendo la sicurezza e la proprietà dei fondi.
Infine, in riferimento alle nuove normative basate sulla Quinta Direttiva UE, diversi esperti ritengono che molti utenti non siano ancora pronti o in grado di soddisfare tutti i requisiti richiesti dalla nuova legge, considerando che invece di un boom, ciò che può succedere è un declino degli interessi dovendosi esporre nuovamente alle intermediazioni di entità tradizionali e allontanarsi dal concetto di cosa significhi blockchain e il suo spirito di decentralizzazione. Da parte sua, la pressione esercitata dal Task Force di Azione Finanziaria (GAFI) affinché i paesi adottino i nuovi standard normativi, obbliga anche gli stati membri ad attuare le nuove direttive, che pur essendo liberi di interpretare, se non lo facessero si troverebbero ad affrontare una lista nera, l’esclusione dai piani di investimento e persino sanzioni, come nel caso il caso della Romania.
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