Una delle organizzazioni di compliance più riconosciute a livello internazionale, ACAMS, ha collaborato con FINTRAIL per lanciare un nuovo certificato AML per le aziende del settore Fintech.
ACAM, l'organizzazione internazionale dei professionisti che combattono la criminalità finanziaria, ha presentato un nuovo programma di compliance per aziende e organizzazioni del settore FinTech da certificare in conformità alla normativa AML. Nominato CAFCA, il nuovo programma per associati alla conformità certificherà le società FinTech in conformità alla normativa AML (Antiriciclaggio)., che stabilisce i controlli necessari affinché gli autori malintenzionati non nascondano e offuschino i loro fondi illeciti come provenienti da attività legittime.
Attraverso questo nuovo programma, ACAMS stabilirà uno standard industriale di riferimento a livello internazionale per il settore FinTech, fornendo strumenti e strumenti di compliance adeguati ed essenziali affinché il personale aziendale, che opera nelle aree preposte alla prevenzione dei reati finanziari, faccia rispettare la legge antiriciclaggio e i regolamenti e le norme vigenti in materia.
Questo nuovo programma di certificazione corrisponde alla necessità di controlli amministrativi che mitigano i rischi di crimini finanziari esistenti nell’industria digitale. Pertanto, ACAMS sottolinea che esiste un legame sempre più forte tra il settore dei servizi finanziari digitali e il settore antiriciclaggio (AML), per prevenire attività illecite man mano che l’innovazione tecnologica avanza e si sviluppa a livello globale.
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Rispetto delle normative in un mercato in continua evoluzione
La necessità di rispettare le normative previste in materia di antiriciclaggio è una strada che sempre più aziende e società, soprattutto nel settore FinTech, stanno cercando. L’evoluzione dei prodotti e servizi finanziari e dei mercati digitali sta portando le autorità di regolamentazione e i legislatori di tutto il mondo a implementare normative e standard molto più severi per garantire la trasparenza all’interno di questo settore. È compito di organizzazioni come ACAMS promuovere una formazione adeguata affinché le aziende possano rispettare le normative stabilite.
Pertanto, il programma di conformità dell'organizzazione è volto a soddisfare tutte le esigenze delle aziende pubbliche e private del settore Fintech, che forniscono diversi servizi finanziari e tecnologici in più di 175 paesi in cui ACAMS ha poteri. Le aziende che operano come emittenti di carte prepagate, fornitori di servizi di pagamento, neobanche, società Insurtech, organizzazioni di crowdfunding e peer-to-peer (P2P), tra le altre aziende del settore, possono beneficiare del programma CAFCA e ottenere la certificazione AML FinTech.
Lavoro congiunto con FINTRAIL
FINTRAIL, una società con sede a Londra specializzata in consulenza antiriciclaggio nel settore FinTech a livello globale, stava collaborando con ACAMS per sviluppare questo programma di conformità.
Questa azienda fornisce servizi di consulenza per aiutare i clienti a creare controlli sulla criminalità finanziaria efficaci, sostenibili e incentrati sul consumatore che supportino le loro aspirazioni aziendali e facciano crescere le loro aziende in modo efficiente e sicuro. Allo stesso modo, FINTRAIL offre servizi di audit e consulenza in caso di violazioni normative o altri conflitti finanziari.
Fasi della formazione antiriciclaggio
La modalità di formazione che sarà erogata al personale aziendale, che opera nelle aree o funzioni legate alla compliance e alla prevenzione dei reati finanziari, sarà invece virtuale e avrà inizio una volta iscritto il personale al programma di formazione. Certificazione AML per il FinTech. La formazione durerà 8 ore, come spiegato nel comunicato, e riguarderà tutti gli argomenti relativi alla governance e alle normative stabilite, adeguati controlli di diligenza in relazione ai clienti, migliori pratiche per il monitoraggio delle transazioni, indagini e procedure, presentazione di rapporti normativi e altri argomenti di interesse legati al rispetto delle normative antiriciclaggio e antiriciclaggio nell’ambito del settore FinTech.
ACAMS garantisce che, nonostante si tratti di una formazione breve, il programma è stato progettato su misura per soddisfare le esigenze delle aziende del settore e garantire che il loro personale abbia la formazione adeguata per conformarsi alle normative antiriciclaggio e identificare in modo efficiente qualsiasi procedura che non rispetti le norme stabilite. regolamenti. Questo programma costa meno di $ 900 USD e sarà disponibile fino al 31 gennaio del prossimo anno.
Allo stesso modo, dopo aver completato la fase di formazione virtuale, i partecipanti dovranno sostenere un test in cui dimostreranno il proprio livello di apprendimento sull’argomento, applicando le conoscenze acquisite per risolvere situazioni “reali e contestualizzate” legate all’AML.
Maggiore sicurezza e fiducia nel settore
Scott Liles, presidente e amministratore delegato di ACAMS, ha affermato che il programma CAFCA offre un mezzo per stabilire una forte cultura della conformità, garantire consapevolezza in tutta l'azienda e dimostrare ai supervisori e agli investitori che l'azienda prende sul serio i propri obblighi normativi, fornendo sicurezza e fiducia.
ACAMS offre diversi programmi di formazione in quest'area, come il Certified Know Your Customer Associate (CKYCA), il Certified Transaction Monitoring Associate (CTMA) e diversi programmi Certified Global Sanctions Specialist (CGSS).
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