L'ufficio del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, della FinCEN e della Federal Reserve System (FED) hanno presentato una proposta di regolamentazione che cerca di includere le transazioni più piccole all'interno dei loro controlli normativi, applicabili alle operazioni internazionali effettuate con criptovalute e risorse digitali all'interno della loro giurisdizione .
Secondo a comunicato stampa rilasciato dal Federal Reserve (FED) degli Stati Uniti, questo organismo, insieme al Rete per l'applicazione dei crimini finanziari del Tesoro (FinCEN), presso il Dipartimento del Tesoro, ha presentato una proposta di emendamento che mira a modificare la legge sul segreto bancario per includere le transazioni con criptovalute e risorse digitali da 250 $ USD ai loro controlli normativi. L'organizzazione ha riferito che la proposta mira a ridurre la soglia attualmente esistente per le transazioni internazionali con questi asset, che è di 3.000 dollari, e ad applicare la nuova normativa a tutte quelle operazioni effettuate con "valute virtuali convertibili" e altre. risorse digitali a partire da $ 250 USD.
La proposta di entrambe le organizzazioni si concentra sulle aziende e società che forniscono servizi finanziari per fornire, a queste agenzie governative, informazioni sui loro clienti e sui movimenti finanziari e commerciali che effettuano, al fine di avere un maggiore controllo e sorveglianza sulle transazioni internazionali che superano la soglia di $ 250 USD.
“Secondo le attuali normative sulla tenuta dei registri e sulle regole di viaggio, gli istituti finanziari sono tenuti a raccogliere, conservare e trasmettere determinate informazioni relative ai trasferimenti di fondi e ai trasferimenti di fondi superiori a $ 3.000. La norma proposta riduce la soglia applicabile da 3.000 a 250 dollari per le transazioni internazionali”.
L’entità ha inoltre riferito che la soglia per le transazioni nazionali continuerà a essere di 3.000 dollari.
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Nuove normative, maggiore controllo finanziario
Come indicato nel comunicato stampa della FED, gli istituti finanziari che forniscono servizi con criptovalute e risorse digitali devono scambiare con queste agenzie informazioni sui propri clienti insieme a tutte le transazioni effettuate pari o superiori a 250 dollari USA, in conformità con il Bank Secrecy Act e il Travel Rule degli Stati Uniti.
La Travel Rule è un requisito per i fornitori di servizi finanziari e i trasmettitori di denaro con risorse digitali, in conformità con le normative del Task Force di Azione Finanziaria (GAFI). Questa regola mira a raccogliere i dati personali di tutti coloro che effettuano transazioni con risorse digitali per condividerli con le autorità di regolamentazione in vari paesi del mondo. La regola di viaggio del GAFI lo richiede exchanges, gli scambi di criptovalute e i servizi di deposito a garanzia tengono traccia delle operazioni eseguite dai loro clienti, da quando ricevono il denaro a dove lo inviano, per prevenire l'uso improprio delle risorse digitali e il riciclaggio di denaro.
Tale norma richiede la conoscenza di dati quali: il nome e l'indirizzo dell'ordinante o del mittente del pagamento o dell'operazione; l'importo oggetto dell'operazione o dell'ordine di trasmissione; la data di esecuzione dell'operazione; eventuali istruzioni di pagamento ricevute dall'ordinante o dal mittente con l'ordine di pagamento; e l'identità dell'istituto bancario o finanziario del beneficiario e del destinatario della transazione, come spiegato nella Travel Rule. Ora, con le modifiche alla soglia delle transazioni proposte da FinCEN e FED, ci saranno maggiori controlli e implicazioni che metteranno a rischio la privacy e la sicurezza dei dati degli utenti.
Rischi per gli utenti
Per rispettare i requisiti delle agenzie, se le modifiche proposte vengono approvate e incluse, gli scambi, le case di cambio e la custodia delle criptovalute e degli asset digitali devono archiviare una grande quantità di informazioni, secondo i parametri stabiliti nella Travel Rule. Pertanto, per proteggere questi dati, gli scambi devono rafforzare le proprie piattaforme e sistemi di sicurezza per prevenire attacchi informatici che mettono a rischio queste informazioni.
D’altro canto, i severi controlli normativi in relazione all’utilizzo delle criptovalute e degli asset digitali rappresentano una violazione della privacy e dei diritti delle libertà civili dei cittadini, come sottolineato Marta Belcher, consigliere speciale del gruppo di difesa dei diritti digitali. Belcher ha recentemente criticato le azioni del Dipartimento di Giustizia (DOJ) volte a imporre un nuovo quadro normativo per le criptovalute, in particolare per le criptovalute legate alla privacy.
Il consulente ha spiegato che l'uso di criptovalute e risorse digitali in attività illecite è basso, quindi le azioni del Dipartimento di Giustizia sono un completo affronto alla privacy e ai diritti di libertà civile dei cittadini, che hanno il diritto di utilizzare gli scambi di criptovaluta per svolgere le loro operazioni e commerciali. trasferimenti, allo stesso modo dei contanti, senza la necessità di tenere alcun tipo di registrazione delle operazioni effettuate.
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