Questo professionista ha iniziato lavorando come consulente legale presso la Borsa di Madrid e successivamente si è specializzato nel tema della regolamentazione finanziaria e della consulenza alle imprese. Sebbene all'inizio i primi clienti di finReg360 fossero banche, società di intermediazione mobiliare o compagnie di assicurazione, attualmente sempre più clienti del mondo delle criptovalute richiedono i suoi servizi, rendendola una delle aziende leader in questo settore.
Gloria Hernández spiega come ci sia una cooperazione sempre maggiore tra banche tradizionali e borse, sottolineando che i regolatori e i supervisori "hanno agito insieme" quando hanno iniziato a vedere volumi più rilevanti nel business delle criptovalute e quando hanno prestato attenzione al progetto Facebook Libra, considerando che un simile progetto potrebbe incidere sulla stabilità finanziaria se tutti gli utenti di queste piattaforme iniziassero a utilizzare le stablecoin invece degli euro o dei dollari.
Da qui iniziano a considerare più seriamente la regolamentazione, mentre allo stesso tempo gli attori tradizionali iniziano a prestare maggiore attenzione a questo tipo di asset, accelerando così i processi normativi per poter lanciare i propri progetti.
In questo modo, come ha spiegato Gloria Hernández nella Sessione degli Esperti, il primo punto che ha cominciato a essere regolamentato a livello internazionale è stato quello relativo alla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo. A tal fine sono stati stabiliti una serie di controlli su queste operazioni con la regolamentazione europea, la quale stabilisce che “tutti gli scambi o portafogli che trattano da moneta FIAT a criptovaluta o viceversa devono diventare custodi della legittimità dell’origine di questi cripto-asset”.
In Spagna è necessario essere registrati presso la Banca di Spagna per poter fornire il servizio di acquisto e vendita di criptovalute o di custodia, ed è necessario dimostrare a questa istituzione che disponiamo di procedure per la prevenzione del riciclaggio di denaro. A questo punto Gloria Hernández lo ha sottolineato Bit2Me, con l'aiuto della società specializzata finReg360, è il primo Exchange che ha ottenuto entrambe le registrazioni presso la Banca di Spagna.
D’altro canto, la seconda normativa spagnola, alla quale anche Bit2Me si attiene rigorosamente, riguarda i requisiti che la pubblicità deve soddisfare quando si parla di criptovalute. Inoltre, esiste una terza regolamentazione secondo la quale a partire dal prossimo anno dovranno essere dichiarati non solo i profitti, ma anche il possesso di criptovalute, regolamento applicabile anche alle Borse spagnole, assimilando così le criptovalute a qualsiasi altro asset.
Cos’è il MICA, il nuovo regolamento europeo sui criptoasset?
MICA è un regolamento che troverà applicazione direttamente una volta approvato in ciascuno Stato membro senza necessità di recepimento. Si prevede che questo regolamento venga approvato entro la fine dell'anno o all'inizio del 2023. Questo regolamento regolerà i requisiti che i fornitori di servizi di criptoasset devono soddisfare oltre alla prevenzione del riciclaggio di denaro (a livello organizzativo, procedure, ecc.), che fornire molta sicurezza quando si assume questo tipo di azienda. A questo punto, questo regolamento regolerà i requisiti che i fornitori di servizi di criptoasset devono soddisfare: coloro che mediano, custodiscono, consigliano, gestiscono o effettuano tutti i tipi di gestione sui criptoasset.
Inoltre, regolerà anche il modo in cui verranno emessi determinati criptoasset: stablecoin, utility token, ecc. tenendo conto di quali requisiti deve contenere il Libro bianco, del tipo di entità che può emettere questi criptoasset, ecc.
Ciò che invece MICA ad oggi non regolamenta è il mondo della DeFi, NFT, metaverse, ecc., anche se viene proposto un regolamento specifico per NFT e l’aggiornamento di tale regolamento in cui verranno incluse le nuove tecnologie.
L'esperta ha inoltre spiegato che ritiene che esista una reale volontà politica di porre l'Europa in prima linea su questioni come l'Intelligenza Artificiale o il Metaverso, con MICA che attualmente è un riferimento per la creazione di normative in altre aree del mondo, così come sottolineando l’importanza che vi sia uno scambio di opinioni tra l’industria delle criptovalute e i regolatori, promuovendo forum in cui entrambe le parti possano formarsi.
Infine, ha anche aggiunto un appello alle autorità di regolamentazione in Spagna per massimizzare l'attrazione dei talenti in settori come l'ecosistema crittografico, comprese norme che consentano a questo settore di essere accolto e massimizzato in modo efficiente, ottimizzando la creazione di aziende innovative in un settore completamente dirompente. e con lo stesso potenziale di crescita del settore delle criptovalute.
