El Salvador continua a prepararsi per l'attuazione della Bitcoin Law prevista per il 7 settembre, mentre continua il malcontento dei cittadini.
Con un proprio portafoglio digitale e nuovi standard tecnici recentemente pubblicati dalla Banca Centrale di El Salvador, per facilitarne e garantirne il corretto utilizzo Bitcoin (BTC), il governo di El Salvador è pronto ad iniziare ad attuare la criptovaluta nel tuo sistema finanziario in pochi giorni. Tuttavia, una parte importante dei cittadini del Paese continua a essere insoddisfatta dell'utilizzo di questa risorsa digitale.
Il paese latino ha visto crescere la resistenza verso l’implementazione del bitcoin come moneta a corso legale da quando il suo presidente Nayib Bukele ha annunciato la Legge Bitcoin a giugno e l’Assemblea l’ha approvata pochi giorni dopo. La Banca Mondiale e il Fondo Monetario Internazionale sono alcuni degli organismi internazionali che hanno messo in guardia sui possibili rischi che il bitcoin potrebbe comportare per l'economia di El Salvador, mentre i sondaggi indicano che almeno la metà della popolazione non è d'accordo con l'utilizzo del bitcoin come strumento di scambio. mezzo di scambio o, in mancanza, non hanno alcuna conoscenza di cosa sia la criptovaluta o di come funzioni.
Tuttavia, il governo di El Salvador continua con i suoi piani per rendere il paese latino la prima nazione al mondo ad adottare ufficialmente Bitcoin come moneta avente corso legale.
Recentemente, la Banca Centrale di Riserva di El Salvador ha pubblicato due documenti, sottoposti a consultazione, per istituire la norme tecniche necessario per facilitare l’applicazione della Bitcoin Law e della linee guida per l'autorizzazione al funzionamento della piattaforma di portafoglio digitale Chivo promossa dallo Stato per l'utilizzo di bitcoin e dollari. Inoltre, il Ministro delle Finanze del Paese, Alejandro Zelaya, ha ricordato che l'uso sia della criptovaluta che del portafoglio digitale sono del tutto facoltativi sia per la popolazione che per le aziende che non vogliono operare con la criptovaluta.
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Norme tecniche e linee guida
I documenti pubblicati dalla Central Reserve Bank di El Salvador indicano, innanzitutto, che l’entrata in vigore della Bitcoin Law nel Paese consentirà l’utilizzo della criptovaluta come moneta avente corso legale a livello nazionale. Allo stesso modo, sottolinea che per fornire servizi ottimali con questa nuova forma di moneta digitale, il Paese consentirà l’ingresso di diversi agenti economici al fine di fornire prodotti e servizi agili, competitivi e inclusivi per la popolazione in generale.
Prevenzione dei rischi di riciclaggio di denaro
L’articolo 2 delle norme tecniche prevede invece che gli enti pubblici e governativi, quali banche, banche popolari e società di risparmio e credito, che vogliano partecipare ad operazioni di scambio crypto-fiat, o viceversa, tra bitcoin e il dollaro attraverso i fornitori wallet, exchanges, i prestatori di servizi di pagamento e qualsiasi altro agente all'interno della catena del valore, saranno soggetti al rispetto delle disposizioni stabilite nella Legge contro il riciclaggio di denaro e beni e nei suoi Regolamenti, oltre ad altri regolamenti e istruzioni relative alla materia.
La Banca Centrale stabilisce che i fornitori di servizi bitcoin istituiscano un Comitato per la prevenzione del riciclaggio di denaro e beni, che valuti e controlli i possibili rischi e crimini finanziari nonché altre attività illegali, come il finanziamento del terrorismo organizzativo e la proliferazione di armi di distruzione di massa.
Segnalazione
Gli standard chiedono anche agli enti segnalare con competenza transazioni insolite o sospette alle autorità degli utenti che le autorità devono monitorare. Allo stesso modo, sottolinea che devono segnalare le transazioni con un valore pari o superiore a 1.000 dollari USA davanti alle autorità, insieme al nome del mittente e del destinatario, i dettagli del conto e l'istituto finanziario di entrambe le parti. La normativa, infatti, lo chiede ai soggetti obbligati implementare la registrazione KYC (Know Your Customer) dettagliata dei tuoi clienti, con nomi reali e pseudonimi, indirizzi fisici, importi coinvolti nelle transazioni, ora e data di ciascuna operazione, nonché i dati della controparte che riceve la transazione in bitcoin, tra gli altri requisiti (articolo 51 delle Norme Tecniche).
Le entità segnalate devono inoltre rispettare i requisiti della Raccomandazione GAFI n. 16, che richiede di "ottenere, conservare e trasmettere" informazioni dalle parti coinvolte nelle transazioni Bitcoin per identificare e segnalare attività sospette, al fine di intraprendere azioni immediate come il congelamento dei fondi o il divieto di transazioni con determinate persone ed entità.
Sulla volatilità e immutabilità del Bitcoin
Inoltre, gli standard tecnici stabiliscono che i fornitori di servizi di criptovaluta debbano informare preventivamente gli utenti la Volatilità del Bitcoin, immutabilità delle transazioni, rischi per la sicurezza informatica, Tra gli altri.
Uso completamente facoltativo di Bitcoin
Alejandro Zelaya, Ministro delle Finanze di El Salvador, ha dichiarato che la popolazione non è obbligata a utilizzare bitcoin come valuta di scambio e che le aziende che non vogliono operare con la criptovaluta non saranno sanzionate; Lo ha affermato il ministro Zelaya nel corso di a intervista nel programma Face to Face, ricordando anche che il dollaro americano continuerà ad essere la principale valuta di riferimento nel Paese dopo l’implementazione di bitcoin.
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