Il termine di 15 giorni per valutare la regolamentazione proposta dal Dipartimento del Tesoro per le criptovalute culmina oggi, mentre continua il rifiuto nella comunità cripto a causa della volontà di imporre queste normative e il FinCEN parla di una riforma del Bank Secrecy Act per includere i conti di criptovaluta offshore all'interno dei regolamenti.
El Dipartimento del Tesoro e la sede annessa, Rete per l'applicazione dei crimini finanziari degli Stati Uniti (FinCEN), intendono imporre al settore delle criptovalute norme rigorose che, data la loro grande importanza, richiedono un'analisi approfondita e non dovrebbero essere prese affrettatamente. Pochi giorni fa, il ministro del Tesoro Steven Mnuchin ha reso pubblica la sua proposta di legge sulle transazioni effettuate con criptovalute da o a wallet self-hosted, con cui intende imporre nuovi margini giornalieri e pretendere regole KYC (Know Your Customer) più stringenti per questo tipo di transazioni.
Sebbene si tratti di una proposta, il segretario ha concesso solo un periodo di 15 giorni, che scade oggi, 4 gennaio, affinché i partecipanti al settore delle criptovalute possano valutare il nuovo standard ed esprimere i loro commenti al riguardo. Inoltre, questo periodo di commento è opportunamente coinciso con le vacanze di Natale e Capodanno, cosa che ha suscitato critiche diffuse da parte dell'industria, e anche di molti legislatori e deputati, per la mancanza di tempo sufficiente per analizzare e valutare la nuova proposta.
Ora intende farlo anche il FinCEN, l’ente attraverso il quale il Tesoro cerca di imporre la sua nuova legge presente una proposta di riforma della Legge sul Segreto Bancario, con la quale si persegue un nuovo obiettivo: inserire nell' Rapporto sui conti bancari e finanziari esteri (FBAR) conti in criptovalute e beni digitali conservati all'estero, in modo che i cittadini debbano segnalare all'ente tutti i movimenti finanziari che effettuano con e da detti conti.
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BitGo e i deputati si uniscono alla protesta contro la regolamentazione del Tesoro
L'amministratore delegato di BitGo, Brian Daveport, è intervenuto sui social media per esprimere il suo rifiuto delle nuove norme che il Ministero del Tesoro cerca di imporre sulle transazioni di criptovaluta. Davenport difende il diritto alla privacy finanziaria di milioni di cittadini americani, che sarà messo seriamente a rischio se verrà approvata la nuova legge, considerata una violazione diretta di questo diritto fondamentale della società.
Allo stesso modo, conoscendo la storia del Dipartimento del Tesoro e di altre agenzie statunitensi, vittime di importanti hack, il CEO della società sostiene che la nuova legge metterà a rischio anche la sicurezza dei cittadini; poiché i database gestiti dal Tesoro, con le informazioni personali e private degli utenti di criptovaluta, potrebbero essere oggetto di furti e attacchi informatici da parte di hacker che cercheranno alternative per rubare i fondi di detti utenti. Davenport intuisce che si verificherà una situazione simile a quella vissuta dagli utenti di Ledger, che ricevono ogni giorno migliaia di messaggi falsi, attacchi di phishing e altre minacce, che mettono a rischio i loro fondi in criptovaluta; una situazione che ha avuto origine a causa di una fuga di dati personali dell'azienda alcuni mesi fa.
"La creazione di un archivio centralizzato di individui che possiedono criptovalute li espone a un rischio enorme e, lungi dal ridurre la criminalità, ha il potenziale per creare un'ondata di crimini violenti mai vista prima."
Pertanto, nella sua lettera Davenport afferma che, lungi dal favorire lo sviluppo dell'industria delle criptovalute, ciò che le nuove proposte normative del Dipartimento del Tesoro faranno sarà danneggiare l'industria e lo sviluppo del Paese nella nuova era digitale, oltre a motivare la criminalità e crimini e mettono a rischio la privacy e la sicurezza dei cittadini del paese.
Congresso americano indignato dalla proposta del Tesoro
Da parte loro, diversi membri del Congresso statunitense hanno firmato un accordo lettera indirizzata a Mnuchin lo scorso 31 dicembre, per esprimere la sua indignazione per il poco tempo concesso da questa agenzia per la valutazione della sua proposta di regolamento.
In detta lettera, i deputati Warren Davidson, David Schweikert, Tom Emmer, Darren Soto, Tulsi Gabbard, Ted Budd y Bill Foster, la maggior parte dei membri del Blockchain Caucus, oltre al senatore Tom Cotton e il presidente della Coalizione dei Nuovi Democratici, Suzan Del Bene, sostengono che il Tesoro ha concesso solo un periodo di 8 giorni lavorativi per valutare la norma, poiché il resto dei giorni del periodo di 15 giorni erano festivi. I deputati sostengono quindi la riconsiderazione e l'estensione di questo termine al periodo normale per approvare un regolamento, che è di 60 giorni, sottolineando che un periodo di 8 giorni lavorativi non è appropriato per decidere l'approvazione di un regolamento in qualsiasi settore.
“Si tratta di una normativa molto complessa, come testimoniano le 24 domande che la FinCEN pone nel bando. È impossibile per il pubblico fornire commenti significativi con un preavviso così breve, e un processo così affrettato minaccia la legittimità di questa regola. “Rende inoltre le nuove normative molto suscettibili alle sfide”.
La lettera dei deputati chiede inoltre al Tesoro di estendere l'applicazione di questa norma, se approvata, a un periodo minimo di 6 mesi; Questo affinché le parti interessate possano sviluppare soluzioni tecnologiche che consentano loro di soddisfare i requisiti e le richieste di questa proposta di legge.
Più regolamenti FinCEN
Oltre alla tensione che sta vivendo la comunità delle criptovalute a causa del disegno di legge del Tesoro sui portafogli e portamonete autocustodiati, FinCEN sta anche valutando la possibilità di presentare una riforma della legge sul segreto bancario, che includa i conti di criptovaluta esteri nella normativa statunitense. Con la sua nuova proposta di riforma, FinCEN cerca di rendere i conti di criptovaluta, detenuti presso istituzioni all'estero, un tipo di conto segnalabile negli Stati Uniti, incluso nella rendicontazione dei conti bancari e finanziari esteri (FBAR). In questo modo, le autorità potranno richiedere ai cittadini statunitensi di segnalare le loro partecipazioni in criptovalute su conti esteri se superano la soglia di 10.000 dollari.
"Al momento, un conto estero con valuta virtuale non è segnalabile sull'FBAR... Tuttavia, FinCEN intende proporre un emendamento alle norme di applicazione del Bank Secrecy Act (BSA) relative alla segnalazione di FBAR, per includere la valuta virtuale come tipologia." di conto segnalabile."
I rappresentanti della comunità cripto continuano a insistere affinché siano presentati commenti al Tesoro per esprimere il rifiuto della frettolosa approvazione delle nuove proposte normative.
Bitcoin in ascesa e tentativi di regolamentare il mercato delle criptovalute
Il Dipartimento del Tesoro sottolinea che le nuove normative mirano a garantire la sicurezza nazionale degli Stati Uniti, riducendo al minimo i rischi di riciclaggio di denaro e di finanziamento di attività terroristiche attraverso le criptovalute. Tuttavia, rappresentano anche una violazione diretta del diritto alla privacy finanziaria dei cittadini, che mantengono fondi o risparmi in criptovalute come Bitcoin, che sta diventando per molti un bene di riserva di valore e protezione contro la svalutazione della moneta fiat; nonché un metodo efficace per sfuggire alle interferenze e all’intervento del governo degli Stati Uniti e di altri governi.
Il presidente della ONG Bitcoin Argentina, Rodolfo Andragnes, hanno sottolineato tutti coloro che scelgono di investire in Bitcoin 500 milioni o 1.000 milioni di dollari “È perché sanno come tenere i bitcoin fuori dalla portata di qualsiasi Stato”. Allo stesso modo, diversi istituti finanziari chiamano Bitcoin la moneta del 21° secolo per le sue caratteristiche e proprietà, che continueranno a far crescere il valore di questa criptovaluta anche in futuro, nel medio e lungo termine.
Al momento della stesura di questo articolo, Bitcoin ha nuovamente raggiunto nuovi massimi storici e il suo valore è compreso tra $ 34.000 USD e $ 34.500 USD per unità, diventando una delle criptovalute con i rendimenti più elevati nell'ecosistema e più attraente per gli investitori al dettaglio e istituzionali. Tuttavia, questo rally rialzista sta attirando anche l’attenzione dei regolatori, e anche se il 2021 è appena iniziato e c’è ancora molto da vedere, le eccessive regolamentazioni volute dal Tesoro e dal FinCEN potrebbero rallentare leggermente l’incredibile ed eccezionale crescita di questo asset sui mercati. .
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