In uno studio recente, è chiaro che le banche commerciali che appartengono al G7 bancario messicano sono le più ricercate per il riciclaggio di denaro e il riciclaggio di denaro, invece che per le criptovalute.
La seconda edizione del Valutazione Nazionale dei Rischi (ENR), l'Unità di Informazione Finanziaria del Ministero delle Finanze e del Credito Pubblico del Messico, indica che le banche messicane del G7, insieme ad altre banche commerciali che svolgono attività di cambio con valute estere, sono le più favorevoli affinché gli attori malintenzionati possano svolgere le loro attività illecite , in particolare tutti i casi di riciclaggio di denaro, riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. Allo stesso modo, a pubblicazione di El Economista, sottolinea che le banche del G7 e le banche legate alle attività di cambio sono più ricercate criptovalute per svolgere queste attività illecite.
I risultati della seconda edizione dell’ENR contrastano con i risultati della prima edizione di questa valutazione, in cui quattro settori finanziari erano stati identificati come quelli maggiormente colpiti dalla possibilità che si verificassero attività illecite. Questi settori includono le banche del G7, le banche commerciali, le società di intermediazione e le istituzioni finanziarie commerciali.
Ora, la seconda edizione di questo studio mostra che solo due di questi settori continuano ad essere i più colpiti dalla possibilità che attori malintenzionati conducano attività illecite, mentre il rischio per le società di intermediazione e le entità commerciali è notevolmente diminuito.
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Risultati della seconda edizione della Valutazione Nazionale dei Rischi (ENR)
Il settore bancario, che per ironia della sorte è uno dei settori più regolamentati al mondo, è anche quello più attraente per i criminali per svolgere attività illecite, anche se in relazione all'uso di criptovalute per questo tipo di attività, l'Unità di Informazione Finanziaria del The Il Ministero delle Finanze e del Credito Pubblico non dispone di informazioni specifiche o sufficienti per elaborare un rapporto preciso al riguardo, sebbene non ignori l’esistenza di un livello di rischio associato all’uso di criptovalute e risorse digitali in queste attività.
Tuttavia, le numerose analisi effettuate da società di intelligence come Chainalysis mostra che la quantità di criptovalute piace Bitcoin utilizzate in attività illecite non rappresentano più dell’1% del totale delle monete emesse attualmente in circolazione sul mercato. Chainalysis ha una piattaforma digitale chiamata Mercato Intel, che si dedica allo studio e all'analisi dei dati su Bitcoin e altre criptovalute importanti sul mercato, presentando dati concreti in tempo reale sulle attività e sui movimenti effettuati con questi beni digitali, comprese le attività illecite.
Allo stesso modo, questa seconda edizione dell’ENR indica che il modo in cui operano gli enti bancari è ciò che consente e facilita il riciclaggio di denaro o altre attività illegali. Ad esempio, il capo dell'Unità di informazione finanziaria (UIF), Santiago Nieto, sottolinea che gli istituti bancari consentono il cambio di valuta estera per l'equivalente fino a 10.000 dollari al giorno senza richiedere documenti di identificazione ai cittadini. Questa pratica consente a molti attori di svolgere le proprie attività illecite senza essere scoperti. Nieto sottolinea inoltre che la possibilità di ridurre questo rischio risiede nel cambiamento della legislazione, che impone agli utenti di identificarsi indipendentemente dall'importo in valuta che desiderano scambiare.
Infine, Nieto sottolinea che l’emissione della Valutazione Nazionale dei Rischi consente al Paese di conoscere quali sono i livelli di rischio associati alle banche commerciali e ad altri settori finanziari riguardo al verificarsi di attività illecite, consentendo al governo di adottare misure immediate per mitigarle e contrastare l’incidenza dei cittadini in questo tipo di attività.
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