Coinfirm, una società tecnologica focalizzata sulle normative e sulla conformità antiriciclaggio, ha introdotto un nuovo strumento di regolamentazione, AMLT Oracle, che promette di garantire la trasparenza all'interno degli ecosistemi DeFi.
Ecosistemi finanziari decentralizzati (DeFi) sono la frenesia del momento. La facilità per chiunque di accedere e interagire con queste piattaforme finanziarie, senza la necessità di terze parti o intermediari, è una delle loro maggiori attrazioni. La DeFi è l’evoluzione della finanza tradizionale, che elimina i fastidiosi controlli normativi, le pratiche burocratiche e le pratiche burocratiche del sistema convenzionale e lo rende un ambiente di facile e rapido accesso, oltre che sicuro e affidabile per la maggior parte del tempo.
Grazie alle sue qualità e potenzialità, la DeFi è un settore che sta crescendo in maniera preponderante. In soli 3 mesi, i protocolli DeFi sono riusciti a triplicare il valore che avevano nel mese di giugno. Attualmente questi protocolli contengono più di 11 miliardi di dollari, frutto di investimenti e fondi depositati da parte di utenti che sempre più si fidano di questo florido ecosistema. A causa della sua incredibile crescita, e anche a causa di alcuni problemi legati ai vari scambi decentralizzati (DEX), le autorità di regolamentazione stanno iniziando a rivolgere lo sguardo verso questi spazi e osservano, a loro avviso, che è preoccupante che la natura decentralizzata della DeFi sia uno sbocco praticabile che consente ai criminali informatici di fuggire con successo dopo aver commesso alcune attività illegali.
Per questo motivo la società di servizi di regolamentazione e controllo dei rischi for blockchain y criptovalute ha presentato il suo nuovo strumento Oracolo AMLT, volto a garantire la conformità antiriciclaggio all'interno dei fiorenti ecosistemi della finanza decentralizzata.
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Cos'è Oracle AMLT?
AMLT Oracle è uno strumento antiriciclaggio (Antiriciclaggio – AML), ideato da Coinfirm per il settore DeFi. Questa è la prima soluzione intelligente basata su smart contract (contratti intelligenti) che garantiscono la legalità e la trasparenza delle transazioni effettuate all'interno di piattaforme decentralizzate, eliminando il timore che un trader, un investitore o un utente possa interagire con attori nefasti nello spazio crittografico.
Il nuovo strumento è progettato sulla blockchain di Ethereum e lo standard ERC-20, quindi è una soluzione progettata per interagire con l'interfaccia delle piattaforme DeFi e i loro contratti intelligenti. Allo stesso modo, AMLT Oracle, come indica il nome, integra “oracoli“blockchain che hanno la capacità di comunicare con dati esterni e con il mondo reale, consentendo di verificare il rispetto delle normative AML.
Uno strumento semplice ed efficace
Il funzionamento di questo strumento è abbastanza semplice ma efficace, come spiegato Jakub Fijolek, Direttore tecnico di Coinfirm.
«In genere, il primo strumento che creiamo è l'oracolo, lo chiamiamo oracolo di reporting perché consente di generare lo stesso rapporto di conformità che utilizzano normalmente gli scambi centralizzati... Quindi se invii la transazione di query all'oracolo con il rapporto che desideri per ottenere informazioni puoi verificare lo stato della transazione di quell'indirizzo e questo ti darà un punteggio C e l'ID del rapporto."
Pertanto, qualsiasi piattaforma o protocollo DeFi può consultare l'AMLT Oracle e ricevere un punteggio di rischio AML al momento di effettuare una transazione o consultare un indirizzo, evitando di effettuare operazioni con attori nefasti nell'ecosistema. Se il punteggio di rischio di una transazione, indirizzo o portafoglio di criptovaluta è troppo alto, la piattaforma DeFi ha il diritto di rifiutare la transazione per proteggerne l'integrità. Con questo strumento, i DEX hanno la capacità di prendere decisioni sulle proprie transazioni con la completa consapevolezza dei rischi che si correrebbero accettando una transazione con un punteggio troppo alto.
D'altra parte, Fijolek indica che AMLT Oracle ha la capacità di gestire un gran numero di query da diverse piattaforme in tempo reale, quindi lo strumento garantisce un servizio efficiente. Allo stesso modo, con AML Oracle, i DEX possono segnalare indirizzi di criptovaluta relativi ad attori malintenzionati o gruppi di ransomware, hacker e altri tipi di frode e crimini. AMLT Oracle integra una blacklist a cui vengono inviati tutti gli indirizzi segnalati, per bloccare i fondi e impedire transazioni e movimenti da questi indirizzi.
Importanza per la DeFi
Come accennato all’inizio di questo articolo, le piattaforme finanziarie decentralizzate potrebbero diventare nel prossimo futuro lo spazio ideale in cui i criminali informatici e gli attori sospetti possono commettere crimini e attività illecite. Come esempio di un caso recente possiamo citare KuCoin, che è stato vittima di a hackerare alle loro borse calde (portafogli "caldi" (hot wallet)) e ha subito perdite per oltre 280 milioni di dollari. Sebbene l’exchange e i suoi partner abbiano agito in modo efficace e abbiano recuperato gran parte di questi fondi, si stima che circa 19 milioni di dollari rubati siano andati perduti. si sono scambiati con successo nel Uniswap y chainlink, due scambi decentralizzati che non hanno requisiti AML o KYC noti.
Detto questo, AMLT Oracle rappresenta una soluzione affidabile che mitiga questi rischi, consentendo alle piattaforme decentralizzate di continuare le loro operazioni senza incorrere in reati e crimini che violano la legge. Non dobbiamo dimenticare che, sebbene si tratti di piattaforme decentralizzate e gli utenti di criptovalute sembrino essere esenti dal rispetto delle normative AML, ciò non significa che lo siano davvero, almeno non agli occhi delle autorità e dei regolatori.
D’altro canto, l’integrazione di uno strumento di questo tipo nella DeFi significa che le normative stanno raggiungendo un settore che potrebbe finire per non essere così decentralizzato come previsto.
A proposito di Coinfirm
Coinfirm è leader globale nella progettazione e nello sviluppo di soluzioni tecnologiche che garantiscono la conformità AML per criptovalute e blockchain. La società è stata fondata nel 2016, con sede a Londra. Sin dalla sua fondazione, Coinfirm si è impegnata a creare e sviluppare il più potente motore di analisi e antiriciclaggio nel crescente settore blockchain.
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