Citi ha pubblicato l’edizione 2024 del suo rapporto globale sui family office, offrendo informazioni sul ruolo delle criptovalute e degli asset digitali nel futuro degli investimenti e della gestione patrimoniale.
Il recente rapporto di Citi sui family office, intitolato “Global Family Office – 2024 Survey Insights”, rivela un cambiamento significativo nella strategia di investimento in criptovaluta di questi principali attori del mercato finanziario.
Citi ha sottolineato che i family office hanno rivalutato la loro posizione in un ambiente finanziario in evoluzione, mantenendo l’attenzione sulle tendenze emergenti negli investimenti in criptovalute e asset digitali. Secondo il rapporto, Questi uffici hanno mostrato un crescente interesse per le criptovalute, poiché cercano alternative per diversificare i propri portafogli di investimento per proteggere i propri asset e adattarsi a un contesto economico in costante cambiamento.
La trasformazione dei family office verso l’investimento in asset digitali
Secondo il rapporto Citi, ben il 24% dei family office ha iniziato a investire o prevede di investire in asset digitali. Questo interesse per le criptovalute e altri asset digitali si verifica in un contesto in cui l’incertezza economica e le fluttuazioni del mercato hanno portato gli investitori a cercare nuove alternative e opportunità finanziarie.
Tradizionalmente, i family office sono stati conservatori nel loro approccio agli investimenti. Tuttavia, a causa del cambiamento del panorama economico, hanno iniziato ad adottare una mentalità più proattiva, prendendo di mira le risorse digitali come opzioni praticabili per diversificare i propri portafogli e preservarne il valore.
Le criptovalute, una volta viste come asset puramente speculativi e talvolta privi di utilità o valore reale, lo sono ora vengono considerati da un numero crescente di family office come una legittima asset class di investimento. Ciò è dovuto alla crescente accettazione che le criptovalute come Bitcoin ed Ethereum hanno ottenuto da parte delle istituzioni finanziarie e alla loro integrazione nelle piattaforme di investimento tradizionali, che ha contribuito a questo riconoscimento e al cambiamento di prospettive. In questo contesto, l’investimento diretto in criptovalute è la forma di esposizione che ha suscitato oggi il maggiore interesse tra gli investitori, seguito dai veicoli di investimento basati su criptoasset, come gli exchange-traded fund (ETF).
Tuttavia, Citi ha anche sottolineato che, nonostante il crescente interesse dei family office per le criptovalute e le risorse digitali anno dopo anno, il 66% di questi uffici non ha ancora preso decisioni definitive sull'allocazione delle risorse digitali nei propri portafogli, il che indica che l'istruzione e le informazioni su questi tipi di risorse gli investimenti rimangono cruciali per aumentare l’adozione.
La prospettiva del Family Office sul rischio delle criptovalute
Il recente rapporto Citi ha inoltre evidenziato che i family office affrontano molteplici rischi nel perseguimento della redditività attraverso criptovalute e risorse digitali. In primo luogo, ci sono preoccupazioni legate al volatilità del mercato criptovaluta, oltre al incertezza nella regolamentazione governo e il sicurezza informatica. Per la banca sono questi i tre temi ricorrenti tra gli investitori quando si tratta di asset digitali.
Secondo Citi, sebbene la maggior parte dei family office ritenga di gestire correttamente i rischi legati agli investimenti in criptovalute, la gestione dei rischi informatici e dell’incertezza normativa rimane una sfida.
52% degli intervistati individuato l'evoluzione dei tassi d'interesse come principale preoccupazione, seguita dai rapporti tra Stati Uniti e Cina (45%) e dalla sopravvalutazione del mercato (45%). Questo contesto suggerisce che, sebbene vi sia un crescente interesse per le criptovalute, i family office devono affrontare le loro preoccupazioni sulla stabilità e sulla regolamentazione del mercato prima di impegnarsi pienamente in questa classe di asset.
Il ruolo della governance familiare negli investimenti in criptovalute
Oltre ai rischi connessi all’investimento in criptovalute, il rapporto Citi rileva anche che la governance familiare svolge un ruolo fondamentale nel processo decisionale sugli investimenti, soprattutto nel contesto delle risorse digitali.
Secondo Citi, molti family office non dispongono di politiche di investimento formalizzate, il che può rendere difficile l’implementazione di strategie efficaci in un ambiente di investimento dinamico come quello delle criptovalute. La banca ha osservato che circa il 48% dei family office non dispone di una dichiarazione di politica di investimento, suggerendo che vi sia una significativa necessità di stabilire una struttura di governance.
Citi ha sottolineato che, man mano che cresce l’interesse per le criptovalute, è essenziale che i family office stabiliscano chiari quadri di governance che affrontino non solo le decisioni di investimento, ma anche l’educazione finanziaria e preparino la prossima generazione a gestire questa classe di asset di investimento emergente.
In termini di sicurezza e stabilità, Citi ha osservato che la formazione di comitati di investimento e l’implementazione di politiche di investimento possono aiutare questi uffici a mitigare i rischi associati agli investimenti in criptovalute e asset digitali e garantire che le decisioni su questi criptoasset siano prese in modo informato e informato. modo strategico. Tutto questo affinché possano proteggere i propri beni e, inoltre, sfruttare le opportunità offerte dagli asset digitali sul mercato.
Citi ha concluso che investire in criptovalute e altri asset digitali è lungi dall’essere una tendenza passeggera e che i family office stanno mostrando un cambiamento fondamentale nella loro mentalità di investimento, che potrebbe definire il panorama futuro delle criptovalute.
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