La Commissione Europea ha presentato una proposta per inasprire le normative esistenti sulle criptovalute per migliorare la lotta contro i crimini finanziari.
Dopo una revisione delle attuali normative contro i crimini finanziari e altre attività illecite, la Commissione europea ha presentato un progetto ambizioso proposta che cerca di rafforzare le normative esistenti e combattere i rischi. La Commissione europea ha sottolineato che criptovalute e le risorse digitali possono favorire attività illecite, essendo un sistema finanziario unico, decentralizzato e globale.
Secondo la proposta, l’obiettivo è migliorare il quadro normativo esistente e rafforzare le norme che si applicano al settore delle criptovalute, per esercitare un maggiore controllo sui movimenti finanziari e sulle attività commerciali che si verificano all’interno di questo ecosistema digitale.
La proposta della Commissione europea fa parte della sua strategia di sicurezza per il periodo 2020-2025, con la quale cerca di migliorare la sicurezza del proprio sistema finanziario e ridurre al minimo i rischi di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo. Nella sua proposta, la Commissione Europea persegue anche la creazione di una nuova entità di regolamentazione che eserciti la supervisione sui trasferimenti di valore che coinvolgono criptoasset.
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Identificazione delle transazioni da 1.000 euro
La Commissione Europea vuole che le aziende, le imprese e altri fornitori di servizi con criptovalute siano tenuti per legge a fornire dati e informazioni sui movimenti finanziari e commerciali effettuati dai loro clienti e utenti con criptovalute e risorse digitali attraverso le loro piattaforme. In questo modo l’organizzazione cerca non solo di tracciare le transazioni effettuate, ma anche di garantire che queste siano identificabili con i dati dell’utente. Se la proposta verrà approvata, la Commissione potrà avere il pieno controllo sulle transazioni effettuate exchanges e piattaforme che operano all’interno della loro giurisdizione e applicano tutto il peso della legge a coloro che commettono crimini finanziari.
Controllo KYC rigoroso
Questa proposta si applicherebbe alle transazioni di valore pari o superiore a 1.000 euro, per evitare rischi con piccoli trasferimenti di fondi, e richiederebbe dati personali attraverso un rigoroso controllo KYC (Know Your Customer), dove gli utenti Devono fornire informazioni come : nomi e cognomi, importo e data delle transazioni, indirizzo fisico delle persone coinvolte nelle transazioni (mittente e destinatario), date di nascita e numeri di conto bancario associati.
La giustificazione che la Commissione Europea trova per richiedere una regolamentazione più rigorosa del settore delle criptovalute è che, a suo avviso, i pagamenti transfrontalieri e decentralizzati consentiti dalle criptovalute rappresentano un grande rischio per la sicurezza e la stabilità del sistema finanziario esistente. Avere il controllo sui dati personali e sulle informazioni bancarie degli utenti di criptovaluta aiuterà le autorità ad accelerare le indagini e a recuperare fondi ovunque, ha affermato la Commissione.
Sorveglianza delle criptovalute
Nello specifico, la proposta presentata dalla Commissione afferma che la natura delle valute digitali è quella che meglio si integra con la natura globale delle organizzazioni terroristiche. Pertanto, l’organizzazione deve migliorare la sorveglianza di tali transazioni al fine di combattere il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altre attività finanziarie sospette utilizzate dalla criminalità organizzata. La Commissione sottolinea inoltre che l'attuazione di norme più severe allineerà l'Europa alle azioni del Task Force di Azione Finanziaria (GAFI) sull’industria digitale.
Recentemente il GAFI, l’organizzazione globale antiriciclaggio, ha incluso Malta nella sua lista lista grigia da giurisdizioni che non rispettano le proprie normative per il controllo dei crimini finanziari. L'organizzazione ha osservato che l'isola, considerata il paradiso della Blockchain e delle Criptovalute, presenta molte carenze strategiche per combattere i rischi finanziari. Altre nazioni come Filippine, Panama, Giamaica e Pakistan si aggiungono a Malta nella lista come giurisdizioni con carenze strategiche.
Portafogli anonimi vietati
Oltre all’organismo di vigilanza che la Commissione europea vuole creare, propone la creazione di una sesta direttiva per sostituire la direttiva 2015/849/UE, nota come direttiva 4AMLD, che lotta contro il riciclaggio di denaro.
La Commissione vuole inoltre vietare l'uso di portafogli di criptovaluta anonimi, come Wasabi Wallet e Samourai Wallet, che consentono agli utenti di effettuare transazioni di criptovaluta preservando la propria privacy. Protocolli e servizi mixer che cercano di offrire l'anonimato, come ad esempio CoinJoin, sarà anch'esso vietato se la proposta della Commissione sarà approvata ed entrerà in vigore.
Stati Uniti e stablecoin
Le autorità di regolamentazione statunitensi stanno anche discutendo su quali normative dovrebbero applicarsi all’industria digitale. Questo lunedì, il segretario al Tesoro degli Stati Uniti Janet Yellen ha convocato i regolatori finanziari a un incontro per affrontare la necessità di regolamentare le stablecoin.
Gli Stati Uniti stanno valutando la possibilità di regolamentare stablecoins come alternativa per adottare l'innovazione finanziaria della blockchain e delle criptovalute e sta valutando se l'emissione di a CBDC Per il dollaro è necessario. Secondo il lettura dell'incontro, la crescita delle stablecoin, i rischi finanziari e il loro impatto sul sistema attuale sono stati i principali argomenti discussi dai regolatori.
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