El Ministerio de Finanzas de Francia pronto implementará nuevas medidas de KYC para realizar operaciones con criptomonedas, exigiendo la identificación de cada usuario antes de realizar alguna transacción sin importar la cantidad de dicha operación.

El gobierno de Francia elevará las medidas regulatorias de Conoce a tu Cliente, también conocidas como KYC (por sus siglas en inglés), dentro de las empresas de criptomonedas y los exchanges de intercambio de criptomonedas, para las operaciones que se realicen de cripto a fíat y las que se realicen de cripto a cripto. Así mismo, sin importar la cantidad de la transacción, todos los usuarios que utilicen servicios financieros con criptomonedas deberán presentar su identificación antes de realizar cualquier operación comercial. 

Las nuevas medidas de KYC tendrán carácter obligatorio, y responden a la necesidad del país de garantizar la seguridad nacional del estado y de los ciudadanos, considerando que Francia ha sido víctima de varios ataques terroristas en los últimos meses y que las autoridades señalan a las criptomonedas y los activos digitales como las posibles fuentes de financiamiento para estas actividades ilícitas. 

Simon Polrot, el presidente de ADAN (la asociación francesa de criptografía) Simon Polrot, señaló durante una entrevista con The Block que el Ministerio de Finanzas del país le había hablado de las nuevas medidas regulatorias a implementar debido a que esta asociación es considerada como un “interlocutor confiable” para asuntos relacionados con las criptomonedas y los activos digitales en el país. Polrot expresó que el Ministerio del Interior de Francia y el Gabinete del Primer Ministro también están participando activamente en la implementación de estas nuevas medidas regulatorias. 

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Comienza una nueva etapa de regulaciones

Aunque el gobierno de Francia aún no ha impuesto de manera legal las nuevas normativas, el ejecutivo del ADAN señala que las discusiones con los entes involucrados están bastante avanzadas, por lo que se espera que dentro de los próximos días el gobierno revele y exija la implementación de las nuevas directrices. 

Así mismo, The Block indica que otras dos fuentes también fueron informadas de las nuevas medidas que se implementarán pronto en el país. El exchange y custodio de criptomonedas, Coinhouse Group, que está regulado por la AMF de Francia, y Digital Service Group, que espera la aprobación de licencias por parte del regulador del país. 

En Francia, el Tribunal del estado reconoció a Bitcoin como una forma de dinero de curso legal en el país, a finales del mes de marzo de este año, lo que marcó un gran hito en la historia de la criptomoneda y le permitió a los ciudadanos realizar operaciones comerciales y transacciones de manera libre con este activo digital. Desde entonces, y hasta la actualidad, solo quienes realizan operaciones comerciales que superen los 1.000 euros deben identificarse y cumplir con las medias KYC de los exchanges y compañías de criptomonedas. Ahora bien, con la implementación de las nuevas regulaciones que se esperan en el país, cualquier usuario de Bitcoin y otras criptomonedas deberá presentar su identificación antes de realizar cualquier operación, sin importar la cantidad de la transacción. 

El Ministro de Finanzas del país, había estado anunciando nuevas medidas regulatorias desde mediados del mes de octubre. 

Se viven tiempos difíciles

Polrot informó que la razón de peso más importante para que el gobierno de Francia implemente estas nuevas medidas, a empresas y servicios de criptomonedas, es la seguridad nacional

Francia ha sido objeto de ataques terroristas que han puesto en peligro la vida de sus ciudadanos y la seguridad nacional del país, por lo que el gobierno está tomando una postura más severa que le permita combatir el terrorismo, y eso incluye fortalecer los controles regulatorios dentro del sector financiero y de las criptomonedas. 

En el mes de septiembre, las autoridades francesas arrestaron a 29 personas en todo el país, que presuntamente estaban vinculados a extremistas islamistas en Siria. Según parece, utilizaban las criptomonedas como fuente de financiamiento. El reporte de The Associated Press, relata que las 29 personas eran sospechosas de inyectar fondos y ayuda logística a una red de financiamiento del terrorismo con miembros de la organización Hayat Tahrir Al-Sham, afiliada a al-Qaida.

Así mismo, las autoridades revelaron que desde 2013 estos grupos terroristas habían estado utilizando el dinero en efectivo como su principal fuente de recursos financieros, pero que un equipo de investigación contra delitos financieros del Ministerio de Economía de Francia, llamado Tracfin, detectó varias operaciones realizadas con criptomonedas que financiaban a “yihadistas franceses que permanecían en Siria”. Las autoridades han estado realizado un escrutinio más profundo para conocer cómo los sospechosos detenidos habían estado comprando criptomonedas en el mercado, revelando que muchos realizan operaciones constantes por valor de entre 10 y 150 euros, pasando desapercibidos. 

“La oficina del fiscal dijo que decenas de personas en Francia compraron de forma constante y anónima cupones de criptomonedas por valor de 10 a 150 euros ($ 11 a $ 165). Los cupones fueron acreditados en cuentas abiertas en el extranjero por yihadistas que luego los convirtieron en criptomonedas. Las criptomonedas se pueden vender por dinero en efectivo en intercambios en línea”. 

Las nuevas normativas KYC como Decreto de estado

Bajo la figura de decreto, el gobierno de Francia puede establecer las nuevas medidas regulatorias sin necesidad de procesos de aprobación parlamentaria. De esta manera, las nuevas regulaciones serán establecidas directamente por el estado, haciendo que los exchanges y empresas de criptomonedas tengan que, obligatoriamente, solicitar el KYC completo y verificar a sus usuarios y clientes en todas las operaciones que se realicen con criptomonedas y activos digitales.  

Por otra parte, las nuevas medidas a imponer están causando preocupación entre los operadores de exchanges y compañías de servicios con criptomonedas presentes en el país, señalando que el costo de estos servicios aumentará si deben solicitar el KYC completo. Esto a su vez puede llevar a los usuarios franceses a buscar alternativas en exchanges extranjeros, aunque las medidas serán impuestas tanto a los exchanges con sede en Francia, como a los que presten servicios a ciudadanos de este país. 

Aún así, los proveedores de servicios de criptomonedas señalan que no podrán brindar una experiencia óptima a los usuarios y que perderán muchos clientes ocasionales que realizan transacciones de forma eventual. Por último, The Block señala que una fuente oficial del Ministerio de Finanzas confirmó que las nuevas medidas se implementarán durante este mes y que las empresas, exchanges e intercambidores de criptomonedas, tanto de cripto a fiat, como de cripto a cripto y custodios que no estén regulados tendrán 6 meses para solicitar y obtener sus licencias. De lo contrario podrían enfrentarse a multas y sentencias de prisión si operan de manera ilegal en el país. 

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