Depuis son apparition, la finance décentralisée, également connue sous le nom de DeFi, a connu une croissance surprenante, surtout l'année dernière, grâce à sa capacité à générer d'importants rendements et bénéfices, bien qu'avec de grands risques.
Finances décentralisées, la finance décentralisée ou DeFi, est un terme qui devient chaque jour plus important au sein de l’écosystème financier mondial. Développé sur la technologie la blockchain en terrain de jeu, et surtout sur le réseau Ethereum, DeFi est une innovation révolutionnaire qui permet à quiconque d'accéder à des prêts et à d'autres services financiers de manière décentralisée et sans intermédiaires, en plus de générer de grandes récompenses pour la fourniture de liquidités dans plusieurs des protocoles de ce merveilleux écosystème.
À ce jour, DeFi a une valeur totale verrouillée (TVL) de 11,3 milliards de dollars, selon DeFi Pulse, déposés par les utilisateurs de ces protocoles, tels que Aave, Composant, MakerDAO, et le plus populaire et le plus connu de tous Uniswap.
Source : DeFi Pulse
Comme le montre le graphique, la croissance de la finance décentralisée au cours de la dernière année a été exponentielle, puisque ce modèle financier permet un accès facile à toute personne souhaitant utiliser ces protocoles, actifs numériques, contrats intelligents et applications décentralisées (dApps) sans avoir besoin d'être bancarisé, ce qui représente un avantage croissant pour ceux qui souhaitent accéder directement aux prêts, investissements, liquidités et autres services financiers sans complications ni intermédiaires.
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Uniswap, le protocole DeFi leader
Fin octobre, le marché de la finance décentralisée (DeFi) a atteint un nouveau sommet historique de 12,4 milliards de dollars en TVL, le protocole le plus dominant étant Uniswap, qui au moment de mettre sous presse plus de 2,74 milliards de dollars, avec une domination de 24,2 % de le secteur. Même si à ce jour la TVL de DeFi s'élève à 11,3 milliards, soit une baisse de 8,8% par rapport à son maximum historique, la croissance de ce marché reste surprenante.
Au cours des 3 derniers mois, DeFi a augmenté de plus de 140 %, passant d'un TVL de 4,54 milliards aux 11,3 milliards que contient actuellement le marché.
La popularité de DeFi
Dans un monde de plus en plus numérique et entouré d'évolutions technologiques, la finance décentralisée se présente comme une solution alternative viable aux complications et aux problèmes liés au système financier traditionnel, hautement centralisé et réglementé par des tiers. DeFi présente des solutions viables aux problèmes que le secteur financier traditionnel ne peut pas résoudre.
L’un des facteurs clés de sa popularité et de sa croissance a été les échanges décentralisés, connus sous le nom de DEX, qui permettent les mêmes fonctions que les échanges populaires de cryptomonnaies et d’actifs numériques, mais sans le contrôle d’un tiers de confiance. Les DEX permettent l'échange, le transfert, le dépôt et le retrait d'actifs numériques, en plus d'autres fonctions et services, grâce à leurs plateformes construites et gérées directement à partir d'un réseau blockchain.
En juillet, le co-fondateur d'Ethhub Anthony Sassano, pointu la croissance importante de ces écosystèmes, soulignant qu'en seulement 2 jours, DeFi a réalisé une croissance qui avait pris la première fois plus de 18 mois.
« Pour mettre cela en perspective, 3 milliards de dollars étaient bloqués dans DeFi il y a à peine 2 jours, ce qui signifie que 400 millions de dollars sont entrés dans le système depuis lors – il a fallu environ 18 mois à DeFi pour passer de 0 à 400 millions de dollars la première fois ! »
À l'époque, Sassano a également souligné que ce n'est un secret pour personne que la croissance et l'essor de DeFi s'accélèrent à un rythme record, enregistrant des gains allant jusqu'à 4 chiffres qui marquent une tendance à la hausse importante, et que les DEX gèrent un volume comparable. les volumes de transactions traités par certaines des bourses centralisées les plus connues.
Une année incroyable pour les tokens DeFi
Les protocoles avec les rendements les plus élevés jusqu'à présent cette année sont : Aave, qui jusqu'à présent en 2020 a réalisé une croissance de plus de 3.000 XNUMX %, selon la plateforme. Retours DeFi. De même, il y a les tokens YFI de Yearn Finance, SNX de Synthetix, BNT de Bancor et bien d'autres qui ont connu une forte croissance, tandis que d'autres comme le token SUSHI du protocole SushiSwap ont chuté de plus de 90 % de leur valeur historique.
Pour sa part, Jack Purdy, chercheur à Messari, note que la plupart des principaux jetons DeFi ont continué de croître de façon exponentielle au cours des 90 derniers jours, malgré le récent « bain de sang » sur les marchés.
Pour sa part, Sassano affirme que les jetons DeFi ont également connu une année incroyable, avec des rendements incroyables et une croissance exponentielle. Sassano désigne également le jeton LEND comme l'un des plus performants de 2020, citant que cet actif a connu un parcours absolument incroyable et qu'Aave a considérablement grandi cette année. Le développeur note qu'Aave est passé de 1 million de dollars en TVL en janvier à plus de 555 millions de dollars en TVL à la mi-juillet. Au moment de mettre sous presse, Aave dispose de 1,01 milliard de dollars et est classé numéro 5 parmi les protocoles DeFi les plus importants de l'écosystème.
Sans aucun doute, l’interaction directe que DeFi permet à ses utilisateurs rend cet écosystème de plus en plus attractif pour offrir une large gamme de produits financiers de manière décentralisée, ainsi que sa capacité à offrir diverses méthodes pour produire de l’argent et multiplier les investissements de ses utilisateurs. La finance décentralisée (DeFi) est une porte d'entrée pour les investisseurs traditionnels qui souhaitent entrer dans l'univers de crypto-monnaies, technologie blockchain et décentralisation.
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