SWIFT, une société internationale pour les communications financières entre banques et autres organisations, veille à ce que les crypto-monnaies ne soient pas largement utilisées à des fins de blanchiment d'argent ou d'autres activités illicites.
Lors de sa signaler, SWIFT (Société pour les télécommunications financières interbancaires mondiales) déclare que les cas de blanchiment d'argent par crypto-monnaies et les actifs numériques continuent d’être nettement inférieurs à ceux impliquant des espèces. Selon l'organisation, la monnaie fiduciaire continue d'être la préférée des criminels pour le blanchiment d'argent et d'autres délits financiers, un point de vue partagé. Réduction de la chaîne, une société de renseignement blockchain qui a publié plusieurs rapports d'enquête sur la question.
L’organisation financière a mené une enquête axée sur l’étude de la manière dont les criminels extraient et « nettoient » l’argent après avoir commis un crime financier. Pour y parvenir, SWIFT a bénéficié du soutien de l'entreprise BAE Systems, qui a participé à la recherche et à la rédaction de ce rapport. Grâce à cette collaboration, les deux sociétés ont pu déterminer que l'une des principales techniques, et celle préférée par la plupart des cybercriminels, pour extraire des fonds après une attaque réussie est monnaie fiduciaire. SWIFT se concentre donc sur le développement de nouveaux contrôles de cybersécurité pour minimiser l'incidence de ces délits financiers.
Il peut vous intéresser: Mexique : le G7 bancaire est le plus recherché pour blanchiment d'argent
Méthodes courantes de blanchiment d'argent
Étant donné que SWIFT est l'organisation chargée des communications entre les banques et les institutions financières du monde entier, qui effectuent des millions de transactions par jour, l'organisation s'est fixé pour objectif de savoir ce qu'il advient de l'argent volé après une attaque réussie d'un cybercriminel. Afin de déterminer la destination des fonds volés, SWIFT considère qu'il est essentiel de savoir quelles méthodes et techniques sont les plus utilisées pour extraire et « nettoyer » l'argent utilisé par les cybercriminels, empêchant ainsi de retracer l'origine et la destination de ces fonds.
En ce sens, l'organisation affirme que même si les banques commerciales ne constituent pas une cible facile pour ces délits financiers, elles sont les plus recherchées car elles peuvent faciliter l'accès direct aux informations, aux données et aux fonds stockés. Selon l'enquête, les cybercriminels utilisent des espèces pour extraire des capitaux illégaux, ainsi que des sociétés et des sociétés écrans qui servent à cacher l'origine et la destination de ces fonds.
Pour comprendre ce processus, SWIFT précise que le blanchiment d'argent est considéré lorsque deux ou plusieurs personnes, ou organisations, interagissent les unes avec les autres pour échanger de l'argent, afin de masquer son origine, sa propriété et sa destination ultérieure, et de l'intégrer au système financier traditionnel comme de l’argent « propre ».
Crypto-monnaies et blanchiment d'argent
En ce qui concerne l'utilisation de crypto-monnaies dans des activités de blanchiment d'argent, l'organisation déclare que les cas identifiés avec des actifs numériques restent relativement faibles par rapport aux volumes d'argent blanchis par les méthodes traditionnelles mentionnées ci-dessus. Cependant, SWIFT souligne qu'il existe des cas dans lesquels les cybercriminels transforment l'argent volé en crypto-monnaies pour tenter de masquer son origine et de l'utiliser plus librement.
De même, bien que la participation des cryptomonnaies aux affaires de blanchiment d’argent soit actuellement assez faible, SWIFT précise que les caractéristiques de plusieurs cryptomonnaies présentes sur le marché peuvent être attractives pour les cybercriminels.
"Le grand nombre de crypto-monnaies offrant un plus grand anonymat, ainsi que des services tels que les mélangeurs qui aident à masquer l'origine des fonds en les mélangeant avec d'autres fonds de crypto-monnaie, peuvent accroître l'attrait des crypto-monnaies à ces fins."
Avec ses déclarations, SWIFT peut accorder une attention particulière aux crypto-monnaies axées sur la confidentialité, telles que Monero (XMR) y Dash (DASH), des services cryptographiques comme portefeuilles De l'intimité, Portefeuille Wasabi y Samourai portefeuille, et des mélangeurs de crypto-monnaie comme CoinJoin.
Stratégies de sécurité
Pour minimiser l'incidence des délits financiers, SWIFT vise à développer de nouveaux cyber-outils qui améliorent l'échange d'informations et empêchent le vol d'argent même lorsqu'une cyberattaque est menée avec succès. L'entreprise développe un programme de sécurité pour les clients et les utilisateurs (CSP), avec lequel il cherche à fournir les outils et les informations nécessaires pour établir un cadre de contrôles authentiques qui minimisent la survenance de délits financiers, en particulier le blanchiment d'argent.
Enfin, le rapport indique qu'il n'envisage pas la destination de l'argent physiquement volé ou d'autres formes de criminalité, comme les attaques contre les distributeurs automatiques, le clonage de cartes bancaires, le vol d'identité, entre autres.
À propos de SWIFT
La Société pour la télécommunication financière interbancaire mondiale (SWIFT) est une organisation internationale qui relie les communications de milliers d'entités financières et bancaires dans plus de 204 pays à travers le monde. Cette organisation fonctionne 24 heures sur 7 et XNUMX jours sur XNUMX en continu pour assurer la transmission des milliards d'ordres de paiement effectués quotidiennement.
Continuer la lecture: Market Intel, un portail de mise à disposition de données et d'informations conçu par Chainalysis
