L'une des organisations de conformité les plus reconnues au niveau international, ACAMS, s'est associée à FINTRAIL pour lancer un nouveau certificat AML pour les entreprises du secteur Fintech.
ACAMS, l'organisation internationale des professionnels luttant contre la criminalité financière, il a présenté un nouveau programme de conformité permettant aux entreprises et organisations du secteur FinTech d'être certifiées conformes à la réglementation AML. Nommé CAFCA, le nouveau programme d'associé conformité certifiera les entreprises FinTech en conformité avec la loi AML (Anti-Laundering), qui établit les contrôles nécessaires pour que les acteurs malveillants ne cachent pas et ne dissimulent pas leurs fonds illicites comme provenant d'activités légitimes.
Grâce à ce nouveau programme, ACAMS établira une norme industrielle de référence internationale pour le secteur FinTech, en fournissant les instruments et outils de conformité appropriés et essentiels pour que le personnel de l'entreprise, qui travaille dans les domaines responsables de la prévention des délits financiers, fasse respecter la loi LBC ainsi que les réglementations et normes en vigueur en la matière.
Ce nouveau programme de certification correspond au besoin de contrôles administratifs atténuant les risques de délinquance financière existant dans l'industrie numérique. Ainsi, l’ACAMS souligne qu’il existe un lien de plus en plus fort entre le secteur des services financiers numériques et le secteur de la lutte contre le blanchiment d’argent (AML), afin de prévenir les activités illicites à mesure que l’innovation technologique progresse et se développe à l’échelle mondiale.
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Respect de la réglementation dans un marché en constante évolution
La nécessité de se conformer aux réglementations établies en matière de LBC est une voie recherchée par de plus en plus d'entreprises et d'entreprises, notamment dans le secteur FinTech. L’évolution des produits et services financiers et des marchés numériques conduit les régulateurs et les législateurs du monde entier à mettre en œuvre des réglementations et des normes beaucoup plus strictes pour garantir la transparence au sein de ce secteur. Il est du devoir d'organisations comme l'ACAMS de promouvoir une formation adéquate afin que les entreprises puissent se conformer aux réglementations établies.
Ainsi, le programme de conformité de l'organisation vise à répondre à tous les besoins des entreprises publiques et privées du secteur Fintech, qui fournissent différents services financiers et technologiques dans plus de 175 pays où l'ACAMS exerce ses pouvoirs. Les entreprises qui opèrent en tant qu'émetteurs de cartes prépayées, prestataires de services de paiement, néobanques, sociétés d'assurance, organisations de financement participatif et peer-to-peer (P2P), entre autres entreprises du secteur, peuvent bénéficier du programme CAFCA et obtenir leur certification AML FinTech.
Travail conjoint avec FINTRAIL
FINTRAIL, une société basée à Londres spécialisée dans le conseil AML dans le secteur FinTech à l'échelle mondiale, collaborait avec l'ACAMS pour développer ce programme de conformité.
Cette société fournit des services de conseil pour aider ses clients à créer des contrôles de la criminalité financière efficaces, durables et axés sur le consommateur, qui soutiennent leurs aspirations commerciales et développent leur entreprise de manière efficace et sécurisée. De même, FINTRAIL propose des services d'audit et de conseil en cas de violations de la réglementation ou d'autres conflits financiers.
Étapes de la formation AML
D'autre part, la modalité de formation qui sera dispensée au personnel de l'entreprise, qui opère dans les domaines ou départements liés à la conformité et à la prévention des délits financiers, sera virtuelle et débutera une fois que le personnel sera inscrit au programme de formation. Certification AML pour FinTech. La formation durera 8 heures, comme expliqué dans le communiqué, et couvrira tous les sujets liés à la gouvernance et à la réglementation établies, aux contrôles de diligence appropriés par rapport aux clients, aux meilleures pratiques de suivi des transactions, aux enquêtes et procédures, à la présentation des rapports réglementaires et à d'autres sujets. d'intérêt lié au respect des réglementations anti-blanchiment d'argent et anti-blanchiment d'argent au sein de l'industrie FinTech.
ACAMS garantit que, bien qu'il s'agisse d'une formation courte, le programme a été conçu sur mesure pour répondre aux besoins des entreprises du secteur, et garantit que leur personnel dispose de la formation appropriée pour se conformer à la réglementation AML et identifier efficacement toute procédure non conforme aux normes établies. règlements. Ce programme coûte moins de 900 $ USD et sera disponible jusqu'au 31 janvier de l'année prochaine.
De même, après avoir terminé l'étape de formation virtuelle, les participants doivent passer un test dans lequel ils démontreront leur niveau d'apprentissage sur le sujet, en appliquant les connaissances acquises pour résoudre des situations « réelles et contextualisées » liées à la LBC.
Plus de sécurité et de confiance dans l’industrie
Scott Liles, président-directeur général de l'ACAMS, a déclaré que le programme CAFCA offre un moyen d'établir une forte culture de conformité, d'assurer la sensibilisation au sein d'une entreprise et de démontrer aux superviseurs et aux investisseurs que cette entreprise prend ses obligations réglementaires au sérieux, en garantissant sécurité et confiance.
L'ACAMS propose plusieurs programmes de formation dans ce domaine, tels que le Certified Know Your Customer Associate (CKYCA), le Certified Transaction Monitoring Associate (CTMA) et plusieurs programmes Certified Global Sanctions Specialist (CGSS).
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