Malgré la correction massive qui a secoué le marché des cryptomonnaies ces dernières heures, les principaux acteurs de Wall Street, comme Morgan Stanley, maintiennent leur feuille de route d'expansion des actifs numériques.
Morgan Stanley, l'une des banques d'investissement les plus influentes des États-Unis, se prépare à élargir l'accès de ses investisseurs aux cryptomonnaies dès la semaine prochaine. Octobre 15, la banque permettra à tous ses clients, quel que soit le type de compte ou le profil d'investissement, de accéder directement aux fonds d'investissement basés sur les crypto-actifs.
La nouvelle, rapportée par CNBC sur la base de sources internes, marque la fin des conditions strictes qui jusqu'à présent limitaient l'accès aux crypto-monnaies aux investisseurs ayant un profil de risque agressif et plus de 1,5 million de dollars d'actifs liquides.
Avec ce changement, Morgan Stanley va non seulement élargir sa base d’utilisateurs potentiels, mais va également redéfinir la manière dont une institution avec 8,2 billions de dollars sous gestion intègre les crypto-monnaies dans son portefeuille de richesse.
Pour la banque, cette décision est stratégique. L'entreprise cherche à préserver son leadership face à la concurrence croissante des plateformes numériques qui ont gagné du terrain en proposant un accès simplifié aux cryptoactifs. Désormais, grâce à un système automatisé de contrôle des risques qui soutiendra ses opérations, la banque intègre les cryptomonnaies comme une option supplémentaire à ses produits traditionnels, ouvrant ainsi le secteur à un public beaucoup plus large.
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Jusqu'à présent, les fonds en cryptomonnaies étaient réservés à un petit segment de clients fortunés. Cependant, la nouvelle politique de la banque permettra à tous les clients, même ceux disposant d'un compte de retraite, de demander une exposition à ces produits. Les conseillers pourront recommander des produits tels que Fonds Bitcoin gérés par BlackRock et Fidelity, qui sont deux des gestionnaires d'actifs les plus influents du marché, tandis que l'entité évalue l'incorporation de nouvelles options.
Le changement de politique de Morgan Stanley intervient dans un contexte politique et réglementaire plus favorable aux actifs numériques aux États-Unis. Suite à l'élection de Donald Trump, le gouvernement a adopté une position plus ouverte envers le secteur, ce qui a facilité l'élargissement de l'offre des banques d'investissement et des gestionnaires d'actifs traditionnels. En septembre dernier, Morgan Stanley avait déjà annoncé qu'une de ses filiales permettrait à Morgan Stanley de opérations avec Bitcoin, Ethereum et Solana, qui anticipait une évolution plus large vers l’intégration des crypto-monnaies dans sa plateforme de services.
En outre, selon CNBC, la banque américaine non seulement élargit l'accès aux crypto-monnaies, mais établit également un cadre de contrôleSelon des sources consultées par les médias, Morgan Stanley mettra en place un système de surveillance automatisé pour empêcher ses clients de concentrer une part excessive de leur portefeuille en cryptomonnaies, afin d'éviter les risques de volatilité. Apparemment, avec ce mécanisme, la banque cherche à Équilibrer l'ouverture aux actifs numériques avec une gestion prudente des risques, pour maintenir la confiance des clients et des régulateurs.
Conformément à ce qui précède, le comité d'investissement mondial de l'entité a publié un rapport le 1er octobre dans lequel il recommande une allocation initiale maximale pouvant aller jusqu'à 4 % en cryptomonnaies, en fonction des objectifs de chaque client. Lisa Shalett, directrice des investissements de la division de gestion de patrimoine de la banque, a souligné dans ce document que les cryptomonnaies devaient rester considérées comme un actif spéculatif, bien que de plus en plus populaire, que de nombreux investisseurs souhaiteront explorer.
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La décision de Morgan Stanley d'élargir l'accès des investisseurs aux cryptomonnaies a plusieurs implications pour l'écosystème financier. Premièrement, normalise la présence des cryptomonnaies dans les portefeuilles d'investissement traditionnelsEn autorisant leur inclusion dans les comptes de retraite, l’entreprise envoie un message clair : les actifs numériques peuvent faire partie de stratégies à long terme, à condition de rester dans des limites prudentes.
Deuxièmement, la stratégie renforce la tendance vers normalisation des produits cryptographiques Dans le cadre d'instruments réglementés tels que les fonds et les ETF. En collaborant avec des gestionnaires d'actifs comme BlackRock et Fidelity, Morgan Stanley réduit les obstacles à la conformité et permet aux conseillers de proposer ces instruments avec une sécurité accrue. Cela pourrait également stimuler la demande de produits négociés en bourse liés au Bitcoin et, à terme, à d'autres cryptomonnaies.
Troisièmement, l'ouverture répond à la pression concurrentielle. Les plateformes numériques ont attiré des millions d'utilisateurs intéressés par le trading direct de cryptomonnaies. En intégrant ces actifs à son portefeuille, Morgan Stanley cherche à fidéliser ses clients susceptibles de migrer vers des options plus flexibles et, parallèlement, à attirer de nouveaux investisseurs souhaitant allier la sécurité d'une banque mondiale à l'innovation du marché des cryptomonnaies.
L'impact de cette nouvelle politique se fera également sentir auprès des conseillers financiers. Grâce à des directives d'allocation claires et à un système de suivi automatisé, les conseillers pourront expliquer à leurs clients comment intégrer les cryptomonnaies à leurs portefeuilles sans compromettre la stabilité globale de leurs investissements.
Enfin, le marché perçoit le 15 octobre comme le début d'une nouvelle ère dans la relation entre Morgan Stanley et les actifs numériques. Grâce à un accès massif, une surveillance automatisée et le soutien de gestionnaires d'actifs de premier plan, l'entreprise cherche à concilier innovation et prudence sur un marché en constante croissance et évolution rapide.
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