Vitalik Buterin a présenté une série de propositions qui peuvent aider les bourses de crypto-monnaie à regagner la confiance de leurs investisseurs et utilisateurs.
Les preuves de réserve ou Proof of Reserve (PoR) que les bourses ont présentées, après l'effondrement de FTX, ne semblent pas suffisantes pour restaurer la confiance des investisseurs et des utilisateurs dans l'industrie de la cryptographie.
Des experts en actifs numériques et en finance, comme Wayne Trench, et des entités bancaires, comme Bank of America (BofA), ont remis en question la solidité de ces tests de réserves. C'est pour cette raison que le co-fondateur d'Ethereum, Vitalik Buterin, a décidé de présenter une série de propositions qui aident les entreprises du secteur de la cryptographie à résoudre leurs problèmes actuels, en garantissant une plus grande transparence à leurs investisseurs et utilisateurs afin de regagner leur confiance.
Dans un document récemment publié, Buterin a évoqué la possibilité de présenter une preuve de solvabilité et même de créer un système qui nécessite qu'un échange obtienne le consentement de ses utilisateurs avant de pouvoir retirer les fonds déposés, comme techniques alternatives au PoR pour démontrer sa solvabilité et sa santé financière.
Buterin a souligné qu'il ne suffit pas de s'appuyer uniquement sur les licences gouvernementales, les rapports des auditeurs ou d'examiner les antécédents des personnes qui dirigent une entreprise. Aujourd’hui, suite à l’effondrement de FTX et de sa branche d’investissement, Alameda Research, les sociétés et plateformes d’échange de cryptomonnaies pourraient accroître la confiance de leurs utilisateurs en créer une preuve cryptographique démontrant que les fonds dont ils disposent sur la blockchain sont suffisants pour couvrir leurs responsabilitésIl a dit.
Dans son document, le jeune co-fondateur d'Ethereum explique les avantages et les risques de ses propositions et comment les nouvelles technologies, telles que les preuves à connaissance nulle (ZK), peuvent aider les bourses à démontrer leur robustesse, pour offrir une plus grande transparence financière sans risquer votre investissement. la confidentialité ou celle de vos utilisateurs.
Tests de solvabilité, la proposition de Buterin
Pour résoudre les problèmes de confiance des bourses, Buterin propose que les entreprises présentent une preuve de solvabilité. Ces tests peuvent être réalisés par les bourses simplement en démontrant qu'elles disposent des clés privées d'un certain nombre de cryptoactifs, suffisantes pour couvrir les dépôts de leurs clients. Un exemple cité par Buterin de cette méthode est une transaction effectuée par la bourse d'échange défaillante de Mt Gox en 2011, lorsqu'elle a transféré 424.242 XNUMX BTC vers une adresse précédemment annoncée.
Il s’agit cependant d’une méthode simple qui viole la vie privée, puisque les bourses de cryptomonnaies seraient tenues de publier une liste de leurs clients et de leurs dépôts, afin que chacun puisse vérifier que ses fonds sont inclus dans le montant total des dépôts déclarés par la société. échange. Pour résoudre ce problème de confidentialité, Buterin considère le utilisation d'une structure de données arborescente Merkle grâce à la technique du « Merkle Sum Tree ».
Bien que la structure des données de Merkle Sum Tree permette de vérifier et de valider efficacement les données, les échanges auraient toujours une fuite de confidentialité minime, ce qui pourrait mettre en danger la sécurité de certains investisseurs. Pour cette raison, Buterin considère également ajouter zéro connaissance ou preuves ZK.
ZK-SNARK dans les tests de solvabilité
Buterin soutient que les échanges peuvent utiliser ZK-SNARK, basé sur des preuves à connaissance nulle, pour simplifier et améliorer la confidentialité dans les protocoles de preuve de responsabilité et de solvabilité, ce qui permettrait de vérifier les dépôts sans avoir à révéler le solde de chaque utilisateur au sein d'une plateforme.
Buterin a également parlé des tests de solvabilité des actifs fiduciaires détenus par les bourses détenues par les banques et de la manière dont les nouvelles technologies influencent l'avenir des plateformes d'échange de crypto-monnaie, qu'elles soient dépositaires ou non.
Ses propositions visant à améliorer la transparence sur les plateformes d’échange de cryptomonnaies surviennent en réponse aux critiques que certaines bourses ont reçues après avoir présenté leurs preuves de réserves.
La BofA découvre des faiblesses dans les tests de réserves
Selon BofA, l’une des plus grandes faiblesses des preuves de réserves de change est que les crypto-actifs sont affichés à un moment fixe, ce qui peut donner aux entreprises la possibilité de déplacer des garanties ou d’emprunter des actifs juste avant de prendre un instantané de vos fonds pour ces derniers. essais.
Les plateformes Huobi, Gateio et Cryptocom ont fait l’objet de ces questions et doutes dans la communauté crypto il y a quelques jours.
Concernant les propositions présentées par Buterin, l'un des fondateurs de Réseau Sui, Kostas Chalkias, dit que le schéma Merkle Sum Tree est vulnérable aux attaques de sous-estimation passive.
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