Ruja Ignatova est une Femme d'affaires bulgare qui a lancé en 2014 un projet connu sous le nom de OneCoin. Elle a été promue comme une crypto-monnaie visant à révolutionner le monde des actifs numériques, de la blockchain et de la finance décentralisée. Le projet semblait une excellente occasion et promis rendements élevés avec l'utilisation d'une technologie innovante. Cependant, au fil du temps, sous les yeux étonnés des investisseurs et des autorités, le plan a été démasqué et aujourd'hui il est l'une des plus grandes fraudes pyramidales ou systèmes de Ponzi de l'histoire.
Entre 2014 et 2017, La blockchain connue sous le nom de OneCoin a fait irruption sur le marché des crypto-monnaies avec son jeton éponyme.. Cependant, cet actif numérique n’était pas authentique et fonctionnait comme un système de Ponzi, affectant un peu plus de 3,5 millions d’utilisateurs dans le monde.
A la date, Ruja Ignatova, qui a été appelé le cryptoreine, est caché et son on ne sait pas où il se trouve. En 2022, Interpol et le FBI ont lancé des alertes pour la localiser et depuis, paradoxalement, Cette femme de 44 ans est « l’un des hommes les plus recherchés par le FBI »., une organisation qui offre un récompense de 5 millions de dollars à quiconque fournit des informations facilitant leur capture.
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Onecoin et le marketing numérique tout-puissant
OneCoin est aujourd’hui connu comme l’un des plus grands systèmes de Ponzi, qui a utilisé le concept innovant des crypto-monnaies comme façade. Les sociétés responsables de cette escroquerie étaient OneCoin Ltd. et OneLife Network Ltd., toutes deux fondées par la Bulgare Ruja Ignatova.
Ignatova a joué un rôle crucial dans le développement et l'expansion du projet, en utilisant son charisme, son image de femme d'affaires forte et moderne et sa stratégie marketing agressive pour persuader près de 4 millions de personnes dans le monde d'investir dans le jeton natif de sa blockchain, OneCoin.
Une fausse promesse technologique
L'entreprise s'est présentée comme étant à la pointe de la technologie, affirmant exploiter sa propre blockchain et sa propre crypto-monnaie. Cependant, les enquêtes menées après 2017, lorsque Ignatova a disparu avec environ 4 milliards de dollars, ont révélé qu'il n'existait aucune technologie réelle pour soutenir sa stratégie publicitaire.
L'idée principale pour attirer les investisseurs imprudents était que les OneCoins pouvaient être exploités avec un rendement beaucoup plus élevé que Bitcoin (BTC), Litecoin (LTC), Dogecoin (DOGE), Peercoin (PPC), Namecoin (NMC), Dash, Nxt (NXT) et Monero (XMR), qui étaient les crypto-monnaies existantes en 2014.
L'arnaque continue
L'arnaque a continué jusqu'en 2017, même lorsque les actifs des blockchains Ethereum (ETH), Cardano (ADA), EOS (EOS), IOTA (MIOTA) et Zcash (ZEC) étaient déjà dans l'écosystème crypto. Ignatova a continué à affirmer que son réseau était plus sûr et plus innovant que tous ses « concurrents ». Selon le Bulgare, le projet disposait d'un total de 120 milliards de pièces ou de jetons, qui pouvaient être utilisés pour effectuer des paiements et stockés dans son propre portefeuille électronique. Cependant, il n’y avait pas de blockchain ni de système de paiement associé à OneCoin.
En réalité, les sociétés mères s’occupaient principalement de vendre du matériel pédagogique, notamment des cours sur les crypto-monnaies, le trading et l’investissement. Ce modèle d’affaires a été structuré selon un système de marketing à plusieurs niveaux (MLM), où les acheteurs étaient récompensés s'ils parvenaient à attirer plus de participants.
Et, par conséquent, ceux qui ont acheté les packages de cours les ont payés en espèces et se sont vu promettre des jetons qu'ils pourraient soi-disant utiliser pour miner des OneCoins. Cependant, les ressources ne leur ont même pas été fournies et il a été constaté qu’une grande partie du contenu du cours était du matériel plagié.
Les risques de s'appuyer uniquement sur le marketing
De cette manière, OneCoin est un exemple clair de la manière dont le marketing numérique peut être utilisé pour commettre une fraude à grande échelle. Le manque de réglementation et la complexité de l’environnement cryptographique ont permis aux escrocs d’exploiter facilement la confiance des investisseurs. Cette affaire sert d’avertissement quant à l’importance de mener des recherches approfondies sur tout investissement avant de prendre une décision.
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La chute et l'évasion de la reine de la crypto
Bien que l'empire de Ruja Ignatova ait commencé à s'effondrer en 2017, des doutes sur OneCoin ont émergé dès 2016. Plusieurs pays ont lancé des enquêtes sur l'entreprise, et les autorités de certains l'ont qualifiée de système de Ponzi.
Premiers avertissements
La première à faire cette affirmation a été l'Association norvégienne de vente directe, qui a qualifié OneCoin de système de Ponzi au début de 2016. En mai de la même année, la Banque centrale hongroise a averti que OneCoin était un système de Ponzi.
Par ailleurs, en 2017, OneCoin a affirmé être la première société de crypto-monnaie à recevoir une licence officielle du gouvernement vietnamien pour opérer légalement. Cependant, cette déclaration a été officiellement démentie par les autorités vietnamiennes.
Effraction et disparition
Plus tard, début 2018, les bureaux de OneCoin à Sofia, la capitale de la Bulgarie, ont été perquisitionnés par la police. À cette époque, la fondatrice de l'entreprise, Ruja Ignatova, avait déjà disparu en 2017 après qu'un mandat d'arrêt ait été émis à son encontre.
Malgré le mandat d'arrêt et la disparition de Ruja, son frère Konstantin Ignatova a assumé la direction et la représentation publique de l'entreprise, qui a apparemment continué à fonctionner. Cependant, il a été arrêté en 2019 et accusé de fraude électronique et de blanchiment d’argent. En 2022, il a été condamné à 20 ans de prison.
Implication de tiers
De plus, la société Greenwood, qui se concentre sur la fourniture de services financiers et bancaires conçus pour les communautés afro-américaines et latinos dans le but de combler le fossé économique et social et de promouvoir l'équité financière, était également impliquée dans cette affaire.
Mark Scott, un avocat américain, a été condamné avec Konstantin à 20 ans de prison pour complot en vue de commettre un blanchiment d'argent. On pense que Scott a aidé à blanchir de l'argent pour les frères Ignatova.
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Pour cette utilisé un réseau de comptes bancaires et d'entreprises, dont Greenwood, pour blanchir près de 400 millions de dollars provenant du système de Ponzi OneCoin. Les autorités chargées de l’enquête ont déterminé que ces transactions financières effectuées par Scott ont contribué à dissimuler l’origine illicite de l’argent et à maintenir l’apparence de légitimité de la prétendue société bulgare.
Aujourd'hui, La direction de Greenwood est en négociations avec les autorités pour parvenir à un éventuel accord de plaidoyer. Il convient de mentionner que l’affaire OneCoin n’impliquait pas seulement Le FBI aux États-Unis, où le procès a eu lieu (à New York), mais à la Europol en Europe déjà des agences de réglementation et de police de Norvège, Bulgarie, Royaume-Uni, Allemagne et Chine.
