L'Université nationale de Singapour (NUS) a lancé une initiative visant à symboliser ses références en matière d'obligations vertes, en utilisant la technologie blockchain dans le cadre du projet Guardian.
Cet établissement d’enseignement, classé parmi les meilleures universités au monde, se positionne comme pionnier dans la mise en œuvre de la technologie blockchain. Récemment, l'université a annoncé le lancement de sa première initiative de tokenisation, axée sur la numérisation des obligations vertes sur le marché avec Northern Trust et UOB.
Cette initiative s'inscrit dans le cadre du projet Guardian, promu par l'Autorité monétaire de Singapour (MAS).
Selon la déclaration partagée par l'université, l'initiative vise à transformer les services financiers et à parvenir à une plus grande transparence dans le reporting ESG.
NUS révolutionne la finance durable avec la blockchain et les obligations vertes
La nouvelle initiative de NUS, qui symbolise les obligations vertes, révolutionne le domaine de la finance durable en utilisant des technologies telles que la blockchain et les contrats intelligents.
Pour contextualiser l'innovation derrière ce lancement, il convient de souligner que le processus de conversion des actifs financiers traditionnels, tels que les obligations, en jetons numériques est connu sous le nom de tokenisation. Ces jetons, soutenus par la blockchain, permettent une plus grande accessibilité aux investisseurs en fractionnant les actifs en coupures plus petites. De plus, la technologie blockchain garantit que les fonds sont utilisés efficacement dans des projets durables, tandis que les contrats intelligents automatisent les processus, réduisant ainsi les coûts et les erreurs.
"Le processus de tokenisation se concentrera sur la garantie de l'intégrité des données, donnant aux investisseurs l'assurance que les données de reporting sur l'impact environnemental sont sécurisées, immuables et fiables pour leurs propres obligations de reporting en matière de développement durable.", a assuré l'université.
Guardian Project : Un cadre pour l’innovation financière
Le projet Guardian est une initiative ambitieuse menée par l'Autorité monétaire de Singapour (MAS) qui vise à explorer les applications pratiques de la technologie blockchain dans le secteur financier. Dans ce contexte, NUS a pris une mesure audacieuse en tokenisant ses obligations vertes, une stratégie qui allie transparence, efficacité et durabilité.
Pour mener à bien cette initiative, NUS s'est associée à deux géants financiers : Northern Trust et United Overseas Bank (UOB). D'une part, Northern Trust fournira à sa plateforme Matrix Zenith une solution avancée pour la frappe et la gestion de jetons numériques. Pour sa part, l'UOB, en tant qu'organisateur principal, apportera son expertise du marché local et son réseau de contacts, garantissant que le projet est aligné sur les besoins des investisseurs et les réglementations locales.
Le protocole d'accord (MoU) signé entre NUS et Northern Trust en novembre 2024 définit un engagement sur trois ans pour étudier comment la technologie blockchain peut améliorer les pratiques financières liées à la durabilité. Cette collaboration stimulera non seulement l’innovation, mais jettera également les bases d’une gestion plus efficace et responsable des obligations vertes.
Obligations vertes tokenisées : transparence et accessibilité
La troisième obligation verte émise par NUS en 2023 est au centre de cette initiative. Grâce à la tokenisation, les investisseurs peuvent accéder à des données détaillées sur l'impact environnemental des projets financés par ces obligations. Cela augmente non seulement la transparence, mais permet également un contrôle plus rigoureux de l'utilisation des fonds, réduisant ainsi le risque de fraude et garantissant que les ressources sont allouées à des projets véritablement durables.
De plus, la tokenisation démocratise l’accès aux obligations vertes. En divisant les actifs en coupures plus petites, la porte est ouverte aux investisseurs particuliers qui ne pouvaient auparavant pas participer à ce type d'instruments financiers. Cela est crucial à une époque où des milliards de dollars d’investissements sont nécessaires pour atteindre les objectifs climatiques mondiaux.
« En créant un jeton qui améliore l'intégrité et la transparence de nos données environnementales, nous visons à donner une plus grande confiance aux investisseurs, en les aidant à atteindre leurs objectifs en matière de reporting développement durable. « Ce n'est qu'un début alors que nous continuons à repousser les limites des pratiques financières durables. »a déclaré Tan Kian Woo, vice-président principal et directeur financier de NUS.
Dans l’ensemble, l’initiative NUS a des implications considérables pour le secteur financier et l’environnement. En améliorant la transparence et en réduisant les coûts d'exploitation, cette technologie peut attirer davantage d'investisseurs vers des projets durables. En outre, la tokenisation des obligations vertes pourrait entraîner un changement culturel dans le secteur financier.
Selon un récent rapport de la Climate Bond Initiative, le marché mondial des obligations vertes atteindra 500.000 milliards de dollars d’ici 2023, et ce chiffre devrait continuer de croître à mesure que de plus en plus d’institutions adopteront des pratiques similaires.
