L'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) s'associe au Brésil et à la Thaïlande pour des initiatives de tokenisation transfrontalière et de CBDC, faisant progresser le développement de technologies de paiement numérique qui vont de pair avec les paiements traditionnels.
L'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) a annoncé un partenariat stratégique avec les banques centrales du Brésil et de Thaïlande pour favoriser la tokenisation transfrontalière et l'utilisation de monnaies numériques centralisées (CBDC). Cette collaboration s'appuie sur des accords antérieurs signés en 2018 avec le Brésil et en 2019 avec la Thaïlande, et vise à rendre les transactions mondiales plus sûres et plus efficaces grâce à l'utilisation de la technologie.
La collaboration entre la HKMA, la Banque centrale du Brésil (BCB) et la Banque de Thaïlande (BOT) s'inscrit dans un cadre d'innovation financière qui vise à améliorer l'efficacité et la sécurité des transactions internationales. Un effort commun qui aboutira à la mise en œuvre de solutions technologiques permettant l’échange de valeur plus rapidement et en toute sécurité au-delà des frontières.
Développement du bac à sable Ensemble
Tout d'abord, le partenariat entre la HKMA et la BCB (Banque centrale du Brésil) reposera sur l'utilisation de la plateforme Ensemble bac à sable, qui a été lancé par la HKMA en août 2023. Ensemble Sandbox, créé par la HKMA, est un « terrain d'essai » permettant aux entreprises de technologie financière d'expérimenter la tokenisation d'actifs dans un environnement sécurisé et contrôlé. L'objectif de Sandbox est de piloter la transformation numérique du marché financier de Hong Kong en se concentrant sur les tests d'interopérabilité de la tokenisation des actifs, l'identification des risques associés et l'exploration de cadres réglementaires évolutifs.
Compte tenu de cela, Eddie Yue, PDG de HKMA, a déclaré que Sandbox explorerait l'application de la tokenisation dans la finance par le biais de tests. La HKMA continuera de collaborer avec la Securities and Futures Commission (SFC) et les acteurs du secteur pour promouvoir le développement sain du marché de la tokenisation à Hong Kong et fournir des informations au marché mondial. Les premiers tests se concentreront sur la tokenisation des actifs financiers traditionnels et des actifs physiques, avec des applications initiales dans les domaines des titres à revenu fixe, des fonds d'investissement, de la gestion des liquidités, de la finance verte et du financement de la chaîne d'approvisionnement.
Actuellement, quatre banques – Bank of China (Hong Kong), Hang Seng Bank, HSBC et Standard Chartered Bank (Hong Kong) – proposent des dépôts symboliques pour Ensemble. Parmi les autres participants clés figurent Microsoft Hong Kong, Ant Digital Technologies (ADT) et Hashkey Group, un leader des actifs numériques. Cela établit l'écosystème industriel du projet et fournit un support infrastructurel pour la circulation et l'échange d'actifs tokenisés, jetant ainsi les bases d'un changement dans la façon dont les actifs financiers sont gérés et négociés.
Tokenisation avec la Banque de Thaïlande
De leur côté, la HKMA et la Banque de Thaïlande (BOT) ont signé un protocole d'accord (MoU) en 2019, afin d'explorer la tokenisation transfrontalière et l'utilisation des CBDC. Avec la communication suivante, ils font progresser cette collaboration en l'étendant avec la mise en œuvre de méthodes de tokenisation pour améliorer la sécurité et l'efficacité des opérations financières cruciales. Le BOT a travaillé sur la tokenisation des actifs financiers et l’exploration des CBDC, et a démontré un fort engagement en faveur de l’innovation financière.
La HKMA et le BOT partagent des objectifs communs dans l’exploration de l’utilisation des CBDC pour les transactions transfrontalières. Le directeur général adjoint de la HKMA, M. Howard Lee, s'est dit convaincu que cette collaboration apporterait des leçons précieuses aux deux pays. «La HKMA et le BOT partagent la même vision sur le potentiel des applications transfrontalières des CBDC. L'élargissement de notre partenariat pour explorer les cas d'utilisation de la tokenisation transfrontalière souligne encore cette vision commune », a-t-il déclaré.
HKMA cherche à promouvoir la sécurité des transactions
La sécurité est une priorité dans cet effort commun. La tokenisation et l'utilisation des CBDC peuvent améliorer la sécurité des transactions en réduisant les risques associés à la fraude et à la manipulation d'actifs. Et en ce sens, la collaboration permettra aux entités financières et aux régulateurs d’identifier et d’atténuer les risques potentiels, garantissant ainsi que les transactions sont plus sûres et plus transparentes.
Mais en plus, les entités travaillent sur des cas d’usage spécifiques, comme le financement du commerce et les crédits carbone. Ces cas d’usage nous permettront d’évaluer l’efficacité des solutions basées sur la tokenisation et les CBDC dans des environnements internationaux. Après tout, la tokenisation de ces actifs permet un échange mondial plus efficace et plus sécurisé, ce qui peut avoir un impact significatif sur l’économie mondiale.
Quoi qu’il en soit, le partenariat entre la HKMA, la BCB et la BOT représente une étape importante vers une économie financière plus innovante et plus sûre. Grâce à la mise en œuvre de solutions basées sur la tokenisation et les CBDC, ces entités cherchent à améliorer l'efficacité et la sécurité des transactions internationales. La collaboration permettra aux institutions financières et aux régulateurs d'identifier et d'atténuer les risques potentiels, garantissant ainsi que les transactions sont plus sécurisées et transparentes.
