Le Groupe d’action financière, également connu sous le nom de GAFI, se tourne vers la grande popularité actuelle des NFT. Le régulateur apporte de petits ajustements à ses conditions qui vont dans le sens de jetons non fongibles.
Le GAFI a publié un avant-projet de son guide d’orientation, où il explique son approche des risques posés par crypto-monnaies et les actifs numériques pour les utilisateurs, les consommateurs et les investisseurs. Ce document présente les normes du GAFI contre le blanchiment d'argent (AML) et la lutte contre le financement du terrorisme par le biais d'actifs virtuels (VA) et de prestataires de services d'actifs virtuels (VASP).
Le guide d'orientation, publié en 2019, est susceptible d'être modifié à partir de mi-2020, comme indiqué dans son rapport d'évaluation après 12 mois, pour mettre à jour divers termes et définitions relatifs à ses 6 domaines clés. Selon le projet de document, le guide du GAFI s'intéresse également à ce qu'est la finance décentralisée (DeFi) et les jetons non fongibles (NFT), pointant vers ces secteurs du cryptoespace.
DeFi, qui permet aux utilisateurs d'effectuer des transactions de n'importe quel volume sans intermédiaires, et donc de manière privée et anonyme, est dans la ligne de mire des régulateurs pour son fonctionnement. Alors que les NFT suscitent aujourd'hui un intérêt en raison de la croissance rapide de ces espaces, qui hébergent déjà environ 550 millions de volumes échangés par mois et environ 10 millions par jour selon les données de DappRadar.
Les jetons non fongibles ou NFT sont désormais la nouvelle sensation dans le monde de la cryptographie. Depuis le milieu de l’année dernière, une nouvelle frénésie pour cette classe d’actifs numériques a suscité dans la société. Ses qualités ont attiré plusieurs créateurs qui y ont vu un potentiel unique pour lancer toutes sortes d'objets de collection ; depuis le Cryptopunks et les CryptoKitties, les premiers objets de collection NFT à succès. Plus tard, son utilité a gagné en popularité jusqu'à attirer l'attention des artistes, des musiciens, des célébrités, des chaînes de télévision et des restaurants, des maisons de ventes aux enchères et de nombreuses autres sociétés, qui ont lancé toutes sortes de produits symboliques sur la blockchain en terrain de jeu.
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Nouvelles définitions du GAFI
Dans le projet de lignes directrices, le GAFI note qu'il n'a pas l'intention de réglementer les utilisateurs individuels qui n'agissent pas en tant que société de services VASP ; bien qu'il reconnaisse que ces utilisateurs peuvent être soumis à des obligations de conformité en vertu du cadre de sanctions ou d'application de la loi. De même, le GAFI note qu'il n'a pas l'intention de capturer ou de réglementer les types d'éléments en boucle fermée qui sont non transférables, non échangeables et non fongibles, tels que les NFT, mais que, comme les utilisateurs individuels, ces types de jetons pourraient être soumis aux obligations de conformité et à l’application de la loi.
Jusqu’à présent, le GAFI n’a pas publié de définition claire de ce que sont les NFT ni de la manière dont ces jetons s’intègrent dans la réglementation actuelle. Cependant, il commence déjà à les mentionner dans son projet.
Sian Jones, associé principal du cabinet XReg Consulting, souligne que les NFT, en tant qu'actifs convertibles et échangeables contre des crypto ou des fiat, ont toujours été dans le champ d'application du GAFI. En outre, la société médico-légale blockchain, CipherTrace, qu'aux yeux du GAFI, les NFT peuvent être utilisés comme actifs numériques favorisant le blanchiment d'argent, une réglementation est donc très probable.
"Certains jetons non fongibles (NFT) qui ne semblent pas initialement constituer des AV peuvent en fait être des AV en raison de marchés secondaires qui permettent le transfert ou l'échange de valeur ou facilitent le blanchiment d'argent."
Applicable aux propriétaires et aux entreprises DeFi
Concernant VA et VASP, le GAFI souligne que l’intention est de capturer tous types d’activités et fonctions financières spécifiques, telles que les transferts, les échanges, la garde, l’administration, l’émission, entre autres, d’actifs numériques fongibles, que ce soit de crypto en crypto. , ou de la crypto à la monnaie fiduciaire. Dans le cas de DeFi, l'organisation précise que les logiciels avec lesquels fonctionnent les protocoles ne peuvent pas être réglementés par sa réglementation, mais que les propriétaires ou les entreprises qui fournissent ou proposent ces services peuvent être réglementés.
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