Franklin Templeton ajuste ses fonds monétaires pour servir de réserves réglementées de stablecoins et d'infrastructure on-chain, reliant la finance traditionnelle et la technologie blockchain avec le soutien de la loi GENIUS.
Dans un contexte financier mondial en constante évolution, Franklin Templeton, l'un des plus importants gestionnaires d'actifs au monde, a entrepris une restructuration stratégique de son offre de fonds monétaires. L'objectif est de fournir l'infrastructure de réserve nécessaire aux stablecoins tout en respectant scrupuleusement le GENIUS Act, la loi fédérale américaine qui, à compter de fin 2025, établira des règles de transparence et de garantie pour les cryptomonnaies aux États-Unis.
Le gestionnaire d'actifs n'envisage pas de lancer sa propre cryptomonnaie. Il souhaite plutôt utiliser les fonds qu'il gère déjà comme garantie et moyen de règlement au sein d'un écosystème financier de plus en plus connecté à la technologie blockchain et bénéficiant d'une plus grande transparence réglementaire.
Dans cette optique, la société concentre ses efforts sur deux fonds institutionnels gérés par sa filiale, Western Asset Management. Son plan consiste à connecter directement ces fonds à des émetteurs de stablecoins et à des réseaux blockchain, conformément aux exigences du GENIUS Act et sous la supervision de la Securities and Exchange Commission (SEC). Grâce à cette initiative, Franklin Templeton renforce son rôle au sein du secteur financier, qui vise à faire le lien entre la finance traditionnelle et l'environnement numérique en constante évolution.
Échangez des crypto-actifs en toute sécurité sur Bit2MeLes fonds monétaires traditionnels font leur entrée dans le monde des stablecoins.
L'essence de la stratégie de Franklin Templeton réside dans la mise à jour de deux de ses véhicules financiers gérés par Western Asset Management. Le premier est le fonds LUIXX (Fonds d'obligations du Trésor institutionnel de Western Asset)qui a modifié sa politique d'investissement pour détenir exclusivement des obligations du Trésor américain d'une échéance inférieure à 93 jours. Cet ajustement répond directement aux exigences de la loi GENIUS, qui impose aux émetteurs de stablecoins de paiement de garantir leurs actifs par des instruments hautement liquides et à faible risque.
En transformant LUIXX en un véhicule conforme à cette réglementation, le gestionnaire d'actifs permet aux émetteurs de stablecoins d'utiliser le fonds comme outil de gestion de réserves supervisé par la SEC. Ceci élimine le manque de transparence qui entourait les garanties et qui a nui au secteur ces dernières années.
Cette initiative reflète globalement la vision claire de Franklin Templeton quant à l'avenir de la finance numérique. Plutôt que de lancer sa propre monnaie ou son propre jeton, la société se positionne comme un partenaire stratégique offrant confiance et services de conservation professionnels aux émetteurs de l'écosystème. Son objectif est d'allier la stabilité du marché financier traditionnel à l'efficacité et à la traçabilité offertes par la technologie blockchain.
Comme l'a expliqué Roger Bayston, directeur des actifs numériques chez Franklin Templeton, cette stratégie vise à intégrer les fonds traditionnels à la blockchain, non pas pour rompre avec le système actuel, mais pour le rendre plus efficace et accessible à un public plus large.
Entrez et négociez des stablecoins réglementés« Les fonds traditionnels commencent déjà à s'intégrer à la blockchain, donc au lieu de remettre en question leurs capacités, notre objectif est de les rendre plus accessibles et utiles au plus grand nombre. », il prétendait Bayston.
Amélioration de l'efficacité opérationnelle grâce à la tokenisation du fonds DIGXX
De plus, la société a renforcé le fonds DIGXX (Fonds de réserves institutionnelles du Trésor de Western Asset)Ce système intègre une catégorie d'actions numériques fonctionnant directement sur les réseaux blockchain. Grâce à cette infrastructure, la propriété des actions peut être enregistrée et transférée quasi instantanément, s'affranchissant des contraintes horaires bancaires et offrant un système de règlement continu. Ce modèle est particulièrement avantageux pour les émetteurs de stablecoins, qui dépendent d'une gestion de la liquidité constante et précise pour maintenir l'équilibre de leurs actifs.
L'impact de cette innovation est visible dans des projets comme FRNT, le premier stablecoin d'État américain, lancé par le Wyoming et adossé à des réserves gérées par Franklin Templeton.
Dans un contexte où des entreprises comme BlackRock et JPMorgan pilotent leurs propres initiatives de tokenisation, Franklin Templeton cherche à se démarquer grâce à une architecture ouverte. Celle-ci permet à tout émetteur réglementé d'intégrer ses opérations à des réserves liquides enregistrées sur la blockchain, garantissant ainsi que chaque unité numérique émise bénéficie d'une garantie tangible et vérifiable, conformément aux normes fédérales.
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La loi GENIUS, la loi qui a redéfini le marché des stablecoins aux États-Unis
La loi GENIUS, adoptée en 2025, est devenue la nouvelle pierre angulaire de l'écosystème des paiements en stablecoins aux États-Unis. Grâce à ce cadre réglementaire, le Congrès a cherché à apporter de la stabilité à un secteur qui s'était développé sans structure juridique claire. Cette législation définit les types d'actifs pouvant garantir un stablecoin et les conditions auxquelles chaque émetteur doit opérer, dans le but de renforcer la stabilité et la confiance dans ces monnaies numériques qui remplissent déjà des fonctions similaires à celles de la monnaie traditionnelle au sein du système financier.
Grâce à cette loi, les institutions souhaitant émettre des stablecoins peuvent utiliser les fonds du marché monétaire comme base de réserve, garantissant une liquidité immédiate et une interaction plus sûre avec le dollar.
Ce modèle allie la flexibilité de la technologie blockchain à la solidité du système financier réglementé, ouvrant la voie à une nouvelle étape d'intégration entre l'innovation numérique et les normes bancaires américaines traditionnelles.
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