Fidelity, l'un des plus grands gestionnaires d'actifs au monde, a demandé l'approbation réglementaire pour lancer un fonds tokenisé sur la blockchain Ethereum, une initiative qui pourrait transformer la façon dont les actifs financiers sont gérés.
Fidelity cherche à faire progresser l'innovation dans le système financier en soumettant une demande d'approbation réglementaire pour lancer un fonds tokenisé sur la blockchain Ethereum.
Selon le dépôt de la demande, l'entreprise envisage de lancer une classe d'actions blockchain appelée « OnChain » qui sera basé sur la blockchain Ethereum et offrira aux investisseurs un accès à une version tokenisée de son fonds monétaire de manière transparente et vérifiable.
Le dépôt de cette demande reflète non seulement l’acceptation croissante de la technologie blockchain dans le secteur financier, mais ouvre également la voie à démocratiser l'accès à l'investissement et optimiser la gestion d'actifs. Le choix d'Ethereum comme plateforme blockchain pour la tokenisation de ce fonds monétaire n'est pas une coïncidence, car son infrastructure robuste et ses capacités d'exécution de contrats intelligents en font un environnement idéal pour la tokenisation d'actifs du monde réel.
La tokenisation devient un nouveau paradigme dans la finance
La tokenisation d'actifs financiers traditionnels, tels que des actions, des obligations ou des biens immobiliers, sur la blockchain implique de les convertir en jetons numériques qui peuvent être échangés et gérés au sein d'une blockchain. Le processus lui-même offre de multiples avantages, notamment la transparence, l’efficacité et l’accessibilité.
Dans le cas de Fidelity, la tokenisation de son fonds monétaire permettra aux investisseurs d'accéder à des parts de fonds qui nécessitent parfois des seuils d'investissement élevés. Grâce à la blockchain, l’entreprise facilitera l’accès à son offre de fonds pour un public plus diversifié.. De plus, les contrats intelligents, qui sont exécutés automatiquement sur la blockchain, réduiront le besoin d’intermédiaires, rationaliseront les processus et minimiseront les erreurs humaines.
La transparence est un autre aspect clé, car toutes les transactions sont enregistrées de manière immuable sur la blockchain, ce qui facilite l’audit et réduit le risque de fraude. De cette façon, les investisseurs pourront suivre en temps réel la performance du fonds et les opérations liées à sa gestion.
Ethereum est à la pointe de la tokenisation des actifs financiers
Ethereum s'est imposé comme la principale plate-forme de tokenisation d'actifs en raison de sa capacité à exécuter des contrats intelligents et de sa vaste communauté de développeurs. Ces contrats, programmés pour exécuter automatiquement certaines actions lorsque certaines conditions sont remplies, permettent d’automatiser des processus clés, tels que la distribution de dividendes ou le rééquilibrage du portefeuille. De plus, Ethereum dispose d’une infrastructure robuste qui garantit la sécurité et l’évolutivité nécessaires pour gérer de gros volumes de transactions.
Le choix d’Ethereum par Fidelity n’est donc pas une coïncidence. L'entreprise a pris en compte les capacités et la flexibilité offertes par cette blockchain pour la création de jetons personnalisés, adaptés aux besoins spécifiques des fonds et des actifs tokenisés. Cependant, Fidelity a également laissé ouverte la possibilité d'étendre son fonds du marché monétaire à d'autres blockchains à l'avenir, afin de profiter des capacités uniques offertes par d'autres blockchains pour interagir avec les systèmes financiers traditionnels.
La classe OnChain du fonds utilise actuellement le réseau Ethereum comme blockchain publique. À l'avenir, le fonds pourrait utiliser d'autres réseaux blockchain publics, sous réserve d'éligibilité et d'autres exigences qu'il pourrait imposer., lit-on dans le présentation de l'entreprise.
Le changement d'orientation de la SEC vers la tokenisation
L’approbation de la SEC est une étape cruciale vers le lancement du fonds tokenisé de Fidelity. Cette agence fédérale doit s’assurer que le produit est conforme à la réglementation financière applicable et offre un niveau de protection adéquat aux investisseurs. La SEC joue un rôle clé dans la création d'un cadre réglementaire clair pour la tokenisation des actifs, qui non seulement légitimera le projet de Fidelity mais jettera également les bases d'initiatives similaires à l'avenir.
Sous la nouvelle administration de Donald Trump, et avec Mark Uyeda comme président par intérim, La SEC a modifié son approche des actifs cryptographiques., recherchant un équilibre entre innovation et protection des investisseurs.
Compte tenu de ce changement d’orientation de plus en plus évident, la communauté et les experts en cryptomonnaies anticipent une position plus favorable de l’agence à l’égard des cryptomonnaies, privilégiant la clarté réglementaire et l’innovation. Ce changement pourrait considérablement stimuler l’adoption de la tokenisation et d’autres projets liés aux crypto-actifs dans le pays.
Un marché mené par BlackRock
Le marché des fonds tokenisés, mené par BlackRock avec son fonds BUIDL, connaît une croissance significative. La décision de Fidelity d'explorer la tokenisation des actifs sur Ethereum reflète une vision claire de l'avenir.
En combinant son expertise en gestion d’actifs avec l’innovation de la technologie blockchain, Fidelity cherche à offrir des solutions plus efficaces et plus accessibles à ses clients. En outre, cette initiative pourrait servir de catalyseur pour inciter d’autres institutions financières à suivre le mouvement, accélérant ainsi l’adoption de la blockchain dans le secteur financier.
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Par conséquent, l’initiative de Fidelity de tokeniser un fonds sur la blockchain Ethereum représente une étape importante dans la convergence de la finance traditionnelle et de la technologie blockchain. Bien que le chemin vers l’adoption massive de la tokenisation soit encore confronté à des défis réglementaires et techniques, l’engagement d’institutions comme Fidelity envers cette technologie suggère un avenir plus inclusif et plus efficace pour le secteur financier.
L'investissement en cryptoactifs n'est pas entièrement réglementé, peut ne pas convenir aux investisseurs particuliers en raison de la forte volatilité et il existe un risque de perdre tous les montants investis.
