Le marché des cryptomonnaies en Europe s’est imposé comme le quatrième au monde en termes de volume d’échanges, reflétant une croissance soutenue et l’intérêt croissant des utilisateurs et des investisseurs institutionnels.
En fait, Chainalysis, l’une des sociétés d’analyse de blockchain les plus connues du secteur, a souligné comment l’adoption institutionnelle et l’activité de l’écosystème DeFi ont permis à l’Europe de l’Est de rester pertinente dans l’industrie mondiale de la cryptographie.
Dans votre rapport "Malgré la guerre et les questions réglementaires, l'adoption de la cryptographie se développe en Europe de l'Est, sous l'impulsion des institutions et de l'activité DeFi", la société a souligné que, malgré les tensions géopolitiques et la guerre en cours entre la Russie et l'Ukraine, le marché des cryptomonnaies dans la région a affiché une croissance notable, principalement dans ces deux pays.
Bien que d’autres États nations d’Europe de l’Est, comme la Biélorussie, la Moldavie et la Hongrie, aient également connu une augmentation de l’utilisation des crypto-monnaies et des actifs numériques, ce sont la Russie et l’Ukraine qui dominent le secteur, se classant respectivement 1er et 2e.
Selon le rapport, la Russie a enregistré un volume d'échanges de crypto-monnaies de 182.440 milliards de dollars, suivie par l'Ukraine, qui a reçu un volume de 106.100 milliards de dollars en crypto-monnaies.
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Quels facteurs motivent l’utilisation des crypto-monnaies en Europe ?
Chainalysis a souligné que l'utilisation des crypto-monnaies en Russie et en Ukraine est principalement motivée par le besoin des utilisateurs de préserver votre stabilité financière au milieu de l'incertitude provoquée par la guerre.
En Ukraine, par exemple, les transferts institutionnels et professionnels de cryptomonnaies ont considérablement augmenté, dans un contexte de recherche active de paradis financiers garantissant leur stabilité financière. Dans ce contexte, les cryptomonnaies offrent un moyen de protéger les actifs, ce qui a accru leur adoption et leur utilisation par les professionnels et les institutions.
En Russie, en revanche, la population semble utiliser les crypto-monnaies comme alternative pour accéder aux services financiers, dans un contexte de sanctions imposées au pays et à ses entités bancaires et financières. Selon le rapport, l'activité de la Russie en matière d'échanges centralisés ou CEX est restée relativement stable au cours de l'année dernière. Cependant, le pays a connu une augmentation notable de l’utilisation de plateformes décentralisées ou DEX, qui permettent l’utilisation de crypto-monnaies sans KYC.
Cryptomonnaies : une alternative plus sûre en pleine période de conflits politiques
Ainsi, les crypto-monnaies et les actifs numériques ont gagné en popularité en Europe de l’Est et, principalement, en Russie et en Ukraine, grâce à leur capacité à offrir une plus grande sécurité et stabilité aux utilisateurs.
En période d’instabilité politique, les crypto-monnaies ont été présentées comme un refuge pour ceux qui cherchent à protéger leurs actifs de la volatilité des monnaies fiduciaires. En outre, les crypto-actifs permettent d’accéder à des services financiers, tels que les envois de fonds, car ils facilitent la réalisation d’argent. transactions rapides et sécurisées sans dépendre des institutions financières traditionnelles, qui peuvent être soumis à des restrictions gouvernementales ou s’effondrer dans des situations critiques comme celles de ces pays.
Plus précisément, en Russie, les crypto-monnaies ont également trouvé une forte demande en raison de leur capacité à fonctionner sans avoir recours à des intermédiaires, ce qui est particulièrement pertinent compte tenu des sanctions et des contrôles stricts sur les capitaux et les transactions financières que les gouvernements ont imposés au pays. Comme mentionné, les plateformes décentralisées permettent aux utilisateurs d'opérer sans avoir recours à des intermédiaires centralisés, ce qui leur donne un meilleur contrôle sur vos actifs et vos fonds.
La montée en puissance de la DeFi dans les régions en difficulté
L’écosystème de la finance décentralisée, ou DeFi, a également gagné en pertinence en Russie et en Ukraine. En fait, l'année dernière, la Russie a connu une augmentation de 173,88 % de l'utilisation des bourses décentralisées (DEX), ce qui, selon les analystes de la société, indique une évolution significative vers ces solutions financières alternatives avec lesquelles les citoyens peuvent accéder au capital et effectuer des transactions. transactions même lorsque les banques sont fermées ou limitées par des sanctions.
La nature ouverte et accessible de l'écosystème DeFi a favorisé l'accessibilité financière, offrant une alternative au milieu de la crise politique.
D'autre part, par rapport à la région en général, Chainalysis a souligné que l'activité DeFi a augmenté de près de 40 % d'une année sur l'autre, se classant au troisième rang mondial, derrière l'Amérique latine et l'Afrique subsaharienne.
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L’état des NFT et des tokens ERC-20 en Europe
Un autre secteur des crypto-monnaies abordé par le rapport Chainalysis était la croissance des jetons NFT et le déclin de l’utilisation des pièces stables en Europe de l’Est.
Concernant le premier, le rapport note que les NFT ont connu une croissance significative dans des pays comme la Pologne et l'Ukraine et que cela est principalement dû à l'intérêt et à la demande croissante des utilisateurs pour des actifs numériques uniques et à collectionner qui offrent une forme d'investissement et de propriété numérique. tout comme les jetons non fongibles. Cependant, malgré cette croissance, Chainalysis a également souligné que le marché du NFT en Europe de l’Est est encore relativement petit par rapport aux autres régions.
D'autre part, en ce qui concerne l'utilisation des jetons ERC-20, en particulier des pièces stables telles que l'USDT et l'USDC, le rapport indique que ces actifs ont connu une diminution notable de leur utilisation dans la région. Ce déclin est attribué au fait que de nombreuses personnes se tournent vers les crypto-monnaies comme alternative d’investissement, recherchant principalement des actifs volatils pouvant générer des rendements. Selon Anna Tutova, PDG de Coinstelegram, les pièces stables sont principalement utilisées pour les transactions P2P, comme monnaie, comme moyen de paiement et comme outil simple pour les transferts transfrontaliers.
"De nombreuses personnes en Ukraine achètent des crypto-monnaies à des fins d'investissement, cela pourrait donc être la raison de la réduction de l'utilisation des pièces stables", a commenté Tutuva.
La situation réglementaire et les perspectives de croissance
Au milieu du boom que connaissent les crypto-monnaies et les actifs numériques dans la région, Chainalysis a déclaré que la réglementation a également eu un impact significatif sur la croissance continue de l'adoption de ces crypto-actifs.
Plusieurs pays, dont l'Ukraine, qui cherche à faire partie de l'Union européenne, adoptent le cadre législatif MiCA, approuvé pour superviser le marché des cryptomonnaies dans la région, tandis que des pays comme la Russie, qui n'appartient pas à l'Union européenne, sont développer leurs propres cadres réglementaires pour les actifs numériques.
Malgré les conflits, Chainalysis a cité les propos d'Oleksandr Bornyakov, vice-ministre de la Transformation numérique de l'Ukraine, qui estime qu'une législation bien conçue sur les cryptomonnaies pourrait aider à sortir l'industrie des cryptomonnaies de la soi-disant « zone grise » et à stimuler davantage sa croissance. dans la région.
Bornyakov a déclaré à l'entreprise qu'un cadre juridique clair pour les actifs numériques améliorerait à la fois la légitimité et la confiance des utilisateurs sur ce marché émergent. Par conséquent, compte tenu du déploiement de MiCA et de l’adoption d’autres législations spécifiques dans d’autres pays, il semble que l’Europe de l’Est ait le potentiel de rester à l’avant-garde de l’adoption de la technologie blockchain et des crypto-monnaies à l’avenir.
