Depuis quelques années, le relation entre les crypto-monnaies et l'or. Les crypto-monnaies adossées au métal sont beaucoup plus fiables car elles ne dépendent pas du valeur subjective des crypto-monnaies pures obtenu grâce à la technologie la blockchain en terrain de jeu. De plus, l’or et les autres métaux précieux ont toujours bénéficié d’une valeur élevée et stable.
Dans ce contexte, les cryptomonnaies adossées à des métaux précieux sont apparues comme une alternative pour les investisseurs qui veulent le meilleur des deux mondes. D’une part, la flexibilité de la technologie blockchain et de l'autre, la sécurité et le soutien fournis par l'or et les autres métaux de valeur historique.
Une alternative stable dans un marché volatil
L’adossement aux métaux précieux est une stratégie utilisée depuis des siècles dans le système financier. Pendant des décennies, Le dollar américain et les autres monnaies nationales étaient indexés sur les réserves d’or, ce qui garantissait sa valeur intrinsèque. Avec l’avènement des crypto-monnaies, certains projets ont adopté un modèle similaire en liant chaque jeton numérique à une quantité spécifique d’or stockée dans des coffres-forts certifiés.
L’objectif de ces monnaies numériques est offrent une option plus stable par rapport aux autres actifs cryptographiques qui peuvent subir de brusques fluctuations de prix en quelques heures. Alors que la valeur du Bitcoin et de l’Ethereum est déterminée par l’offre et la demande sur les marchés des cryptomonnaies, les cryptomonnaies adossées à l’or sont directement liées au prix du métal sur les marchés internationaux.
Comment sont émises les crypto-monnaies adossées à l’or ?
La première étape est rassembler une quantité de ce métal en quantités suffisantes pour soutenir la monnaie numérique. Cet or est stockés dans des coffres-forts certifiés et l’espace où l’or est stocké est régulièrement audité pour garantir qu’une quantité suffisante de cet actif physique existe toujours.
La prochaine étape est la création de crypto-monnaie, qui est émis en quantité proportionnelle à l'or stocké. La valeur de ces pièces est déterminée par une relation entre le poids du métal et l’unité de crypto-monnaie. Par exemple, la relation suivante est courante : 1 crypto-monnaie = 1 once d'or. De plus, le le gramme comme unité de mesure.
Ces monnaies sont créées à l’aide de la technologie blockchain : leur émission est contrôlée, la localisation de chaque monnaie numérique est connue et la monnaie est gérée. Mais des certifications d’or et des audits sont également requis. Sont Les monnaies numériques n’ont pas de valeur propre, elles dépendent toujours d’une réserve d’or auditée.
Différences entre les cryptomonnaies traditionnelles et celles adossées à l'or
Les deux utilisent la technologie blockchain, mais les cryptomonnaies traditionnelles tirent leur valeur de l’offre et de la demande du marché. Son la valeur est complètement intangible et quelque peu subjective. Outre l’inconvénient de leur volatilité, ils suscitent également méfiance et c’est pourquoi ils ne sont pas toujours acceptés sur tous les marchés.
En revanche, les monnaies numériques adossées à l’or Ils tirent leur valeur d’une réserve d’or existante, comptabilisés et sous contrôle. Si cette réserve d’or augmente, alors la valeur de la crypto-monnaie augmente.
Ce sont des monnaies beaucoup plus stables qui offrent une plus grande confiance à moyen et long terme. Ils sont largement utilisés dans les grandes entreprises, dans les transactions internationales et dans les entreprises qui cherchent à investir. Elles ne sont pas encore aussi populaires pour les dépenses quotidiennes, leur utilisation est donc moins courante que celle des crypto-monnaies traditionnelles.
Une autre différence est que le mécanisme de la blockchain sert à contrôler la quantité de monnaies adossées à l’or, à assurer la transparence des transactions et à certifier leur émission. Néanmoins, La blockchain est complétée par des sociétés d'audit des réserves d'or qui surveillent la relation de prix entre les pièces et les quantités de métal précieux.
Certaines crypto-monnaies basées sur l'or
Actuellement, plusieurs monnaies virtuelles sont déjà répertoriées dans les réserves. Ils sont utilisés pour Investissements à long terme, diversification de portefeuille, paiements de transferts de fonds et expéditions internationales, ce qui en fait un moyen de paiement courant pour les sociétés minières ou de commerce électronique. Certaines des crypto-monnaies adossées à l'or les plus populaires sont :
- Pièce d'or:créé en 2013 est l'un des plus sûrs. Son prix est robuste et stable grâce à ses réserves d’or bien auditées.
- OneGram:Chaque pièce est soutenue par un gramme d'or, ce qui la rend assez abordable pour l'utilisateur général.
- Xaurum: l'un des plus recherchés, car sa valeur est très proche de celle du Bitcoin. Littéralement, il peut être échangé contre de l'or, car il s'agit d'un moyen de paiement accepté sur les marchés de l'or.
- Pax Or:Lancé en septembre 2019, il a été créé pour faciliter le commerce de l'or. Il utilise la blockchain Ethereum et chaque pièce équivaut à une once d'or.
- Tether or: sa valeur est calculée en une once d'or, auditée en barre physique de ce métal. Cette monnaie est très stable et correspond généralement exactement au prix de l'or.
- Or Comtech:Chaque jeton de cette monnaie équivaut à la valeur d'un gramme d'or pur. Il est assez fiable, avec un prix abordable pour chaque pièce.
Avantages et défis de ce modèle financier
Les crypto-monnaies adossées au métal offrent des avantages évidents aux investisseurs. Le principal avantage est la stabilité que l’or offre en tant qu’actif refuge. En période d’incertitude économique, les métaux précieux ont toujours été une valeur refuge, et la numérisation de ces actifs permet un accès rapide et facile depuis n’importe où dans le monde.
De plus, en fonctionnant sur des réseaux blockchain, ces actifs combinent la sécurité des cryptomonnaies avec la garantie d’une réserve tangible. Cependant, Ce modèle est également confronté à des défis importants. L’une d’entre elles est la nécessité de réglementations claires garantissant l’authenticité du support métallique. La confiance des investisseurs dépend de la transparence des sociétés émettrices et de la vérification constante des réserves.
Un autre défi est la liquidité. Bien que ces actifs puissent être échangés sur certaines bourses de crypto-monnaies, Son adoption est plus faible que celle du Bitcoin ou de l’Ethereum. Malgré sa stabilité, son faible volume de transactions peut rendre son utilisation comme moyen de paiement quotidien difficile.
Réglementation et adoption sur les marchés mondiaux
Dans certains pays, les autorités ont commencé à évaluer la viabilité de ce modèle et son impact sur l’économie numérique. Aux États-Unis, par exemple, la Securities and Exchange Commission (SEC) surveille de près des projets comme Paxos Gold pour s’assurer qu’ils respectent les réglementations qui protègent les investisseurs. En Europe, certaines institutions financières ont exploré la possibilité d’intégrer ces types d’actifs dans leurs plateformes., même s’il reste encore des obstacles réglementaires à résoudre.
Pendant ce temps, sur les marchés émergents, ces crypto-monnaies ont commencé à gagner en popularité comme alternative à la protection des actifs contre l’inflation. Dans les pays où les monnaies sont volatiles, l’accès aux actifs numériques adossés à l’or représente une option intéressante pour préserver la valeur de l’argent sans avoir à recourir aux banques traditionnelles.
