Coinfirm, une entreprise technologique axée sur la réglementation et la conformité AML, a introduit un nouvel outil de réglementation, AMLT Oracle, qui promet d'assurer la transparence au sein des écosystèmes DeFi.
Écosystèmes financiers décentralisés (DeFi) sont la frénésie du moment. La facilité pour quiconque d’accéder et d’interagir avec ces plateformes financières, sans avoir besoin de tiers ou d’intermédiaires, est l’un de leurs plus grands attraits. DeFi est l'évolution de la finance traditionnelle, qui élimine les contrôles réglementaires, la paperasse et la bureaucratie ennuyeux du système conventionnel et en fait un environnement facile et rapide d'accès, ainsi que sûr et fiable la plupart du temps.
Grâce à ses qualités et son potentiel, la DeFi est un secteur en forte croissance. En seulement 3 mois, les protocoles DeFi ont réussi à tripler la valeur qu'ils avaient pour le mois de juin. Actuellement, ces protocoles contiennent plus de 11 milliards de dollars, produit d’investissements et de fonds déposés par des utilisateurs qui font de plus en plus confiance à cet écosystème florissant. En raison de sa croissance incroyable, et également en raison de certains problèmes liés aux divers échanges décentralisés (DEX), les régulateurs commencent à tourner leur regard vers ces espaces et observent, à leur avis, qu'il est inquiétant que la nature décentralisée de DeFi soit un débouché viable qui permet aux cybercriminels de s'échapper avec succès après avoir commis une activité illégale.
C'est pour cette raison que la société de services en matière de réglementation et de contrôle des risques pour la blockchain en terrain de jeu y crypto-monnaies a présenté son nouvel outil Oracle AMLT, visant à garantir la conformité AML au sein des écosystèmes en plein essor de la finance décentralisée.
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Qu’est-ce qu’AMLT Oracle ?
AMLT Oracle est un outil de lutte contre le blanchiment d'argent (Lutte contre le blanchiment d'argent – AML), conçu par Coinfirm pour le secteur DeFi. Il s'agit de la première solution intelligente basée sur contrat intelligent (contrats intelligents) qui garantissent la légalité et la transparence des transactions effectuées au sein de plateformes décentralisées, éliminant la crainte qu'un commerçant, un investisseur ou un utilisateur puisse interagir avec des acteurs néfastes dans l'espace crypto.
Le nouvel outil est conçu sur la blockchain de Ethereum et la norme ERC-20, c'est donc une solution conçue pour interagir avec l'interface des plateformes DeFi et leurs contrats intelligents. De même, AMLT Oracle, comme son nom l’indique, intègre «oracles» blockchain qui ont la capacité de communiquer avec des données externes et le monde réel, permettant de vérifier la conformité à la réglementation AML.
Un outil simple et efficace
Le fonctionnement de cet outil est assez simple mais efficace, comme expliqué Jakub Fijolek, directeur de la technologie chez Coinfirm.
«Généralement, le premier outil que nous créons est l'oracle, nous l'appelons oracle de reporting car il permet de générer le même rapport de conformité que celui utilisé normalement par les échanges centralisés… Donc si vous envoyez la transaction de requête à l'oracle avec le rapport que vous souhaitez pour obtenir des informations, vous pouvez vérifier l'état de la transaction de cette adresse et cela vous donne un score C et l'ID du rapport»
Ainsi, toute plateforme ou protocole DeFi peut consulter l'Oracle AMLT et recevoir un score de risque AML au moment d'effectuer une transaction ou de consulter une adresse, évitant ainsi de réaliser des opérations avec des acteurs néfastes de l'écosystème. Si le score de risque d'une transaction, d'une adresse ou d'un portefeuille de crypto-monnaie est trop élevé, la plateforme DeFi a le droit de rejeter la transaction pour protéger son intégrité. Avec cet outil, les DEX ont la capacité de prendre des décisions concernant leurs transactions en toute conscience des risques qui seraient liés à l'acceptation d'une transaction avec un score trop élevé.
D'autre part, Fijolek indique qu'AMLT Oracle a la capacité de traiter un grand nombre de requêtes provenant de différentes plateformes en temps réel, l'outil garantit donc un service efficace. De même, avec AML Oracle, les DEX peuvent signaler les adresses de crypto-monnaie liées à des acteurs malveillants ou à des groupes de ransomwares, des pirates informatiques et d'autres types de fraudes et de crimes. AMLT Oracle intègre une liste noire où toutes les adresses signalées sont envoyées, pour bloquer les fonds et empêcher les transactions et mouvements à partir de ces adresses.
Importance pour DeFi
Comme mentionné au début de cet article, les plateformes financières décentralisées pourraient dans un avenir proche devenir l’espace idéal permettant aux cybercriminels et aux acteurs suspects de commettre leurs crimes et activités illicites. A titre d'exemple de cas récent, nous pouvons citer KuCoin, qui a été victime d'un piratage à leurs sacs à main chauds (portefeuilles chauds) et a subi des pertes de plus de 280 millions de dollars. Bien que la bourse et ses partenaires aient agi efficacement et aient récupéré une grande partie de ces fonds, on estime qu'environ 19 millions de dollars volés ont été perdus. ils ont échangé avec succès dans Uniswap y Maillon de chaîne, deux bourses décentralisées qui n’ont aucune exigence AML ou KYC connue.
Compte tenu de cela, AMLT Oracle représente une solution fiable qui atténue ces risques, permettant aux plateformes décentralisées de poursuivre leurs opérations sans encourir de délits et de crimes qui violent la loi. Il ne faut pas oublier que même s’il s’agit de plateformes décentralisées et que les utilisateurs de cryptomonnaies semblent exemptés du respect de la réglementation AML, cela ne veut pas dire qu’ils le sont réellement, du moins pas aux yeux des autorités et des régulateurs.
D'un autre côté, l'intégration d'un outil de ce type à DeFi signifie que la réglementation atteint un secteur qui pourrait finir par ne pas être aussi décentralisé que prévu.
À propos de Coinfirm
Coinfirm est une entreprise mondiale leader dans la conception et le développement de solutions technologiques garantissant la conformité AML pour les crypto-monnaies et la blockchain. La société a été fondée en 2016 et son siège social est à Londres. Depuis sa création, Coinfirm s'est engagé à créer et à développer le moteur AML et d'analyse le plus puissant du secteur en pleine croissance de la blockchain.
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