Citi a publié l'édition 2024 de son rapport mondial sur les family offices, offrant un aperçu du rôle des crypto-monnaies et des actifs numériques dans l'avenir de l'investissement et de la gestion de patrimoine.
Le récent rapport de Citi sur les family offices, intitulé « Global Family Office – 2024 Survey Insights », révèle un changement significatif dans la stratégie d’investissement en crypto-monnaie de ces acteurs clés du marché financier.
Citi a souligné que les family offices ont réévalué leur position dans un environnement financier en évolution, en restant concentrés sur les tendances émergentes en matière d'investissement dans les crypto-monnaies et les actifs numériques. Selon le rapport, Ces bureaux manifestent un intérêt croissant pour les crypto-monnaies, alors qu'ils recherchent des alternatives pour diversifier leurs portefeuilles d'investissement afin de protéger leurs actifs et de s'adapter à un environnement économique en constante évolution.
La transformation des family offices vers l’investissement dans les actifs numériques
Selon le rapport de Citi, 24 % des family offices ont commencé à investir ou envisagent d'investir dans des actifs numériques. Cet intérêt pour les crypto-monnaies et autres actifs numériques se produit dans un contexte où l’incertitude économique et les fluctuations du marché ont conduit les investisseurs à rechercher de nouvelles alternatives et opportunités financières.
Traditionnellement, les family offices ont été conservateurs dans leur approche d’investissement. Cependant, en raison de l’évolution du paysage économique, ils ont commencé à adopter un état d’esprit plus proactif, ciblant les actifs numériques comme options viables pour diversifier leurs portefeuilles et préserver leur valeur.
Les crypto-monnaies, autrefois considérées comme de simples actifs spéculatifs et parfois sans réelle utilité ni valeur, sont désormais sont considérées par un nombre croissant de family offices comme une classe d’actifs d’investissement légitime. Cela est dû à l’acceptation croissante des crypto-monnaies telles que Bitcoin et Ethereum par les institutions financières et à leur intégration dans les plateformes d’investissement traditionnelles, ce qui a contribué à cette reconnaissance et à ce changement de perspectives. Dans ce contexte, l’investissement direct dans les crypto-monnaies est aujourd’hui la forme d’exposition qui suscite le plus d’intérêt auprès des investisseurs, suivi par les véhicules d’investissement basés sur les crypto-actifs, tels que les fonds négociés en bourse (ETF).
Cependant, Citi a également souligné que malgré l'intérêt croissant des family offices pour les crypto-monnaies et les actifs numériques année après année, 66 % de ces bureaux n'ont pas encore pris de décisions fermes sur l'allocation des actifs numériques dans leurs portefeuilles, ce qui indique que l'éducation et l'information sur ces types de les investissements restent cruciaux pour accroître l’adoption.
Le point de vue du Family Office sur le risque lié aux actifs cryptographiques
Le récent rapport de Citi a également souligné que les family offices sont confrontés à de multiples risques dans leur quête de rentabilité grâce aux crypto-monnaies et aux actifs numériques. Premièrement, il existe des préoccupations liées à volatilité du marché crypto, en plus du incertitude dans la réglementation le gouvernement et le cybersécurité. Pour la banque, ce sont les trois thèmes récurrents chez les investisseurs lorsqu’il s’agit d’actifs numériques.
Selon Citi, même si la plupart des family offices estiment gérer correctement les risques liés à l’investissement dans les actifs cryptographiques, la gestion des cyber-risques et de l’incertitude réglementaire reste un défi.
52% des personnes interrogées identifié l'évolution des taux d'intérêt comme principale préoccupation, suivie par les relations entre les Etats-Unis et la Chine (45%) et la surévaluation des marchés (45%). Ce contexte suggère que, malgré l’intérêt croissant pour les crypto-monnaies, les family offices doivent répondre à leurs préoccupations concernant la stabilité et la réglementation du marché avant de s’engager pleinement dans cette classe d’actifs.
Le rôle de la gouvernance familiale dans l’investissement en cryptomonnaie
Outre les risques liés à l’investissement dans les actifs cryptographiques, le rapport de Citi souligne également que la gouvernance familiale joue un rôle essentiel dans la prise de décision d’investissement, en particulier dans le contexte des actifs numériques.
Selon Citi, de nombreux family offices manquent de politiques d’investissement formalisées, ce qui peut rendre difficile la mise en œuvre de stratégies efficaces dans un environnement d’investissement aussi dynamique que celui des actifs cryptographiques. La banque a noté qu'environ 48 % des family offices n'ont pas de déclaration de politique d'investissement, ce qui suggère qu'il existe un besoin important d'établir une structure de gouvernance.
Citi a indiqué qu'à mesure que l'intérêt pour les crypto-monnaies augmente, il est essentiel que les family offices établissent des cadres de gouvernance clairs qui traitent non seulement des décisions d'investissement, mais également de l'éducation financière et préparent la prochaine génération à gérer cette classe d'actifs d'investissement émergente.
En termes de sécurité et de stabilité, Citi a noté que la formation de comités d'investissement et la mise en œuvre de politiques d'investissement peuvent aider ces bureaux à atténuer les risques associés à l'investissement dans les crypto-monnaies et les actifs numériques et à garantir que les décisions concernant ces crypto-actifs sont prises de manière éclairée et manière stratégique. Tout cela pour qu’ils puissent protéger leurs actifs et, en plus, profiter des opportunités offertes par les actifs numériques sur le marché.
Citi a conclu qu’investir dans les crypto-monnaies et autres actifs numériques est loin d’être une tendance passagère et que les family offices montrent un changement fondamental dans leur mentalité d’investissement, ce qui pourrait définir le futur paysage des crypto-monnaies.
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