Les family offices réduisent leur exposition aux actions traditionnelles et augmentent considérablement leurs investissements dans le capital-risque et les actifs cryptographiques, en particulier Bitcoin.
En 2025, les family offices, ces gestionnaires discrets mais influents de grandes fortunes, changent les règles du jeu. Loin de conserver leurs portefeuilles traditionnels remplis d'actions classiques, ils misent de plus en plus sur le capital-risque et les cryptoactifs, avec Bitcoin en tête de liste.
Un rapport récent de BNY Wealth, la division de gestion de patrimoine de BNY Mellon, l'une des plus grandes banques au monde, révèle Cette tendance prend de l'ampleurLa nouvelle génération de dirigeants de ces bureaux considère l’innovation technologique et la finance numérique non seulement comme une opportunité, mais aussi comme un moyen plus fiable et plus rentable de développer sa richesse.
Cette évolution reflète une réorientation significative vers des actifs autrefois considérés comme trop volatils ou risqués, mais qui constituent désormais des piliers pour l'avenir financier. Le Bitcoin, en particulier, est devenu une valeur sûre pour ceux qui cherchent à diversifier et à protéger leur capital dans un contexte d'incertitude sur les marchés traditionnels.
ACHETEZ DU BTC RAPIDEMENT ET EN TOUTE SÉCURITÉLa nouvelle carte d’investissement pour les family offices : adieu aux actions ?
Pendant longtemps, les actions ont été le cheval de bataille des family offices. Mais en 2025, tout change. Selon signaler de BNY Wealth, intitulé « Perspectives d'investissement 2025 pour les family offices »Les actions publiques, c'est-à-dire les actions traditionnelles, ne représentent plus que 19 % des actifs de ces gestionnaires d'actifs, soit une baisse significative par rapport aux 28 % de l'année dernière.
Mais Quelle est la raison de ce changement ? La réponse semble résider dans un environnement mondial de plus en plus incertain : tensions géopolitiques, inflation galopante et avancées technologiques qui révolutionnent le monde financier. Face à cette situation, les gestionnaires de patrimoine familial recherchent des solutions. diversifier pour protéger et accroître le capital.
Le capital-risque est devenu une solution prisée, car il permet aux investisseurs d'investir dans des startups et des entreprises disruptives qui pourraient devenir les géants de demain. Parallèlement, les cryptomonnaies, Bitcoin en tête, gagnent du terrain et permettent de tirer parti de la révolution numérique tout en protégeant la valeur des monnaies traditionnelles contre leur dépréciation.
Les family offices créent ainsi une nouvelle carte d’investissement, plus dynamique et adaptée à l’époque actuelle, où l’innovation et le numérique sont de plus en plus dominants.
La nouvelle génération à l'origine de la révolution cryptographique
L’un des principaux moteurs de cette transformation vers les cryptomonnaies est la transition générationnelle dans la direction des family officesLes jeunes héritiers, natifs du numérique dotés d’une vision globale, sont à l’origine de l’adoption du Bitcoin et de la blockchain.
Selon le rapport de BNY Mellon, 74 % des family offices fortunés ont déjà investi ou envisagent d'investir dans les cryptoactifs. Ce chiffre est d'autant plus significatif que, jusqu'à il y a quelques années, le scepticisme et la prudence prévalaient dans ce secteur.
Dans ce contexte d'adoption croissante des cryptomonnaies, les jeunes dirigeants des family offices apportent une plus grande affinité technologique et une ouverture d'esprit au risque calculé et à l'innovation. Pour ces nouveaux dirigeants, rester à l'écart de l'écosystème crypto revient à rater le coche. prochain grande révolution financièreAinsi, la génération des héritiers n’hérite pas seulement d’une richesse, mais aussi d’une nouvelle façon de comprendre et de gérer l’argent dans un monde de plus en plus numérique et connecté.
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Le rôle de la politique dans l’essor des cryptomonnaies
Les changements politiques ont été un facteur clé de la confiance croissante dans les cryptomonnaies. L'arrivée de Donald Trump à la présidence des États-Unis a marqué un tournant, grâce à son une position plus ouverte et plus favorable De plus, l'approbation des premiers ETF Bitcoin en 2024 a non seulement validé les cryptomonnaies comme une option légitime, mais a également attiré l'attention des grands investisseurs et des familles fortunées qui considéraient auparavant ce marché avec méfiance.
Sinead Colton Grant, directrice des investissements chez BNY Wealth, l'explique clairement : la clarté réglementaire a été essentielle pour rassurer et sécuriser les investisseurs dans les cryptomonnaies. Elle estime que, loin d'être un obstacle, la réglementation agit désormais comme un bouclier qui protège ceux qui cherchent à diversifier leur portefeuille sans s'exposer à des risques juridiques ou à de mauvaises surprises.
Ce nouveau cadre juridique a permis aux family offices, traditionnellement prudents et réticents à l'opacité, d'explorer le potentiel du Bitcoin et d'autres actifs numériques avec plus de confiance. En bref, les politiques et la réglementation transforment le paysage des cryptomonnaies, le rendant plus solide et plus attractif pour les investisseurs institutionnels.
PRÉPAREZ VOTRE PORTEFEUILLE AUJOURD'HUIMoins d'actions, plus de diversification
Comme on peut le constater, cette année, les family offices abandonnent la confiance traditionnelle dans les actions et se tournent vers explorer les crypto-monnaies comme une option de diversification plus intelligente et plus équilibréeLa branche de gestion de patrimoine de BNY a souligné qu'il ne s'agissait pas d'abandonner les actions, mais plutôt de rechercher un portefeuille plus résilient face à la volatilité mondiale et aux risques posés par l'inflation et la géopolitique.
Selon le rapport, la majorité des family offices ayant participé à l'enquête ont indiqué vouloir combiner le meilleur des actifs classiques avec de nouvelles opportunités. Plus de la moitié d'entre eux prévoient d'accroître leur exposition au secteur des cryptomonnaies, tandis que Un impressionnant 74 % d’entre eux ont déjà investi ou explorent les cryptomonnaies..
L’investissement fiscalement avantageux est également à l’honneur, près des trois quarts des personnes interrogées le considérant comme une tendance clé pour protéger et accroître leur patrimoine.
L’intelligence artificielle fait également partie de l’avenir des investissements
Outre le Bitcoin et les cryptomonnaies, l'intelligence artificielle (IA) révolutionne le monde de l'investissement, et les family offices en sont bien conscients. Selon le rapport BNY Wealth, 83 % de ces investisseurs estiment que l’IA sera la principale opportunité d’investissement au cours des cinq prochaines années.Et ce n’est pas étonnant : cette technologie ne change pas seulement la façon dont les portefeuilles sont gérés, mais transforme également des secteurs entiers, de l’industrie manufacturière aux services financiers.
L'IA permet une analyse des données avec une précision et une rapidité jusqu'alors inimaginables, améliorant ainsi la prévision des tendances et automatisant des processus complexes. Cela se traduit par de meilleures décisions et une efficacité opérationnelle accrue. Mais ce n'est pas tout : lorsque l'intelligence artificielle est combinée à des technologies comme la blockchain et les cryptoactifs, un nouveau paradigme s'ouvre, où l'innovation est la clé de la croissance.
Pour les family offices qui savent s'adapter, cette alliance innovante et disruptive représente une opportunité unique de mener la prochaine vague de création de richesse. Les spécialistes de l'investissement n'y voient pas seulement un effet de mode passager, mais une stratégie intelligente et visionnaire pour l'avenir. Ce duo disruptif transforme la gestion et la multiplication des actifs, et ceux qui l'adopteront tôt pourraient se positionner comme leaders sur un marché en constante évolution.
Pour mener cette recherche, BNY Wealth a interrogé 282 décideurs en matière d’investissement dans des family offices, dont la plupart avaient une valeur nette comprise entre 500 millions et 5.000 milliards de dollars.
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