Toujours tournée vers l’industrie de la crypto-monnaie, l’Europe discutera de nouvelles mesures pour les portefeuilles de crypto-monnaie non dépositaires, qui menacent la confidentialité financière.
La communauté des crypto-monnaies est à nouveau en alerte face aux intentions apparentes de l’Europe d’éliminer la confidentialité et l’anonymat dans les transactions en crypto-monnaie. Le Parlement européen discutera jeudi prochain d’une nouvelle proposition réglementaire qui cible les portefeuilles de cryptomonnaies auto-hébergés, également appelés portefeuilles non dépositaires.
Patrick Hansen, responsable de la stratégie et du développement commercial chez Unstoppable Finance, a tweeté que le projet de loi comprenait des signaux d'alarme qui pourraient mettre fin à la confidentialité dans le secteur des crypto-monnaies.
Les législateurs européens, qui ont rejeté l'interdiction des crypto-monnaies basées sur la crypto-monnaie au milieu de ce mois Preuve de travail, discutera de nouvelles mesures visant à obliger les sociétés d'actifs cryptographiques et les fournisseurs de services à collecter davantage de données et d'informations sur les transferts effectués vers ou depuis des portefeuilles non dépositaires, afin d'exercer une surveillance plus stricte sur l'industrie de la cryptographie, d'atténuer les risques de délits financiers et autres. activités illicites.
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Alertes à la nouvelle proposition de l'Union européenne en matière de lutte contre le blanchiment d'argent
Comme l'explique Hansen, la version finale de la proposition AML (Anti-Money Laundering) pour les crypto-monnaies, dont l'Europe discutera la semaine prochaine, comprend plusieurs signaux d'alarme en matière de confidentialité.
Premièrement, la loi proposée n'obligerait pas seulement les entreprises et les prestataires de services financiers à collecter des données personnelles sur les parties impliquées dans un transfert de crypto-monnaie avec des portefeuilles non dépositaires, mais cela exigerait également "vérifier l'exactitude des informations" en ce qui concerne le destinataire ou le bénéficiaire derrière le portefeuille auto-hébergé, pour garantir que la transaction peut être « identifiée individuellement ».
Ceci, explique Hansen, pourrait amener la plupart des sociétés de crypto-monnaie à décider, à l'avenir, de ne pas effectuer de transactions avec des portefeuilles non dépositaires afin de se conformer à la réglementation ; bien qu'il n'y ait toujours pas de clarté sur la manière dont les régulateurs pourraient appliquer les normes KYC sur les portefeuilles non dépositaires.
Si elle est approuvée, la proposition européenne de crypto-AML exigerait également des fournisseurs de services disposant de crypto-monnaies. signaler les transactions effectuées sur des portefeuilles non dépositaires d'une valeur égale ou supérieure à 1.000 XNUMX euros. Comme l'indique Hansen, cela s'appliquerait à tous les transferts dépassant ce seuil, même s'il n'y a aucun soupçon ou indication qu'il s'agit d'une opération de blanchiment d'argent.
La Commission européenne pourrait également repenser ses réglementations un an après leur approbation, ouvrant ainsi la voie à une éventuelle interdiction complète des transactions de portefeuille non dépositaires. De plus, cela pourrait interdire les transactions de crypto-monnaie vers certaines juridictions qualifiées de risquées.
Hansen a indiqué que la plus grande préoccupation concernant ce nouveau projet de loi est que la majorité des parlementaires européens semblent être d'accord avec son approbation.
Intentions de réglementer les portefeuilles non dépositaires
Mi-2021, plusieurs législateurs européens ils ont présenté un projet de loi dans lequel ils cherchaient à interdire les portefeuilles anonymes de crypto-monnaie dans la région. Le projet actuel de lutte contre le blanchiment d’argent apparaît comme une extension dudit projet de loi, qui exigeait également un contrôle et une surveillance stricts du KYC (Know Your Customer) des transactions et des paiements sur crypto-actifs, sous prétexte de garantir la stabilité du système financier.
Hansen a qualifié la proposition AML actuelle de « violation absolue du droit à la vie privée », affirmant que les mesures imposées sont extrêmement rigoureuses et pourraient aboutir à un processus trop lourd pour beaucoup.
Le projet de loi note que les crypto-monnaies peuvent faciliter le transfert de fonds illicites en raison de leur nature décentralisée et pseudo-anonyme. Hansen rappelle toutefois aux législateurs que les transferts basés sur la blockchain en terrain de jeu Ils offrent des moyens nouveaux et supplémentaires de suivre et de surveiller l’argent, grâce à leur transparence et leur immuabilité.
Aux États-Unis, le Département du Trésor évalue également une proposition similaire, qui a été présenté en 2020 par Steven Mnuchin, alors secrétaire au Trésor. Cette proposition, qui propose de modifier les réglementations mettant en œuvre la loi sur le secret bancaire pour imposer des exigences KYC aux portefeuilles de crypto-monnaie non dépositaires, pourrait être décidée en septembre de cette année, selon le programme de réglementation Trésor et FinCEN.
MiCA avance sans interdire les crypto-monnaies PoW
D'autre part, l'eurodéputé Stefan Berger a récemment confirmé que la loi MiCA (Markets in Crypto-Assets) avance sans envisager une quelconque interdiction des crypto-monnaies PoW, comme Bitcoin y Ethereum.
Sur Twitter, l'eurodéputé précis que le projet de loi entrera dans un dialogue tripartite, entre le Parlement européen, la Commission européenne et le Conseil européen, pour son éventuelle approbation, dans le but d'établir un cadre réglementaire pour le marché des cryptomonnaies en Europe.
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