Les experts notent qu'en 2024, le secteur de la finance décentralisée (DeFi) a subi une transformation sans précédent, motivée par l'intégration avec les institutions financières traditionnelles et la montée de la tokenisation des actifs du monde réel, entre autres tendances clés.
Selon les experts consultés par The Block, l’entrée institutionnelle dans le monde des cryptomonnaies et, surtout, dans l’écosystème de la finance décentralisée, s’est accélérée après la approbation et lancement des fonds négociés en bourse (ETF) Bitcoin et Ethereum cette année.
Le soutien des régulateurs financiers à ces fonds a généré une plus grande confiance parmi les institutions traditionnelles, qui cherchent à explorer le potentiel du secteur et des actifs numériques. Kean Gilbert de Lido Finance a déclaré que les ETF au comptant ont considérablement élargi la portée de DeFi sur les marchés, facilitant ainsi la participation institutionnelle.
De plus, d’autres tendances clés dans l’industrie de la cryptographie en 2024, telles que tokenisation des actifs dans la blockchain, l'augmentation de Solutions de mise à l'échelle de couche 2 et la intégration de l'intelligence artificielle, stimulent la croissance du secteur DeFi. Ces innovations redéfinissent à la fois l’investissement et la liquidité dans le secteur financier, offrant de nouvelles opportunités et de nouveaux modèles économiques dans les crypto-monnaies qui pourraient transformer radicalement le paysage économique.
DeFi et TradFi : Un tournant dans l’évolution de l’écosystème crypto
Cette année, l’intégration entre DeFi et la finance traditionnelle (TradFi) a atteint un niveau sans précédent, marquant un tournant dans l’évolution de l’écosystème crypto. Cette convergence, selon les experts, représente plus qu'une évolution dans la manière dont les transactions financières sont réalisées. Beaucoup ont souligné que la manière dont les finances traditionnelles et décentralisées convergent est ouvrir la porte à de nouvelles opportunités pour les investisseurs et les institutionnels. Ils prévoient donc que 2025 verra une transformation radicale dans l’accès et l’utilisation des services financiers, grâce à l’adoption de technologies innovantes qui facilitent cette fusion.
Comme mentionné ci-dessus, l'intégration entre DeFi et la finance traditionnelle a été motivée par un certain nombre de facteurs et de tendances clés, notamment l'adoption institutionnelle, les innovations technologiques et un environnement réglementaire plus favorable.
Principales tendances de 2024 qui ont stimulé l’entrée des institutions dans le monde de la cryptographie
L’une des tendances les plus marquantes de 2024 a été la croissance adoption institutionnelle des crypto-monnaies. Selon Alvin Kan, COO de Bitget Wallet, les institutions financières traditionnelles exploitent les outils DeFi, tels que l'approvisionnement automatisé en liquidités et les contrats intelligents, pour améliorer l'efficacité et la transparence de leurs opérations.
Kan a également souligné que le tokenisation des actifs du monde réel a joué un rôle crucial dans l'intégration entre DeFi et TradFi, en libérant des liquidités pour les plateformes basées sur la blockchain et en élargissant l'accès des investisseurs à l'écosystème financier décentralisé, a-t-il expliqué. Kan a souligné que cela a permis aux institutions TradFi d'accéder à de nouveaux marchés et produits financiers, augmentant ainsi la liquidité et la diversification de leurs portefeuilles.
Pour sa part, Gilbert, de Lido Finance, a convenu avec Kan que l'adoption institutionnelle était l'une des principales tendances de 2024, soulignant que l'approbation des ETF Bitcoin et Ethereum offrait aux institutions une voie réglementée pour investir dans les crypto-monnaies, augmentant ainsi leur confiance. dans le secteur. Cependant, Gilbert a également souligné que cette adoption croissante a suscité des débats sur l'avenir de la décentralisation. Selon sa réflexion, beaucoup se demandent si les institutions qui entrent dans le secteur de la cryptographie soutiennent réellement les principes de décentralisation ou si, au contraire, elles mettent en danger l’intégrité de l’industrie en concentrant le pouvoir entre les mains de quelques-uns.
D’un autre côté, une autre tendance clé qui révolutionne le secteur DeFi et favorise son intégration avec la finance traditionnelle a été déploiement de solutions de mise à l'échelle de couche 2 sur Ethereum. Selon Brecht Devos, co-fondateur de Taiko Labs, les solutions de couche 2 améliorent l'efficacité et réduisent les coûts de transaction, ce qui a facilité leur adoption par les institutions à la recherche d'alternatives plus rapides et moins chères.
"Cette tendance témoigne d'un besoin évident de réseaux capables de fonctionner plus rapidement, plus efficacement et d'évoluer pour prendre en charge les grands écosystèmes DeFi et les applications décentralisées (dApps) sans compromettre la décentralisation.", dit Dévots de The Block.
Comment les innovations de 2024 ont transformé le secteur de la Finance Décentralisée ?
Les experts consultés par The Block ont souligné que toutes les innovations susmentionnées dans le secteur de la cryptographie ont transformé DeFi en 2024, car en plus de la confiance, de l'efficacité et de l'accessibilité, ces innovations permettent également aux institutions traditionnelles de diversifier leurs portefeuilles et d'entrer dans un espace qui était auparavant hors de portée pour beaucoup. Pour visualiser cela, Kan a souligné que la tokenisation des actifs sur la blockchain améliore non seulement la liquidité, mais démocratise également l'accès à des investissements auparavant restreints.
aussi l'intégration de l'IA optimise les processus au sein de l'écosystème DeFi, attirant davantage d'investisseurs dans cet espace, grâce à des améliorations dans des domaines clés, tels que la gestion des risques et l'automatisation des transactions. Les experts ont noté que ces tendances créent un environnement propice à l'intégration des institutions financières traditionnelles dans l'écosystème DeFi, ce qui entraîne une croissance robuste et soutenue du secteur.
La présidence de Donald Trump et son impact sur le paysage DeFi
D’autre part, la réélection de Donald Trump à la présidence des États-Unis est également considérée comme un facteur crucial dans l’évolution du secteur DeFi. Trump, qui s'est fait connaître au cours de sa campagne pour sa position favorable à l'égard des crypto-monnaies, a promis d'assouplir les réglementations et de créer un environnement plus favorable à l'innovation dans le domaine des crypto-monnaies. Cela pourrait inclure des mesures visant à simplifier le cadre réglementaire existant et à encourager l’adoption institutionnelle.
John Paller, fondateur d'ETHDenver, estime que L'accent mis par Trump sur une réglementation flexible et sur l'encouragement de la croissance économique pourrait créer des conditions idéales pour que DeFi prospère. l'année prochaine. Cependant, Paller a également mis en garde contre la nécessité de politiques qui protègent l’innovation tout en permettant aux développeurs d’expérimenter sans crainte dans l’écosystème financier numérique.
Jawad Ashraf, PDG de Vanar, espère également que la nouvelle administration américaine apportera plus de clarté sur la question de savoir si les crypto-monnaies sont des titres financiers, ce qui pourrait ouvrir une voie légale pour exposer les rendements des crypto-monnaies à un plus grand nombre d'investisseurs traditionnels.
Projections pour le secteur DeFi en 2025
Alors que 2024 touche à sa fin, le secteur DeFi est à un point d’inflexion. L’intégration avec la finance traditionnelle, l’adoption institutionnelle et les innovations technologiques ont jeté les bases d’une croissance durable. La présidence de Donald Trump, en mettant l'accent sur une réglementation plus claire qui encourage l'innovation, promet un environnement plus favorable à la DeFi en 2025.
Les experts espèrent que l’année prochaine apportera plus de clarté réglementaire et que l’intégration avec la finance traditionnelle s’approfondira encore plus, pour permettre à davantage d’institutions et d’investisseurs d’entrer dans l’écosystème financier basé sur la blockchain. De plus, l’évolution continue des solutions de mise à l’échelle, la tokenisation des actifs du monde réel et l’intégration de l’IA continueront de stimuler la liquidité et la diversification dans l’espace.
Ensemble, ces tendances pourraient conduire le secteur DeFi vers une adoption massive. Par conséquent, 2025 s’annonce comme une année clé pour la consolidation et l’expansion de la finance décentralisée, avec un potentiel de croissance important et une plus grande acceptation à l’échelle mondiale. Ces perspectives optimistes suggèrent que l’écosystème DeFi non seulement se renforcera mais deviendra également un élément essentiel du système financier mondial.
