Fidelity, uno de los mayores gestores de activos del mundo, ha solicitado la aprobación regulatoria para lanzar un fondo tokenizado en la blockchain de Ethereum, un movimiento que podría transformar la forma en que se gestionan los activos financieros.
Fidelity busca avanzar hacia la innovación en el sistema financiero al presentar una solicitud de aprobación regulatoria para el lanzamiento de un fondo tokenizado en la blockchain de Ethereum.
De acuerdo con la presentación de dicha solicitud, la firma tiene planes de lanzar una clase de acciones de blockchain llamada ‘OnChain’ que estará basada en la cadena de bloques de Ethereum y que proporcionará a los inversores acceso a la versión tokenizada de su fondo del mercado monetario de manera transparente y verificable.
La presentación de esta solicitud no solo refleja la creciente aceptación de la tecnología blockchain en el sector financiero, sino que también abre un camino para democratizar el acceso a la inversión y optimizar la gestión de activos. La elección de Ethereum como plataforma blockchain para la tokenización de este fondo de mercado monetario no es casual, ya que su robusta infraestructura y capacidades para ejecutar contratos inteligentes la convierten en un entorno ideal para la tokenización de activos del mundo real.
La tokenización se convierte en un nuevo paradigma en las finanzas
La tokenización de activos financieros tradicionales, como acciones, bonos o bienes raíces, en la cadena de bloques, consiste en el proceso de convertirlos en tokens digitales que se pueden negociar y gestionar dentro de una blockchain. El proceso en sí ofrece múltiples ventajas, entre las que destacan la transparencia, la eficiencia y la accesibilidad.
En el caso de Fidelity, la tokenización de su fondo de mercado monetario permitirá a los inversores acceder a acciones del fondo que, en ocasiones, requieren altos umbrales de inversión, por lo que a través de la blockchain la firma estará facilitando la entrada a un público más diverso a su oferta de fondo. Además, los contratos inteligentes, que se ejecutan automáticamente en la blockchain, reducirán la necesidad de intermediarios, agilizarán los procesos y minimizarán los errores humanos.
La transparencia es otro aspecto clave, ya que todas las transacciones quedan registradas de forma inmutable en la blockchain, lo que facilita la auditoría y reduce el riesgo de fraude. De esta manera, los inversores tendrán la capacidad de verificar en tiempo real el rendimiento del fondo y las operaciones relacionadas con su gestión.
Ethereum lidera la tokenización de activos financieros
Ethereum se ha consolidado como la plataforma líder para la tokenización de activos debido a su capacidad para ejecutar contratos inteligentes y su amplia comunidad de desarrolladores. Estos contratos, que se programan para ejecutar automáticamente ciertas acciones cuando se cumplen determinadas condiciones, permiten la automatización de procesos clave, como la distribución de dividendos o el rebalanceo de carteras. Además, Ethereum cuenta con una infraestructura robusta que garantiza la seguridad y la escalabilidad necesarias para gestionar grandes volúmenes de transacciones.
Por ello, la elección de Ethereum por parte de Fidelity no es casual. La firma ha considerado las capacidades y la flexibilidad que ofrece esta blockchain para la creación de tokens personalizados, adaptados a las necesidades específicas de los fondos y activos que se tokenizan. No obstante, Fidelity también ha dejado abierta la posibilidad de expandir su fondo de mercado monetario a otras cadenas de bloques en el futuro, a fin de aprovechar las capacidades únicas que ofrecen otras cadenas de bloques para interactuar con los sistemas financieros tradicionales.
“La clase OnChain del fondo utiliza actualmente la red Ethereum como blockchain pública. En el futuro, el fondo puede utilizar otras redes públicas de blockchain, sujeto a la elegibilidad y otros requisitos que el fondo pueda imponer”, se lee en la presentación de la firma.
El cambio de enfoque de la SEC en la tokenización
La aprobación de la SEC es un paso crucial para el lanzamiento del fondo tokenizado de Fidelity. Esta agencia federal debe garantizar que el producto cumple con las normativas financieras aplicables y que ofrece un nivel de protección adecuado para los inversores. La SEC desempeña un rol fundamental en la creación de un marco regulatorio claro para la tokenización de activos, lo que no solo dará legitimidad al proyecto de Fidelity, sino que también sentará las bases para futuras iniciativas similares.
Bajo la nueva administración de Donald Trump, y con Mark Uyeda como presidente interino, la SEC ha estado modificando su enfoque hacia los criptoactivos, buscando un equilibrio entre la innovación y la protección del inversor.
Ante este cambio de enfoque, que se hace cada vez más evidente, la criptocomunidad y los expertos anticipan una postura más favorable de la agencia hacia las criptomonedas, priorizando la claridad regulatoria y la innovación. Este giro podría impulsar significativamente la adopción de la tokenización y otros proyectos relacionados con criptoactivos en el país.
Un mercado liderado por BlackRock
El mercado de fondos tokenizados, liderado por BlackRock con su fondo BUIDL, está experimentando un crecimiento significativo. La decisión de Fidelity de explorar la tokenización de activos en Ethereum refleja una clara visión de futuro.
Al combinar su experiencia en la gestión de activos con la innovación de la tecnología blockchain, Fidelity busca ofrecer soluciones más eficientes y accesibles para sus clientes. Además, este movimiento podría actuar como un catalizador para que otras instituciones financieras sigan sus pasos, lo que aceleraría la adopción de la blockchain en el sector financiero.
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Por tanto, la iniciativa de Fidelity para tokenizar un fondo en la blockchain de Ethereum representa un hito en la convergencia de las finanzas tradicionales y la tecnología blockchain. Aunque el camino hacia la adopción masiva de la tokenización aún enfrenta desafíos regulatorios y técnicos, el compromiso de instituciones como Fidelity con esta tecnología sugiere un futuro más inclusivo y eficiente para el sector financiero.
La inversión en criptoactivos no está totalmente regulada, puede no ser adecuada para inversores minoristas debido a su alta volatilidad y existe riesgo de perder la totalidad de los importes invertidos.
