Das Land auf der Balkanhalbinsel, Rumänien, hat die Fünfte Geldwäscherichtlinie (5AMLD) der Europäischen Union (EU) als erste Regelung übernommen, die es in seinem Hoheitsgebiet rund um Kryptowährungen und andere Dienstleistungen im Zusammenhang mit dem Ökosystem einführen wird.
Bisher gibt es in mehreren Ländern der Europäischen Union (EU) keine klaren Standards oder Rechtsvorschriften im Rahmen der Regulierung von criptomonedas und die damit verbundenen Dienstleistungen, wie z Tauschhäuser oder Kryptowährungsverwahrung. Die Grundlagen für mögliche Regelungen und neue Gesetzgebungen für die Mitgliedsstaaten legte die EU jedoch durch die sogenannten Fünfte Geldwäscherichtlinie (5AMLD). Mit dieser Verordnung möchte die EU zusätzliche Maßnahmen einführen, die es ihr ermöglichen, eine angemessene Kontrolle über die EU aufrechtzuerhalten Transaktionen und Bewegungen, die mit Kryptoassets durchgeführt werden, um die Transparenz und Sicherheit der Benutzer zu gewährleisten, die ihre Finanztransaktionen mit diesen digitalen Assets durchführen.
Doch wie uns der Experte für Steuer- und Technikrecht erklärte, Cristina Carrascosa während eines Interview Mit dem Bit2Me-Team tritt die Fünfte Richtlinie erst dann in Kraft, wenn jedes EU-Mitgliedsland sie annimmt und in seine innerstaatliche Gesetzgebung umsetzt. Also die EU gefordert nach Rumänien, das die gründete Gesetz 128 / 2019 gegen Geldwäsche und illegale Aktivitäten, da es die in der 5. Geldwäscherichtlinie festgelegten Grundlagen nicht einhielt und die Vorschriften nicht angemessen umsetzte, so dass das Land die Entscheidung traf, eine zu verabschieden Verordnung neu, das die ergänzt Gesetz 129 / 2019 und hilft Ihnen, Sanktionen der EU zu vermeiden.
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Was ist die Fünfte Richtlinie – 5AMLD?
La Fünfte Geldwäscherichtlinie (5AMLD) oder gegen Geldwäsche ist eine von der Europäischen Union im Jahr 2018 verabschiedete und im Januar dieses Jahres in Kraft getretene Verordnung, die die Mindestrichtlinien festlegt, die die EU-Mitgliedsländer in ihren Gesetzen und Vorschriften zur Bekämpfung illegaler Aktivitäten übernehmen müssen. Obwohl es sich nicht um ein einheitliches Gesetz für EU-Mitgliedstaaten handelt, schafft die 5AMLD die notwendigen Grundlagen zur Bekämpfung der Geldwäsche, die jedes Mitgliedsland der EU im Rahmen seiner internen Vorschriften anpassen muss.
Mit der Verabschiedung der 5. Geldwäscherichtlinie durch Rumänien als erste Verordnung für das Krypto-Ökosystem werden Kryptowährungen von Unternehmen, die Finanzdienstleistungen anbieten, einschließlich der von Austauschvon Brieftaschen, die Verwahrung von Krypto-Vermögenswerten und anderen wird innerhalb des Landes reguliert; Daher müssen sie über die erforderlichen Genehmigungen und Lizenzen verfügen, um ihre Produkte und Dienstleistungen im Hoheitsgebiet anbieten zu können. Ebenso können diese Unternehmen im Balkanland mit Gerichtsverfahren und Sanktionen belegt werden, wenn sie die neu eingeführten Vorschriften nicht einhalten.
Auswirkungen des neuen Gesetzes 129/2019 Rumäniens
Unter den Änderungen und Anhängen, die am rumänischen Gesetz 129/2019 vorgenommen wurden, stechen die Definitionen in Bezug auf elektronisches Geld und virtuelle Währung hervor. Gemäß der Verordnung ist elektronisches Geld definiert als:
„Elektronisch, auch magnetisch, gespeicherter Geldwert, der eine Forderung gegenüber dem Emittenten darstellt, bei Erhalt von Geldern zum Zwecke des Zahlungsverkehrs ausgestellt und von einer anderen Person als dem Emittenten von elektronischem Geld akzeptiert wird.“
Während das Konzept der virtuellen Währungen wie folgt definiert ist:
„Virtuelle Währung bedeutet eine digitale Wertdarstellung, die nicht von einer Zentralbank oder einer öffentlichen Behörde ausgegeben oder garantiert wird, nicht unbedingt an eine gesetzlich festgelegte Währung gebunden ist und nicht den rechtlichen Status einer Währung oder eines Geldes hat, aber von natürlichen Personen akzeptiert wird.“ . oder legal als Tauschmittel und kann elektronisch übertragen, gespeichert und vermarktet werden.“
Obwohl es den Anschein hat, dass die Definitionen von elektronischem Geld und virtueller Währung ziemlich ähnlich sind, wird die Klassifizierung der Geldarten, elektronisch oder virtuell, für die Zwecke des neuen Gesetzes ausschließlich vom Geschäftsmodell und der Rolle der Währung abhängen . innerhalb der Plattform oder des Dienstes. So können Benutzer, die ihre Transaktionen beispielsweise mit Kryptowährungen durchführen, ihre Überweisungen als in virtuelle Währungen umgewandeltes elektronisches Geld klassifizieren.
In Bezug auf Anbieter kryptografischer Dienste werden sie im neuen Gesetz auch wie folgt bezeichnet:
„Ein Unternehmen, das im Namen seiner Kunden sichere kryptografische Schlüsselspeicherdienste für die Aufbewahrung, Speicherung und Übertragung virtueller Währungen bereitstellt.“
Daher müssen sich im Sinne dieses Gesetzes alle Unternehmen oder juristischen Personen, die ihre Dienstleistungen im Inland erbringen möchten, ordnungsgemäß bei den zuständigen Behörden registrieren lassen und die festgelegten Bedingungen erfüllen, um Börsenaktivitäten auf rechtmäßige und autorisierte Weise durchzuführen.
Obwohl es den Anschein hat, dass die neuen Vorschriften, nicht nur in Rumänien, sondern im Allgemeinen mit der Fünften Richtlinie der Europäischen Union, die Einführung neuer Unternehmen in das kryptografische Ökosystem fördern werden, da sie Vorschriften zum Schutz und zur Sicherheit der Benutzer festlegen Neben der Transparenz in allen Prozessen des Ökosystems kann die Auslegung oder Anpassung dieser Richtlinien auch zu strengen Vorschriften führen, die keineswegs mehr Nutzer, Unternehmen und Investoren anziehen, sondern jeden Versuch einer Integration in diesen Bereich zunichte machen.
Was nun speziell Rumänien betrifft, wird das neue Gesetz Finanz- und Kryptodienstleistungsunternehmen eine Frist von 12 Monaten einräumen, was recht kurz erscheint, um ihre ordnungsgemäßen Registrierungen durchzuführen und dabei alle geltenden Vorschriften wie KYC, AML und andere einzuhalten. andere.
Mit dem neuen Gesetz müssen Anbieter dieser Dienste die vom Land auferlegten Bedingungen erfüllen, um die für den Betrieb in Rumänien erforderlichen Lizenzen zu erhalten. Wenn das Unternehmen beispielsweise seinen Sitz außerhalb Rumäniens hat, ist es verpflichtet, einen gesetzlichen und bevollmächtigten Vertreter zu haben, der im Hoheitsgebiet ansässig ist und in allen Fällen im Namen des betreffenden Unternehmens die erforderlichen Verfahren durchführen kann, um dies sicherzustellen Die Kommission genehmigt die entsprechende Genehmigung. Ebenso ist für den Betrieb der digitalen Plattformen der Börsen oder Verwahrstellen für Kryptowerte eine technische Genehmigung erforderlich, die besagten Plattformen ihre Eignung für den Austausch, die Speicherung oder die Verwahrung von Kryptowährungen und anderen digitalen Vermögenswerten bescheinigt Sie werden Cyberangriffen widerstehen und die Sicherheit und das Eigentum an den Geldern garantieren.
Schließlich sind mehrere Experten im Hinblick auf die neuen Regelungen auf Basis der Fünften EU-Richtlinie der Ansicht, dass viele Nutzer noch nicht bereit oder in der Lage seien, alle Anforderungen des neuen Gesetzes zu erfüllen, und bedenken, dass statt eines Booms, was passieren kann ein Rückgang der Interessen, indem man sich wieder den Vermittlungen traditioneller Einheiten aussetzen und sich vom Konzept der Blockchain und ihrem Geist der Dezentralisierung entfernen muss. Der Druck seinerseits, der von der Financial Action Task Force (FATF) Um den Ländern die Möglichkeit zu geben, die neuen Regulierungsstandards zu übernehmen, werden die Mitgliedstaaten auch dazu gezwungen, die neuen Richtlinien umzusetzen. Diese können sie zwar frei interpretieren, doch wenn sie dies nicht tun, drohen ihnen eine schwarze Liste, der Ausschluss von Investitionsplänen und sogar Sanktionen, wie in der Fall aus Rumänien.
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