Blockchain-Technologie und Tokenisierung sind zwei Innovationen, die das Interesse der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) geweckt haben, die ihre Möglichkeiten und Vorteile durch das Promissa-Projekt erkunden möchte.
Das BIS Innovation Center hat sechs neue Projekte für seine Arbeitsagenda 2024 gestartet, mit dem Ziel, die Auswirkungen und Chancen neuer Technologien für den Finanzsektor zu untersuchen.
Diese Projekte umfassen Themen wie Cybersicherheit, die Prävention von Finanzkriminalität, die Entwicklung von CBDCs und die Förderung von Green Finance. Die BIZ möchte daher die Zusammenarbeit zwischen Zentralbanken, Regulierungsbehörden und Marktteilnehmern fördern, um die Effizienz, Sicherheit und Nachhaltigkeit des globalen Finanzsystems zu verbessern.
Bei einem PressemitteilungCecilia Skingsley, Direktorin des BIZ Innovation Centre, argumentierte, dass die digitale Transformation der Finanzindustrie neue Herausforderungen und Chancen für Zentralbanken mit sich bringe. Zentralbanken sollten untersuchen, wie neue Technologien ihre strategischen Ziele unterstützen können. Im Jahr 2023 führte dieses Zentrum 12 innovative Projekte mit verschiedenen Partnern durch, weitere Fortschritte sind für 2024 geplant. Ein zentrales Thema ist die Tokenisierung, die neue Möglichkeiten zur Darstellung und Übertragung von Werten bietet.
Skingsley gab an, dass sie bereits ein Projekt zum Thema Tokenisierung gestartet haben und es auch andere Projekte gibt, die sie starten wollen. Andererseits bezeichnete er Sicherheit auch als ein wesentliches Thema, um sicherzustellen, dass Finanzdienstleistungen im Einklang mit den G20-Richtlinien sicher und zuverlässig seien.
BIS und seine neuen Asset-Tokenisierungsprojekte
Zahlungssysteme und CO2-Emissionen sind einige der Themen, die in neuen Innovationsprojekten der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) behandelt werden. Diese Projekte, die in BIS-Innovationszentren in Europa und Asien entwickelt werden, werden den Einsatz neuer Technologien zur Verbesserung der Effizienz und Sicherheit von Finanzdienstleistungen untersuchen. Einige der Projekte sind:
El Leap-Projekt, des Zentrums des Eurosystems, beginnt seine Phase II, deren Ziel die Verwirklichung von „Quanten“-Zahlungssystemen ist, nachdem in der ersten Phase erfolgreich ein Kommunikationskanal mithilfe quantenresistenter Kryptographie zwischen den Zentralbanken Frankreichs und Deutschlands eingerichtet wurde. Nun wird das Projekt zeigen, wie ein Zahlungssystem vor der potenziellen Bedrohung durch Quantencomputer geschützt werden kann, die die heute zum Schutz von Finanztransaktionen verwendeten Verschlüsselungssysteme knacken können.
El Symbiose-Projekt, vom Hong Kong Centre, wird den Einsatz von künstlicher Intelligenz (KI) und Big-Data-Technologien für die Offenlegung und Anpassung der Lieferkette testen. Ziel dieses Projekts ist es, die Überwachung sogenannter Scope-3-Emissionen zu verbessern, die weniger definiert und schwieriger zu verfolgen sind. Symbiosis wird dies erreichen, indem es mit dem Privatsektor und zivilgesellschaftlichen Organisationen zusammenarbeitet, um KI-gestützte Methoden für die Offenlegung von Emissionen durch kleine und mittlere Unternehmen zu entwickeln.
Auch aus Zentral-Hongkong Aurum-Projekt tritt in eine neue Phase ein, in der der Zahlungsschutz in CBDCs für den Einzelhandel untersucht wird. Ziel ist es, das Fachwissen von Wissenschaftlern und Datenschutzbehörden zu nutzen, um das Verständnis der Zentralbanken für den Datenschutz bei der Gestaltung von CBDC-Systemen zu verbessern.
Unter der Leitung des Singapore Centre, dem NGFS Data Directory 2.0-Projekt wird die Datenverzeichnisplattform des Netzwerks neu aufbauen, um das Finanzsystem umweltfreundlicher zu machen. Während die erste Version des Verzeichnisses zur systematischen Identifizierung und Kartierung von Pools klimabezogener Daten erstellt wurde, zielt die überarbeitete Version darauf ab, die Suche und Navigation durch Datenquellen zu erleichtern und das Verzeichnis als öffentliche Ressource besser nutzbar zu machen.
BIS Promissa-Projekt
Das Projekt BIZ-Versprechen ist eine Initiative, die sich zum Ziel gesetzt hat, die Möglichkeiten und Herausforderungen der Tokenisierung von Finanzanlagen zu erkunden. Bei der Tokenisierung handelt es sich um die digitale Darstellung eines Vermögenswerts mithilfe eines Tokens, der auf einer Plattform basierend auf Blockchain-Technologie oder Distributed-Ledger-Technologie (DLT) übertragen, gespeichert oder ausgetauscht werden kann. Ziel des Promissa-Projekts ist es, die Auswirkungen der Tokenisierung auf Effizienz, Sicherheit und finanzielle Inklusion sowie auf die Regulierung und Aufsicht des Finanzsystems zu analysieren.
An diesem Projekt sind mehrere Zentralbanken und Finanzinstitute aus verschiedenen Ländern beteiligt, die zusammenarbeiten, um Prototypen tokenbasierter Lösungen zu entwickeln und zu testen. Der Internationale Währungsfonds ist eine der Institutionen, die als Beobachter an diesem Projekt teilnimmt.
In seiner Anfangsphase entwickelt sich das Promissa-Projekt eher zu einem gemeinsamen Experiment des BIS Innovation Center zusammen mit der Schweizerischen Nationalbank und der Weltbank. Ziel ist der Aufbau eines Proof of Concept (PoC) einer Plattform für „tokenisierte“ digitale Schuldscheine, der die technische und rechtliche Machbarkeit dieser Art von Lösungen sowie deren potenziellen Nutzen für den Finanzsektor und die Wirtschaft demonstriert allgemein.
Die Direktorin des BIS Innovation Hub, Cecilia Skingsley, bezeichnete Promissa als „eine Gelegenheit, die Tokenisierung“ in einem konkreten Anwendungsfall zu testen.
Andererseits behauptet die BIZ auf ihrer offiziellen Website, dass das Promissa-Projekt eine bahnbrechende Initiative sei, die darauf abzielt, die Möglichkeiten der Digitalisierung von Finanzinstrumenten zu erkunden, sodass die Plattform die Ausgabe, Verhandlung und Abwicklung digitaler Schuldscheine auf der Grundlage davon ermöglichen wird Blockchain-Technologie.
Der Einsatz dieser Technologie ermöglicht die Erstellung einer einzigen und zuverlässigen Aufzeichnung aller ausgegebenen und zwischen den verschiedenen an ihrem Lebenszyklus beteiligten Kontrahenten übertragenen Schuldscheine und bietet so eine Vertrauensquelle für alle an ihrem Managementprozess interessierten Parteien, von denen sie ausgehen die Regierung eines Landes an internationale Finanzinstitute und Zentralbanken.
Während das Projekt darauf abzielt, die Verwaltung von Finanzdokumenten zu erleichtern, die Transaktionen zwischen teilnehmenden Ländern und globalen Kreditgebern unterstützen, könnte die Initiative in Zukunft ausgeweitet werden, um auch Zahlungs- oder Inkassoprozesse im Zusammenhang mit diesen Dokumenten abzudecken, indem tokenisierte Zahlungssysteme verbunden werden, die öffentliche Zahlungssysteme nutzen oder privates Geld.
Was wird über Unified Ledger gesagt?
In der jüngsten Ankündigung der BIZ wird eine viel umfassendere Initiative, Unified Ledger, nicht erwähnt, die darauf abzielt, das globale Finanzsystem durch Tokenisierung radikal zu verändern.
Agustín Carstens, Generaldirektor der BIZ, hielt kürzlich eine Rede, in der er argumentierte, dass es nicht ausreiche, aktuelle Systeme zu modernisieren, sondern dass sie das Ende ihrer Nutzungsdauer erreicht hätten und durch eine neue Architektur auf Token-Basis ersetzt werden müssten .
Erinnern wir uns daran, dass Unified Ledger ein innovatives Projekt ist, das darauf abzielt, ein globales Zahlungs- und Abwicklungsnetzwerk auf Basis der Tokenisierungstechnologie zu schaffen. Ziel ist es, grenzüberschreitende Transaktionen zwischen verschiedenen Währungen und Finanzsystemen zu erleichtern und so Kosten, Risiken und Bearbeitungszeit zu reduzieren. An dem Projekt sind mehrere Zentralbanken, Geschäftsbanken und andere Finanzinstitute beteiligt, die zusammenarbeiten, um eine effiziente und sichere Lösung zu entwerfen und umzusetzen.
Skingsley, einer der Förderer des Projekts, gab in einer Pressekonferenz bekannt, dass es das ehrgeizigste Projekt sei, an dem sie bisher gearbeitet hätten, da es die Koordinierung mehrerer Gerichtsbarkeiten und Vorschriften beinhalte. Er erklärte, dass das Projekt die Möglichkeit untersuchen werde, ein Buchungsbuch für mehrere Währungen zu erstellen, das die gleichzeitige und direkte Durchführung von Transaktionen zwischen Währungen ohne Zwischenhändler oder Reibungsverluste ermögliche.
Er erklärte auch, dass das Projekt eine Gelegenheit sei, das Potenzial der Tokenisierung zur Verbesserung der Infrastrukturen des Finanzsystems zu bewerten. Sowohl Unified Ledger als auch mBridge, die Multi-CBDC-Plattform der Bank, sind Projekte, die auf sofortige Aufmerksamkeit warten. Allerdings sagte der Leiter des BIS-Innovationszentrums, dass es zu viele offene Fragen gebe, um abschließend geklärt zu werden.
Alle Initiativen, die die Bank derzeit fördert, zeigen jedoch ihr Engagement für die Optimierung des aktuellen Systems durch die Implementierung neuer Technologien wie Blockchain und DLT.
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