Eine der international anerkanntesten Compliance-Organisationen, ACAMS, hat sich mit FINTRAIL zusammengetan, um ein neues AML-Zertifikat für Unternehmen im Fintech-Sektor einzuführen.
ACAMS, die internationale Mitgliederorganisation für Fachleute, die Finanzkriminalität bekämpfen, er präsentiert ein neues Compliance-Programm für Unternehmen und Organisationen im FinTech-Bereich, um sich gemäß den AML-Vorschriften zertifizieren zu lassen. Namens CAFCA, das neue Compliance-Associate-Programm wird FinTech-Unternehmen gemäß dem AML-Gesetz (Anti-Geldwäsche-Gesetz) zertifizieren, das die notwendigen Kontrollen festlegt, damit böswillige Akteure ihre illegalen Gelder nicht als aus legitimen Aktivitäten stammend verbergen und verschleiern.
Durch dieses neue Programm, ACAMS wird einen internationalen Referenzindustriestandard für den FinTech-Bereich etablieren, Bereitstellung der geeigneten und wesentlichen Compliance-Instrumente und -Tools, damit das Unternehmenspersonal, das in den für die Prävention von Finanzkriminalität zuständigen Bereichen tätig ist, das AML-Gesetz sowie die in diesem Bereich geltenden Vorschriften und Standards durchsetzen kann.
Dieses neue Zertifizierungsprogramm entspricht dem Bedarf an Verwaltungskontrollen, die die Risiken von Finanzkriminalität in der digitalen Industrie mindern. Daher weist ACAMS darauf hin, dass es eine immer stärkere Verbindung zwischen der digitalen Finanzdienstleistungsbranche und dem Sektor zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) gibt, um illegale Aktivitäten zu verhindern, da technologische Innovationen weltweit voranschreiten und sich weiterentwickeln.
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Einhaltung von Vorschriften in einem sich ständig weiterentwickelnden Markt
Die Notwendigkeit, die für AML festgelegten Vorschriften einzuhalten, ist ein Weg, den immer mehr Unternehmen und Unternehmen, insbesondere im FinTech-Bereich, anstreben. Die Entwicklung von Finanzprodukten und -dienstleistungen sowie digitalen Märkten veranlasst Regulierungsbehörden und Gesetzgeber auf der ganzen Welt dazu, viel strengere Vorschriften und Standards einzuführen, um die Transparenz in dieser Branche zu gewährleisten. Es ist die Aufgabe von Organisationen wie ACAMS, angemessene Schulungen zu fördern, damit Unternehmen die festgelegten Vorschriften einhalten können.
Daher zielt das Compliance-Programm der Organisation darauf ab, alle Bedürfnisse öffentlicher und privater Unternehmen im Fintech-Sektor zu erfüllen, die in mehr als 175 Ländern, in denen ACAMS über Befugnisse verfügt, verschiedene Finanz- und Technologiedienstleistungen anbieten. Unternehmen, die unter anderem als Herausgeber von Prepaid-Karten, Zahlungsdienstleister, Neobanken, Insurtech-Unternehmen, Crowdfunding- und Peer-to-Peer-Organisationen (P2P) tätig sind, können vom CAFCA-Programm profitieren und ihre AML-FinTech-Zertifizierung erhalten.
Gemeinsame Arbeit mit FINTRAIL
FINTRAIL, ein in London ansässiges Unternehmen, das sich weltweit auf AML-Beratung im FinTech-Sektor spezialisiert hat, arbeitete mit ACAMS zusammen, um dieses Compliance-Programm zu entwickeln.
Dieses Unternehmen bietet Beratungsdienste an, um Kunden bei der Schaffung effektiver, nachhaltiger und verbraucherorientierter Kontrollen von Finanzkriminalität zu unterstützen, die ihre Geschäftsziele unterstützen und ihr Unternehmen effizient und sicher wachsen lassen. Ebenso bietet FINTRAIL Prüfungs- und Beratungsleistungen bei Regelverstößen oder anderen finanziellen Konflikten an.
Phasen der AML-Ausbildung
Andererseits erfolgt die Schulung des Unternehmenspersonals, das in den Bereichen oder Abteilungen tätig ist, die sich mit der Einhaltung von Vorschriften und der Verhinderung von Finanzkriminalität befassen, virtuell und beginnt, sobald das Personal für das Schulungsprogramm angemeldet ist. AML-Zertifizierung für FinTech. Die Schulung wird, wie in der Erklärung erläutert, 8 Stunden dauern und alle Themen im Zusammenhang mit etablierter Governance und Vorschriften, angemessenen Sorgfaltskontrollen in Bezug auf Kunden, Best Practices für die Überwachung von Transaktionen, Untersuchungen und Verfahren, Präsentation von Regulierungsberichten und anderen Themen abdecken von Interesse im Zusammenhang mit der Einhaltung von Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Geldwäsche in der FinTech-Branche.
ACAMS garantiert, dass das Programm, obwohl es sich um eine kurze Schulung handelt, individuell auf die Bedürfnisse von Unternehmen in der Branche zugeschnitten ist und gewährleistet, dass ihre Mitarbeiter über die entsprechende Schulung verfügen, um die AML-Vorschriften einzuhalten und alle Verfahren, die nicht den festgelegten Vorschriften entsprechen, effizient zu identifizieren Vorschriften. Dieses Programm kostet weniger als 900 USD und ist bis zum 31. Januar nächsten Jahres verfügbar.
Ebenso müssen die Teilnehmer nach Abschluss der virtuellen Schulungsphase einen Test absolvieren, in dem sie ihren Lernstand zum Thema unter Beweis stellen und das erworbene Wissen anwenden, um „reale und kontextualisierte“ Situationen im Zusammenhang mit AML zu lösen.
Mehr Sicherheit und Vertrauen in die Branche
Scott Liles, Präsident und CEO von ACAMS, sagte, dass das CAFCA-Programm eine Möglichkeit bietet, eine starke Compliance-Kultur zu etablieren, das Bewusstsein im gesamten Unternehmen sicherzustellen und gegenüber Aufsichtsbehörden und Investoren zu zeigen, dass das Unternehmen seine regulatorischen Verpflichtungen ernst nimmt und so Sicherheit und Vertrauen bietet.
ACAMS verfügt über mehrere Schulungsprogramme in diesem Bereich, beispielsweise das Certified Know Your Customer Associate (CKYCA), das Certified Transaction Monitoring Associate (CTMA) und mehrere Certified Global Sanctions Specialist (CGSS)-Programme.
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