Das Büro des US-Finanzministeriums, FinCEN und das Federal Reserve System (FED) haben einen Vorschlag für Vorschriften vorgelegt, die darauf abzielen, kleinere Transaktionen in ihre regulatorischen Kontrollen einzubeziehen, die für internationale Transaktionen gelten, die mit Kryptowährungen und digitalen Vermögenswerten in ihrem Zuständigkeitsbereich durchgeführt werden .
Según un Pressemitteilung ausgestellt von Federal Reserve der Vereinigten Staaten (FED), dieser Organismus, zusammen mit dem Treasury Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), dem Finanzministerium unterstellt, legte einen Änderungsvorschlag vor, der darauf abzielt, das Bankgeheimnisgesetz so zu ändern, dass es auch Transaktionen mit einschließt criptomonedas und digitale Vermögenswerte ab 250 $ USD bis hin zu ihren regulatorischen Kontrollen. Die Organisation berichtete, dass der Vorschlag darauf abzielt, den Schwellenwert für internationale Transaktionen mit diesen Vermögenswerten zu senken, der derzeit bei 3.000 US-Dollar liegt, und die neuen Vorschriften auf alle Transaktionen anzuwenden, die mit „konvertierbaren virtuellen Währungen“ und anderen durchgeführt werden. digitale Vermögenswerte ab 250 USD.
Der Vorschlag beider Organisationen konzentriert sich auf Unternehmen und Unternehmen, die Finanzdienstleistungen erbringen, um diesen Regierungsbehörden Informationen über ihre Kunden und die von ihnen durchgeführten Finanz- und Handelsbewegungen zu liefern, um eine bessere Kontrolle und Überwachung über internationale Zahlungen zu haben die den Schwellenwert von 250 USD überschreiten.
„Nach den aktuellen Aufzeichnungsvorschriften und Reiseregeln sind Finanzinstitute verpflichtet, bestimmte Informationen im Zusammenhang mit Geldtransfers und Geldtransfers über 3.000 US-Dollar zu sammeln, aufzubewahren und zu übermitteln. „Die vorgeschlagene Regel senkt den geltenden Schwellenwert für internationale Transaktionen von 3.000 US-Dollar auf 250 US-Dollar.“
Das Unternehmen berichtete außerdem, dass der Schwellenwert für nationale Transaktionen weiterhin bei 3.000 USD liegen wird.
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Neue Vorschriften, stärkere Finanzkontrolle
Wie in der Pressemitteilung der FED angegeben, müssen Finanzinstitute, die Dienstleistungen mit Kryptowährungen und digitalen Vermögenswerten anbieten, mit diesen Agenturen Informationen über ihre Kunden sowie alle von ihnen durchgeführten Transaktionen austauschen, die 250 USD oder mehr betragen das Bankgeheimnisgesetz und die Reiseregel der Vereinigten Staaten.
Die Reiseregel ist eine Anforderung für Finanzdienstleister und Geldübermittler mit digitalen Vermögenswerten in Übereinstimmung mit den Vorschriften der Financial Action Task Force (FATF). Diese Regel zielt darauf ab, die personenbezogenen Daten aller Personen zu sammeln, die Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten durchführen, um sie an Aufsichtsbehörden in verschiedenen Ländern auf der ganzen Welt weiterzugeben. Die FATF-Reiseregel verlangt dies AustauschKryptowährungsbörsen und Treuhanddienste verfolgen die Vorgänge, die ihre Kunden durchführen, vom Erhalt des Geldes bis zum Ort, an den sie es senden, um den Missbrauch digitaler Vermögenswerte und Geldwäsche zu verhindern.
Dieser Standard erfordert die Kenntnis von Daten wie: Name und Adresse des Urhebers oder Übermittlers der Zahlung oder Transaktion; der Betrag, um den es sich bei der Transaktion bzw. beim Übermittlungsauftrag handelt; das Datum der Ausführung der Transaktion; alle vom Auftraggeber oder Übermittler mit der Zahlungsanweisung erhaltenen Zahlungsanweisungen; und die Identität der Bank oder des Finanzinstituts des Begünstigten und des Empfängers der Transaktion, wie in der Reiseregel erläutert. Mit den von FinCEN und der FED vorgeschlagenen Änderungen des Transaktionsschwellenwerts wird es nun stärkere Kontrollen und Auswirkungen geben, die den Datenschutz und die Sicherheit der Benutzerdaten gefährden.
Risiken für Benutzer
Um die Anforderungen der Behörden zu erfüllen, müssen die Börsen, Börsen und Verwahrstellen von Kryptowährungen und digitalen Vermögenswerten gemäß den in der Reiseregel festgelegten Parametern eine große Menge an Informationen speichern, wenn die vorgeschlagenen Änderungen genehmigt und übernommen werden. Um diese Daten zu schützen, müssen Börsen daher ihre Plattformen und Sicherheitssysteme stärken, um Cyberangriffe zu verhindern, die diese Informationen gefährden.
Andererseits stellen die strengen regulatorischen Kontrollen in Bezug auf die Verwendung von Kryptowährungen und digitalen Vermögenswerten einen Verstoß gegen die Privatsphäre und die bürgerlichen Freiheitsrechte der Bürger dar, wie hervorgehoben wurde Marta Belcher, Sonderberater der Digital Rights Defense Group. Belcher kritisierte kürzlich die Maßnahmen des Justizministeriums (DOJ) zur Einführung eines neuen regulatorischen Durchsetzungsrahmens für Kryptowährungen, insbesondere für Kryptowährungen zum Schutz der Privatsphäre.
Der Berater erklärte, dass die Verwendung von Kryptowährungen und digitalen Vermögenswerten bei illegalen Aktivitäten gering sei, sodass die Maßnahmen des Justizministeriums einen völligen Verstoß gegen die Privatsphäre und die bürgerlichen Freiheitsrechte der Bürger darstellen, die das Recht haben, Kryptowährungsbörsen für die Durchführung ihrer Geschäfte und kommerziellen Zwecke zu nutzen Überweisungen, genau wie bei Bargeld, ohne dass Aufzeichnungen über die durchgeführten Vorgänge geführt werden müssen.
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