Die Europäische Kommission hat einen Vorschlag zur Verschärfung der bestehenden Vorschriften zu Kryptowährungen vorgelegt, um die Bekämpfung von Finanzkriminalität zu verbessern.
Nach einer Überprüfung ihrer aktuellen Vorschriften gegen Finanzkriminalität und andere illegale Aktivitäten legte die Europäische Kommission einen ehrgeizigen Vorschlag vor Vorschlag die ihre bestehenden Vorschriften verschärfen und Risiken bekämpfen will. Die Europäische Kommission betonte, dass die criptomonedas Da es sich um ein einzigartiges, dezentrales und globales Finanzsystem handelt, können digitale Vermögenswerte illegale Aktivitäten begünstigen.
Dem Vorschlag zufolge besteht das Ziel darin, den bestehenden Regulierungsrahmen zu verbessern und die für die Kryptowährungsbranche geltenden Vorschriften zu stärken, um eine stärkere Kontrolle über die Finanzbewegungen und kommerziellen Aktivitäten innerhalb dieses digitalen Ökosystems auszuüben.
Der Vorschlag der Europäischen Kommission ist Teil ihrer Sicherheitsstrategie für 2020–2025, mit der sie die Sicherheit ihres Finanzsystems verbessern und die Risiken der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung minimieren will. In ihrem Vorschlag strebt die Europäische Kommission außerdem die Schaffung einer neuen Regulierungsbehörde an, die die Aufsicht über Wertübertragungen im Zusammenhang mit Kryptoassets ausübt.
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Identifikation von Transaktionen ab 1.000 Euro
Die Europäische Kommission möchte, dass Unternehmen, Unternehmen und andere Dienstleister mit Kryptoassets gesetzlich dazu verpflichtet werden, Daten und Informationen über die finanziellen und kommerziellen Bewegungen ihrer Kunden und Nutzer mit Kryptowährungen und digitalen Assets über ihre Plattformen bereitzustellen. Auf diese Weise möchte die Organisation nicht nur die durchgeführten Transaktionen nachverfolgen, sondern auch sicherstellen, dass diese mit den Benutzerdaten identifizierbar sind. Wenn der Vorschlag angenommen wird, wird die Kommission die volle Kontrolle über die durchgeführten Transaktionen haben Austausch und Plattformen, die in ihrem Zuständigkeitsbereich tätig sind und die volle Härte des Gesetzes auf diejenigen anwenden, die Finanzkriminalität begehen.
Strenge KYC-Kontrolle
Dieser Vorschlag würde für Transaktionen mit einem Wert von 1.000 Euro oder mehr gelten, um die Risiken kleiner Geldtransfers zu vermeiden, und würde personenbezogene Daten durch eine strenge KYC-Kontrolle (Know Your Customer) erfordern, bei der Benutzer Informationen bereitstellen müssen, z : Vor- und Nachnamen, Betrag und Datum der Transaktionen, physische Adresse der an den Transaktionen Beteiligten (Absender und Empfänger), Geburtsdaten und zugehörige Bankkontonummern.
Die Europäische Kommission begründet ihre Forderung nach einer strengeren Regulierung der Kryptoindustrie damit, dass die grenzüberschreitenden und dezentralen Zahlungen, die Kryptowährungen ermöglichen, ihrer Meinung nach ein großes Risiko für die Sicherheit und Stabilität des bestehenden Finanzsystems darstellen. Die Kontrolle über die persönlichen Daten und Bankinformationen von Kryptowährungsnutzern werde den Behörden dabei helfen, Ermittlungen zu beschleunigen und Gelder von überall zurückzufordern, sagte die Kommission.
Überwachung von Kryptowährungen
Konkret heißt es in dem von der Kommission vorgelegten Vorschlag, dass die Natur digitaler Währungen am besten mit der globalen Natur terroristischer Organisationen harmoniert. Daher muss die Organisation ihre Überwachung solcher Transaktionen verbessern, um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere verdächtige Finanzaktivitäten der organisierten Kriminalität zu bekämpfen. Die Kommission weist außerdem darauf hin, dass die Umsetzung strengerer Vorschriften Europa an das Handeln der EU anpassen wird Financial Action Task Force (FATF) über die digitale Industrie.
Kürzlich hat die FATF, die globale Anti-Geldwäsche-Organisation, Malta in ihre Liste aufgenommen graue Liste aus Gerichtsbarkeiten, die ihre Vorschriften zur Bekämpfung von Finanzkriminalität nicht einhalten. Die Organisation stellte fest, dass die Insel, die als Blockchain- und Krypto-Paradies gilt, viele strategische Mängel bei der Bekämpfung finanzieller Risiken aufweist. Andere Länder wie die Philippinen, Panama, Jamaika und Pakistan schließen sich Malta auf dieser Liste als Jurisdiktionen mit strategischen Defiziten an.
Verbotene anonyme Geldbörsen
Zusätzlich zu der Überwachungsbehörde, die die Europäische Kommission schaffen will, schlägt sie die Schaffung einer Sechsten Richtlinie als Ersatz für die Richtlinie 2015/849/EU, bekannt als 4AMLD-Richtlinie, zur Bekämpfung der Geldwäsche vor.
Die Kommission möchte außerdem die Verwendung anonymer Kryptowährungs-Wallets wie Wasabi Wallet und Samourai Wallet verbieten, die es Benutzern ermöglichen, Kryptowährungen abzuwickeln und gleichzeitig ihre Privatsphäre zu wahren. Protokolle und Mixer-Dienste, die Anonymität bieten wollen, wie z CoinJoinwird ebenfalls verboten, wenn der Vorschlag der Kommission angenommen wird und in Kraft tritt.
Vereinigte Staaten und Stablecoins
Auch die US-Regulierungsbehörden diskutieren darüber, welche Vorschriften für die digitale Industrie gelten sollen. Diesen Montag berief US-Finanzministerin Janet Yellen die Finanzaufsichtsbehörden zu einem Treffen ein, um die Notwendigkeit einer Regulierung von Stablecoins zu besprechen.
Die Vereinigten Staaten erwägen eine Regulierung stabile Münzen als Alternative zur Einführung der Finanzinnovation von Blockchain und Kryptowährungen und erwägt, ob die Ausgabe eines CBDC Für den Dollar ist es notwendig. Laut der Lesen Während des Treffens waren das Wachstum von Stablecoins, finanzielle Risiken und ihre Auswirkungen auf das aktuelle System die Hauptthemen, die von den Regulierungsbehörden diskutiert wurden.
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