JPMorgan wird bis Ende 2025 Bitcoin und Ethereum als Kreditsicherheiten akzeptieren und damit seine Kryptostrategie trotz der öffentlichen Skepsis von CEO Jamie Dimon gegenüber Kryptowährungen vertiefen.
Die größte Bank der USA, JPMorgan Chase, bereitet einen ihrer bedeutendsten Schritte im digitalen Asset-Ökosystem vor. Laut Bloomberg wird das Unternehmen seinen institutionellen Kunden ermöglichen, ihre direkten Bestände an Bitcoin und Ethereum als Sicherheiten für Kredite, eine Initiative, die noch in diesem Jahr weltweit umgesetzt werden soll.
Experten gehen davon aus, dass dieser Schritt nicht nur das Krypto-Angebot der Bank dramatisch erweitern wird, sondern auch die komplexe Dualität zwischen der pragmatischen Strategie des Unternehmens und der anhaltenden öffentlichen Skepsis gegenüber CEO Jamie Dimon vertiefen wird.
Die Entscheidung, Bitcoin und Ethereum als Sicherheiten zuzulassen, ist eine kalkulierte Entwicklung. JPMorgan hatte bereits Anfang des Jahres damit begonnen, an Kryptowährungen gekoppelte Exchange Traded Funds (ETFs) als Sicherheiten zu akzeptieren. Das neue Programm geht noch einen Schritt weiter: Es entfernt die ETF-Schicht und ermöglicht es Instituten, die zugrunde liegenden Vermögenswerte BTC und ETH direkt zu nutzen. Um das mit der Volatilität dieser Krypto-Assets verbundene Risiko zu steuern, verwahrt ein unabhängiger Verwahrer die Kryptowährungen während der Laufzeit des Kredits.
Insgesamt unterstreicht diese Entwicklung das rasante Tempo, mit dem das traditionelle Finanzwesen digitale Vermögenswerte in seine Kerngeschäfte integriert. Bitcoin und Ethereum werden funktional wie jedes andere Asset behandelt: Aktien, Anleihen oder Gold.
JPMorgan akzeptiert Bitcoin als Sicherheit. Kaufen Sie BTC auf Bit2Me.Von ETFs bis Bitcoin und Ethereum: Die Antwort auf die wachsende Krypto-Nachfrage
Die Expansion von JPMorgan in den Kryptomarkt ist Experten zufolge eine direkte Reaktion auf die institutionelle Nachfrage, die laut Quellen in der Bank „in die Höhe schießend“ ist.
In einem Jahr, das von neuen Allzeithochs geprägt war, erreichte Bitcoin 126.000 US-Dollar Anfang dieses MonatsLaut Coingecko-Aufzeichnungen suchen Großinvestoren nach Liquiditätsoptionen. Sie wollen nun auf Kapital zugreifen, ohne gezwungen zu sein, ihre Kryptowährungspositionen zu verkaufen, die sie langfristig als strategisch erachten.
Quelle: Coingecko
Die amerikanische Bank ist Teilnahme Ihre Kunden müssen sich mit Kryptowährungen auseinandersetzen, um im Wettbewerb nicht den Anschluss zu verlieren. Wall-Street-Giganten wie Morgan Stanley, BNY Mellon, State Street und Fidelity forcieren den Ausbau ihrer eigenen Krypto-Produkt- und -Dienstleistungsangebote. Dieses Umfeld, gefördert durch eine kryptofreundliche Regierung, wobei Präsident Donald Trump auf eine Lockerung der Regulierung zur Beschleunigung digitaler Innovationen drängt, gibt den Finanzinstituten das Vertrauen, ihre Integration zu vertiefen.
Der jüngste Schritt von JPMorgan vereinfacht seinen Kunden den Zugang zu Kapital und hat das Potenzial, erhebliche Liquidität freizusetzen, die derzeit in BTC- und ETH-Portfolios schlummert. Es handelt sich um eine funktionale Änderung, die Kryptowährungen als gültige Anlageklasse innerhalb des traditionellen Finanzsystems weiter legitimiert.
Handeln Sie hier problemlos mit Kryptowährungen und greifen Sie auf Kredite zu„Ich verteidige ihr Recht, es zu kaufen“: Jamie Dimons pragmatische Dissonanz gegenüber Krypto
Der bemerkenswerteste Aspekt der neuen Kryptostrategie von JPMorgan ist, dass sie unter der Leitung von Jamie Dimon entwickelt wird, einem der prominentesten Bitcoin-Kritiker der Wall Street.
Dimon hat die führende Kryptowährung jahrelang abgetan und sie als „aufgebauschten Betrug“ oder „Haustierhändler“ bezeichnet. 2017 drohte er sogar, jeden Mitarbeiter, der beim Bitcoin-Handel erwischt würde, „sofort“ zu entlassen.
Die wirtschaftliche Realität hat sich jedoch durchgesetzt. Dimon hat seinen Ansatz gemäßigt, bleibt jedoch persönlich skeptisch. „Ich verteidige Ihr Recht, Bitcoin zu kaufen“„Ich denke nicht, dass wir rauchen sollten, aber ich verteidige ihr Recht, es zu tun“, sagte Dimon laut Bloomberg im Mai auf einer Investorenkonferenz und zog dabei eine Tabakanalogie heran.
Der Schlüssel zu diesem scheinbaren Widerspruch liegt in Dimons Unterscheidung zwischen Technologie und Kryptowährung. Auf dem Fortune Most Powerful Women-Gipfel am 14. Oktober drückte Dimon seine klare Unterstützung für die zugrunde liegende Technologie von Bitcoin aus. Er erklärte: „Blockchain ist real“, und erklärte, dass er in dieser Technologie ein enormes Potenzial sehe, „schwerfällige“ Finanzsysteme wie das Intraday-Repo-Kreditgeschäft zu ersetzen.
Dimons Vision bevorzugt jedoch private, genehmigungsbasierte Netzwerke wie Kinexys von JPMorgan, bei denen die Bank die Kontrolle über Regeln und Teilnehmer behält. Dies steht im krassen Gegensatz zum öffentlichen, dezentralen Charakter von Netzwerken wie Bitcoin und Ethereum. Bei derselben Veranstaltung lehnte Dimon es ab, sich direkt zu Bitcoin zu äußern. Er scherzte, er wolle nicht, dass Bitcoin in die Schlagzeilen gerate oder „Morddrohungen“ erhalte.
Zehn Tage nach diesen Kommentaren verdeutlicht die Nachricht, dass seine Bank BTC und ETH als direkte Sicherheiten für Kredite akzeptiert, die wahre Dynamik: Die persönliche Philosophie des CEO ist der Geschäftsstrategie gewichen.
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Kurz gesagt: JPMorgans Entscheidung, Bitcoin und Ethereum als Sicherheiten zu akzeptieren, ist sowohl symbolisch als auch funktional. Sie zeigt, dass Großbanken die Nachfrage nach digitalen Vermögenswerten unabhängig von den persönlichen Ansichten ihrer Führungskräfte nicht länger ignorieren können. Die Integration, die zunächst vorsichtig über regulierte Vehikel wie ETFs begann, entwickelt sich nun hin zur direkten Akzeptanz des Basiswerts.
JPMorgan, das Insidern zufolge ein ähnliches Projekt für 2022 auf Eis gelegt hatte, hat seine Pläne in einem Markt reaktiviert, der durch die Nachfrage und ein günstigeres regulatorisches Umfeld völlig verändert wurde.
Die Bank, die Bitcoin einst als vermeintlichen Betrug betrachtete, akzeptiert es nun pragmatisch als Sicherheit, um die Konvergenz zwischen Kryptowährungen und der Hochfinanz voranzutreiben.
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