Die Bank of Canada nimmt Flash Loans, ein innovatives Instrument im dezentralen Finanzwesen (DeFi), genauer unter die Lupe.
Aus einer aktuellen Veröffentlichung der Bank of Canada geht hervor, dass das Institut die Chancen und Risiken von Blitzkrediten prüft. Flash-Kredite, ein Blockchain-natives Finanzinstrument, das ungesicherte Kredite und Liquidität in Sekundenschnelle ermöglicht.
Die von dem Forscher Jack Mandin geleitete Studie stellt fest, dass diese Innovation, die derzeit auf das Krypto-Ökosystem beschränkt ist, durch die Tokenisierung von Vermögenswerten in traditionelle Finanzsysteme migrieren könnte, was neue Chancen und regulatorische Herausforderungen mit sich bringt.
ETHEREUM KAUFENDer Bericht fällt mit den Währungsreformen des Landes zusammen, bei denen die Zentralbank ihren Leitzins im März auf 2,75 Prozent senkte, um den Auswirkungen eines möglichen Handelskriegs mit den USA entgegenzuwirken.
Kanada sieht Chancen in Blockchain-Blitzkrediten
Blitzkredite funktionieren über Smart Contracts, die unteilbare Transaktionen ausführen. Wenn das Darlehen nicht innerhalb desselben Blocks der Blockchain zurückgezahlt wird, wird die Transaktion automatisch storniert, wodurch das Ausfallrisiko eliminiert wird. Dieser einzigartige Mechanismus wird durch die nahtlose Natur der Transaktionen auf Blockchains ermöglicht, was bedeutet, dass alle Vorgänge innerhalb einer Transaktion erfolgreich sein müssen, sonst wird keiner von ihnen ausgeführt.
In der letzten berichten herausgegeben von der Bank of Canada, mit dem Titel „Risikofreie unbesicherte Kreditvergabe in dezentralen Märkten: Eine Einführung in Flash Loans“Es wird darauf hingewiesen, dass die dieser Innovation zugrunde liegende Technologie auf tokenisierte Vermögenswerte wie Anleihen, Aktien oder Derivate angewendet werden könnte. Beispielsweise könnte eine Geschäftsbank Sofortkredite für Unternehmensfusionen anbieten, sofern die Transaktion innerhalb eines festgelegten Zeitrahmens abgeschlossen wird.
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Geschwindigkeit ist eines der Hauptmerkmale von Blitzkrediten, da sie es den Benutzern ermöglicht, Arbitragemöglichkeiten und andere Hochfrequenzhandelsstrategien zu nutzen, die bei herkömmlichen Krediten nicht möglich wären. Das Fehlen von Sicherheiten ist ebenfalls von entscheidender Bedeutung, da es den Benutzern den Zugriff auf große Kapitalmengen ermöglicht, ohne ihre eigenen Vermögenswerte binden zu müssen, was die Markteffizienz und Flexibilität erhöht.
HANDEL MIT STABLECOINSEine wenig verstandene Innovation in der Technologie
Laut dem Bericht der Bank sind Flash-Kredite haben im letzten Jahr Kredite im Wert von über 2 Milliarden US-Dollar vermittelt, auf Blockchain-Netzwerken, die mit der Ethereum Virtual Machine (EVM) kompatibel sind. Trotz dieser Zahl, die das Ausmaß der Nutzung dieser Innovation auf dem Kryptomarkt widerspiegelt, handelt es sich bei dieser Technologie noch immer um eine Technologie, die von Akademikern und Forschern bei Zentralbanken, darunter auch der kanadischen, nur unzureichend verstanden wird.
Daher zielt Mandins Bericht darauf ab, eine Einführung in das innovative Potenzial dieser Kettenkredite zu geben, um den notwendigen Hintergrund und Kontext bereitzustellen, der diese Bankinstitute zu künftiger Forschung zu diesem Thema motiviert.
Mandin kommt nach eingehender Recherche zu dem Schluss, dass „Blitzkredite erweitern den Zugang zu Liquidität und werden von hochentwickelten Akteuren für verschiedene praktische Anwendungen genutzt.“.
Die Investition in Kryptoassets unterliegt keinen umfassenden Regulierungen und ist aufgrund der hohen Volatilität möglicherweise nicht für Privatanleger geeignet. Zudem besteht das Risiko, den gesamten investierten Betrag zu verlieren.
