Die Silicon Valley Bank hat nach Intervention der Bankenaufsicht ihre Türen geschlossen. Was ist mit einer der größten Banken der Vereinigten Staaten passiert?
Die Schließung der Silicon Valley Bank, einer US-Bank mit Sitz in Kalifornien und Einlagen von mehr als 170.000 Milliarden US-Dollar, hat auf den Märkten, einschließlich den Kryptowährungsmärkten, Angst ausgelöst.
Am vergangenen Freitag stellten US-Bankenbehörden fest Liquiditätsprobleme in der Bankund beschloss, seine Türen zu schließen. Durch die Intervention des kalifornischen Ministeriums für Finanzschutz und Innovation gelangte die Silicon Valley Bank in die Hände der Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) als Empfängerin.
Die Silicon Valley Bank unterhielt umfangreiche Beziehungen zu Technologieunternehmen, Risikokapitalgebern und Start-ups im Gesundheitswesen, die von der durch die Schließung der Bank verursachten Finanzpanik betroffen waren.
Die Ansteckung hat sich auf die Kryptowährungsbranche ausgeweitet, was sich direkt auf den Stablecoin USD Coin (USDC) auswirkt, den zweitgrößten Stablecoin nach Marktkapitalisierung.
Die Beziehung zwischen USDC und der Silicon Valley Bank
Laut Daten von CoinMarketCap verlor der von Circle ausgegebene USDC am Samstag seine Bindung an den US-Dollar und fiel auf 0,883 USD pro Einheit. Derzeit hat sich USDC wieder seiner Parität zum Dollar angenähert und wird über 0,97 US-Dollar pro Token gehandelt. Laut Plattformdaten übersteigt das USDC-Handelsvolumen in den letzten 24 Stunden 9.000 Milliarden US-Dollar.
Quelle: CoinMarketCap
Auf Twitter erklärte Jeremy Allaire, Mitbegründer und CEO von Circle, die Beziehung zwischen der Stablecoin und der amerikanischen Bank und die Folgen ihrer Schließung.
In dem Beitrag bestätigt Allaire, dass USDC durchgekommen ist einer der Momente größter Unsicherheit in seiner Wirtschaft. Der Stablecoin-Emittent hält 23 % der USDC-Reserven, etwa 9.700 Milliarden US-Dollar, in Bareinlagen bei verschiedenen Bankinstituten, darunter der Silicon Valley Bank. Etwa 3.300 Milliarden US-Dollar der USDC-Barreserven sind im Silicon Valley hinterlegt.
Obwohl USDC auf der Blockchain basiert, hängt es für die Durchführung von Börsen vom US-Bankensystem und seinen Arbeitsplänen ab, sodass seine Liquiditätsvorgänge beeinträchtigt wurden, erklärte Allaire.
Die Silicon Valley Bank wird an diesem Montagmorgen in den Vereinigten Staaten eröffnet Circle wartet auf die Wiedereröffnung, um den USDC-Liquiditätsbetrieb wieder aufzunehmen, berichtete der CEO des Unternehmens. Circle hat am vergangenen Donnerstag mit dem Abhebungsprozess der bei der Silicon Valley Bank eingezahlten Gelder begonnen, um diese Vermögenswerte an BNY Mellon zu übertragen. Daher verlässt sich das Unternehmen auf das Management und die Richtlinien der FDIC, um die Transfervorgänge abzuwickeln, die es vor der Suspendierung der US-Bank eingeleitet hat .
„Wir gehen davon aus, dass die FDIC derzeit den Status von Transaktionen ermittelt, die vor den geltenden Konkursschlusszeiten eingeleitet wurden, und dass am Donnerstag eingeleitete Überweisungen möglicherweise am Montag bearbeitet werden.“
Aufgrund der Insolvenz der Silicon Valley Bank ist es jedoch auch möglich, dass die Bank den Einlageninhabern nicht 100 % zurückerstattet. Tatsächlich stellte CoinDesk fest, dass in einer Erklärung der FDIC erklärt wird, dass die Abteilung den Kunden an diesem Montag Zugriff auf ihre versicherten Gelder gewähren wird, was bedeutet, dass sie auf die ersten 250.000 US-Dollar zugreifen können, die auf ihren Konten verfügbar sind.
Circle behauptet, auf die bevorstehende Situation vorbereitet zu sein, sowohl um etwaige Defizite oder Vorbehalte mit Unternehmensmitteln zu decken, um die Parität von USDC zum Dollar sicherzustellen, als auch um das erhebliche Volumen an Abhebungen aus dem Stablecoin abzuwickeln. „Circle wird USDC gemäß den gesetzlichen Bestimmungen zur Übertragung gespeicherter Geldwerte unterstützen und etwaige Defizite mit Unternehmensressourcen decken, gegebenenfalls unter Einbeziehung von externem Kapital.“ versichert das Unternehmen.
Der Untergang der Silicon Valley Bank
Die Insolvenz der Silicon Valley Bank ist die zweitgrößte in der US-Bankengeschichte seit 2008, als Washington Mutual geschlossen wurde.
Fachleute führen die Kapitalkrise der Bank auf mehrere Faktoren zurück, darunter die aggressive Geldpolitik der US-Notenbank (FED) zur Kontrolle der Inflation. Die FED kündigte drastische Zinserhöhungen an, die dazu führten, dass die Banken unrealisierte Verluste erlitten und ihre Investitionen zurückgingen. Die Kunden der Bank, hauptsächlich Technologie-Startups, begannen, ihre Einlagen abzuheben, um ihre verfügbaren Mittel zu nutzen, da kein Risikokapital vorhanden war. Dies führte dazu, dass die Bank einige ihrer Vermögenswerte mit Verlust verkaufte, um die Nachfrage zu befriedigen.
Auf der anderen Seite schreibt auch Katie Porter, Vertreterin des US-Bundesstaats Kalifornien, zu die Genehmigung der Regulierungsreform S. 2155, unterzeichnet im Jahr 2018, zur Insolvenz der Silicon Valley Bank. Laut dem US-Vertreter ermöglichte diese Reform den Banken, „rücksichtslose Risiken“ einzugehen.
Finanzministerin Janet Yellen hat ein Rettungspaket ausgeschlossen und verweist auf die Übernahme und Kapitalisierung der Silicon Valley Bank durch ein anderes Unternehmen.
Eilmeldung: Die FED kündigt Bankfinanzierungsplan an
Die Federal Reserve hat einen Finanzierungsplan in Höhe von 25.000 Milliarden US-Dollar angekündigt, der darauf abzielt, Risiken zu mindern und Einlagen für Kunden in Schwierigkeiten geratener Banken zu garantieren. Die Nachricht hatte einen positiven Effekt auf die Märkte und trieb die Wiederherstellung der Parität des USDC zum Dollar und den Preis der wichtigsten Kryptowährungen voran.
Nach der Ankündigung dieses Finanzierungsplans betonte Allaire die Begeisterung, die durch die entscheidenden Maßnahmen hervorgerufen wurde, die die US-Regierung ergreift, um Risiken zu mindern und die Einlagen der Bank zu garantieren.
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